여행 규칙은 무엇입니까? 교환 운영에 어떤 영향을 미칩니 까?

여행 규칙은 암호 화폐 거래소 및 기타 금융 기관에 중대한 영향을 미치는 규제 요건입니다. 이 기사는 여행 규칙에 대한 내용과 암호 화폐 산업 내 교환 운영에 어떤 영향을 미치는지 탐구 할 것입니다.

여행 규칙은 무엇입니까?

'기록 보관 및 여행 규칙'이라고도하는 여행 규칙은 금융 기관이 특정 임계 값을 초과하는 거래에 관련된 당사자에 대한 특정 정보를 수집, 확인 및 공유하도록 규정하는 규정입니다. 이 규칙은 금융 거래의 투명성과 추적 성을 보장함으로써 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 싸우기 위해 고안되었습니다.

원래 미국의 은행 비밀 법 (BSA)의 일부인이 여행 규칙은 암호 화폐 거래를 다루기 위해 확장되었습니다. 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 대한 표준을 설정하는 국제기구 인 FATF (Financial Action Task Force)는 회원국이 암호 화폐 거래소를 포함한 가상 자산 서비스 제공 업체 (VASP)에 여행 규칙을 적용 할 것을 권고했다.

여행 규칙은 cryptocurrency 교환에 어떻게 적용됩니까?

cryptocurrency 교환의 경우, 여행 규칙은 거래의 발신자 및 수혜자에 대한 특정 정보를 수집하고 전송해야합니다. 이 정보에는 일반적으로 양 당사자의 이름, 주소 및 계정 번호가 포함됩니다. 이 규칙은 특정 임계 값 이상의 거래에 적용되며 관할권에 따라 다르지만 종종 $ 1,000 이상으로 설정됩니다.

거래소는 이러한 요구 사항을 준수하기 위해 강력한 시스템을 갖추고 있는지 확인해야합니다. 여기에는 필요한 데이터를 수집 할뿐만 아니라 수신 거래소 또는 금융 기관에 안전하게 전송하는 것도 포함됩니다. 여행 규칙을 준수하지 않으면 벌금 및 운영 라이센스의 잠재적 손실을 포함하여 심각한 처벌을받을 수 있습니다.

교환 운영에 미치는 영향

여행 규칙 의 구현은 cryptocurrency 교환의 일상적인 운영에 중대한 영향을 미칩니다. 거래소는 규제 요구 사항을 충족시키기 위해 새로운 준수 시스템 및 프로세스를 통합해야합니다. 여기에는 종종 기술과 인력에 대한 상당한 투자가 포함되어 있습니다.

교환의 주요 과제 중 하나는 필요한 정보를 정확하게 수집하고 확인할 수 있도록하는 것입니다. 여기에는 KYC (Know Your Customer) 및 자금 세탁 방지 (AML) 절차가 이전보다 더 엄격한 구현이 포함될 수 있습니다. 교환은 또한 기술적으로 복잡하고 비용이 많이 드는 다른 VASP로 데이터를 전송하기위한 안전한 채널을 설정해야합니다.

기술 솔루션 및 규정 준수 도구

여행 규칙을 준수하기 위해 많은 거래소가 전문 기술 솔루션 및 규정 준수 도구로 전환하고 있습니다. 이 도구는 필요한 데이터의 수집, 검증 및 전송을 자동화하여 인적 오류의 위험을 줄이고 규제 표준 준수를 보장하는 데 도움이됩니다.

이러한 준수 도구의 주요 기능 중 일부는 다음과 같습니다.

• 자동화 된 데이터 수집 : 트랜잭션 프로세스 중 사용자로부터 필요한 정보를 자동으로 수집하는 시스템.
• 데이터 검증 : 다양한 데이터베이스 및 소스에 대한 수집 된 데이터의 정확성을 검증하는 도구.
• 보안 데이터 전송 : 종종 암호화 및 기타 보안 조치를 사용하여 데이터를 수신 VASP로 안전하게 전송하는 플랫폼.
• 감사 트레일 : 규제 감사 및 규정 준수 점검을위한 모든 거래 및 데이터 교환의 상세한 기록을 유지하는 시스템.

도전과 고려 사항

여행 규칙을 구현하는 것은 문제가 없습니다. 주요 문제 중 하나는 다른 관할 구역에서 표준화가 부족하다는 것입니다. 일부 국가에서는 여행 규칙을 채택했지만 다른 국가에서는 전 세계 교환이 탐색하기 어려운 규정 패치 워크를 만들지 않았습니다.

또 다른 과제는 사용자 개인 정보에 대한 잠재적 영향입니다. 개인 정보를 수집하고 공유 해야하는 요구 사항은 익명 성을 소중히 여기는 사용자들 사이에서 우려를 제기 할 수 있습니다. 거래소는 사용자 신뢰 및 개인 정보를 유지해야 할 필요성과 준수의 필요성을 균형을 유지해야합니다.

또한 규정 준수 비용이 중요 할 수 있습니다. 소규모 교환은 필요한 기술과 인력을 감당할 수 있도록 고군분투 할 수 있으며, 더 크고 더 나은 자금 지원 조직에 비해 경쟁력있는 단점에 처하게 될 수 있습니다.

교환에 대한 운영 조정

여행 규칙 에 적응하려면 거래소는 몇 가지 운영 조정을해야합니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.

• KYC 및 AML 프로세스 향상 : 교환은 필요한 정보를 정확하게 수집하고 확인할 수 있도록 KYC 및 AML 절차를 강화해야합니다.
• 교육 직원 : 직원은 새로운 규정 준수 요구 사항과 증가 된 워크로드를 처리하는 방법에 대해 교육을 받아야합니다.
• 시스템 및 인프라 업데이트 : Exchange는 데이터의 수집, 검증 및 전송을 지원하기 위해 새로운 시스템 및 인프라에 투자해야합니다.
• 파트너십 설정 : 다른 VASP 및 규정 준수 솔루션 제공 업체와 협력하면 데이터 공유 프로세스를 간소화하고 규정 준수를 보장 할 수 있습니다.

자주 묻는 질문

Q : 여행 규칙이 암호 화폐 거래소에서의 거래 속도에 어떤 영향을 미칩니 까?

A : 교환이 추가 정보를 수집, 확인 및 전송해야하므로 여행 규칙은 잠재적으로 거래를 늦출 수 있습니다. 그러나 올바른 기술과 프로세스가 마련되면 트랜잭션 속도에 미치는 영향을 최소화 할 수 있습니다.

Q : cryptocurrency 거래에 대한 여행 규칙에 대한 면제가 있습니까?

A : 여행 규칙에 대한 면제는 관할권에 따라 다를 수 있습니다. 일부 국가에서는 특정 유형의 거래 또는 특정 임계 값 미만의 거래에 대해 특정 면제가있을 수 있습니다. 거래소가 그들이 운영하는 각 관할권의 규정을 알고있는 것이 중요합니다.

Q : 비준수 관할 구역과 관련된 거래를 처리 할 때 거래소는 여행 규칙을 어떻게 처리합니까?

A : 여행 규칙을 준수하지 않는 관할 구역과 관련된 거래를 처리 할 때 교환은 추가 예방 조치를 취해야합니다. 여기에는 추가 실사가 포함될 수 있으며, 비준수 관할 구역과의 거래를 처리하지 않거나, 제 3 자 서비스를 사용하여 규정 준수를 용이하게합니다.

Q : 여행 규칙을 과거 거래에 소급 적용 할 수 있습니까?

A : 과거 거래에 대한 여행 규칙의 적용은 각 관할 구역의 특정 규정에 따라 다릅니다. 일반적으로 규칙은 시행 후 발생하는 거래에 적용되지만 일부 관할 구역은 의심스러운 것으로 간주되는 경우 과거 거래에 대한 추가보고가 필요할 수 있습니다.