Was ist die Reiseregel? Wie wirkt sich dies auf den Austauschgeschäft aus?

Die Reiseregel ist eine behördliche Anforderung, die erhebliche Auswirkungen auf den Kryptowährungsbörsen und andere Finanzinstitute hat. In diesem Artikel wird untersucht, was die Reiseregel beinhaltet und wie er sich auf den Betrieb des Austauschs innerhalb der Kryptowährungsbranche auswirkt.

Was ist die Reiseregel?

Die Reiseregel , auch als "Aufzeichnungs- und Reiseregel" bezeichnet, ist eine Verordnung, die Finanzinstitute zum Sammeln, Überprüfen und Austausch spezifischer Informationen über die an Transaktionen beteiligten Parteien unterliegt, die einen bestimmten Schwellenwert überschreiten. Diese Regel soll Geldwäsche und terroristische Finanzierung bekämpfen, indem Transparenz und Rückverfolgbarkeit bei Finanztransaktionen sichergestellt werden.

Die Reiseregel war ursprünglich Teil des Bank Secrecy Act (BSA) in den Vereinigten Staaten, um Kryptowährungstransaktionen abzudecken. Die Financial Action Task Force (FATF), eine internationale Einrichtung, die Standards für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terroristenfinanzierung festlegt, empfahl, dass ihre Mitgliedsländer die Reiseregel auf virtuelle Anbieter von Asset -Dienstleistern (VASPS) anwenden, einschließlich Kryptowährungsbörsen.

Wie gilt die Reiseregel für Kryptowährungsbörsen?

Für den Austausch von Kryptowährungen verlangt die Reiseregel , dass sie spezifische Informationen über den Urheber und den Begünstigten einer Transaktion sammeln und übertragen. Diese Informationen enthalten in der Regel die Namen, Adressen und Kontonummern beider Parteien. Die Regel gilt für Transaktionen über einem bestimmten Schwellenwert, das je nach Zuständigkeit variiert, aber häufig auf 1.000 USD oder mehr festgelegt ist.

Börsen müssen sicherstellen, dass sie robuste Systeme haben, um diese Anforderungen zu erfüllen. Dies beinhaltet nicht nur die erforderlichen Daten, sondern auch sicher an das Empfangsbörse oder das Finanzinstitut. Die Nichteinhaltung der Reiseregel kann zu schwerwiegenden Strafen führen, einschließlich Bußgeldern und potenziellen Verlust von Betriebslizenzen.

Auswirkungen auf den Austauschgeschäft

Die Umsetzung der Reiseregel hat tiefgreifende Auswirkungen auf den täglichen Betrieb von Kryptowährungsbörsen. Börsen müssen neue Compliance -Systeme und -Prozesse integrieren, um die regulatorischen Anforderungen zu erfüllen. Dies beinhaltet häufig erhebliche Investitionen in Technologie und Personal, um die erhöhte Arbeitsbelastung zu bewältigen.

Eine der Hauptherausforderungen für den Austausch besteht darin, sicherzustellen, dass sie die erforderlichen Informationen genau sammeln und überprüfen können. Dies kann darin bestehen, dass Sie die Verfahren zum Implementieren von Kenntnissen Ihres Kunden (KYC) und Anti-Geldwäsche (AML) kennenlernen, die strenger sind als zuvor. Börsen müssen auch sichere Kanäle für die Übertragung der Daten an andere VASPs einrichten, die technisch komplex und kostspielig sein können.

Technologische Lösungen und Compliance -Tools

Um die Reiseregel einzuhalten, wenden sich viele Börsen an spezielle technologische Lösungen und Compliance -Tools. Diese Tools helfen bei der Automatisierung der Erfassung, Überprüfung und Übertragung der erforderlichen Daten, verringern das Risiko menschlicher Fehler und die Einhaltung der regulatorischen Standards.

Einige der wichtigsten Funktionen dieser Compliance -Tools umfassen:

• Automatisierte Datenerfassung : Systeme, die die erforderlichen Informationen während des Transaktionsprozesses automatisch sammeln.
• Datenüberprüfung : Tools, die die Genauigkeit der gesammelten Daten anhand verschiedener Datenbanken und Quellen überprüfen.
• Sichere Datenübertragung : Plattformen, die die Daten sicher an den Empfangs -VASP übertragen, unter Verwendung von Verschlüsselung und anderen Sicherheitsmaßnahmen.
• Audit -Trails : Systeme, die detaillierte Aufzeichnungen aller Transaktionen und Datenaustausch für regulatorische Audits und Compliance -Überprüfungen führen.

Herausforderungen und Überlegungen

Die Umsetzung der Reiseregel ist nicht ohne Herausforderungen. Eines der Hauptprobleme ist die mangelnde Standardisierung zwischen verschiedenen Gerichtsbarkeiten. Während einige Länder die Reiseregel übernommen haben, haben andere dies nicht getan und ein Patchwork von Vorschriften erstellt, die für den globalen Austausch schwierig sein können, um zu navigieren.

Eine weitere Herausforderung ist die potenzielle Auswirkungen auf die Privatsphäre der Benutzer. Das Erfordernis, persönliche Informationen zu sammeln und zu teilen, kann bei Benutzern, die ihre Anonymität schätzen, Bedenken aufnehmen. Börsen müssen die Notwendigkeit der Einhaltung der Notwendigkeit in Einklang bringen, das Benutzervertrauen und die Privatsphäre aufrechtzuerhalten.

Darüber hinaus können die Konformitätskosten erheblich sein. Kleinere Börsen können Schwierigkeiten haben, sich die notwendige Technologie und das notwendige Personal zu leisten, was möglicherweise im Vergleich zu größeren, besser finanzierten Organisationen wettbewerbsfähig ist.

Betriebsanpassungen für den Austausch

Um sich an die Reiseregel anzupassen, müssen Börsen mehrere betriebliche Anpassungen vornehmen. Dazu gehören:

• Verbesserung der KYC- und AML -Prozesse : Börsen müssen ihre KYC- und AML -Verfahren stärken, um sicherzustellen, dass sie die erforderlichen Informationen genau sammeln und überprüfen können.
• Schulungspersonal : Die Mitarbeiter müssen über die neuen Compliance -Anforderungen und die Umgang mit der erhöhten Arbeitsbelastung geschult werden.
• Aktualisieren von Systemen und Infrastruktur : Börsen müssen in neue Systeme und Infrastruktur investieren, um die Erfassung, Überprüfung und Übertragung von Daten zu unterstützen.
• Aufbau von Partnerschaften : Die Zusammenarbeit mit anderen VASPS- und Compliance -Lösungsanbietern kann dazu beitragen, den Prozess des Datenaustauschs zu rationalisieren und die Compliance sicherzustellen.

Häufig gestellte Fragen

F: Wie wirkt sich die Reiseregel auf die Geschwindigkeit von Transaktionen am Kryptowährungsaustausch aus?

A: Die Reiseregel kann die Transaktionen möglicherweise verlangsamen, da die Börsen zusätzliche Informationen sammeln, überprüfen und übertragen müssen. Angesichts der richtigen Technologie und der richtigen Prozesse kann die Auswirkungen auf die Transaktionsgeschwindigkeit jedoch minimiert werden.

F: Gibt es Ausnahmen von der Reiseregel für Kryptowährungstransaktionen?

A: Ausnahmen von der Reiseregel können je nach Zuständigkeit variieren. Einige Länder haben möglicherweise spezifische Ausnahmen für bestimmte Transaktionsarten oder für Transaktionen unter einem bestimmten Schwellenwert. Es ist wichtig, dass der Austausch der Vorschriften in jeder Gerichtsbarkeit, in der sie tätig sind, bewusst sind.

F: Wie gehen der Austausch mit der Reiseregel um, wenn es um Transaktionen mit nicht konformen Gerichtsbarkeiten geht?

A: Beim Umgang mit Transaktionen mit Gerichtsbarkeiten, die nicht der Reiseregel entsprechen, müssen Börsen zusätzliche Vorsichtsmaßnahmen treffen. Dies kann zusätzliche Sorgfaltspflicht beinhalten, Transaktionen zu oder von nicht konformen Gerichtsbarkeiten verarbeiten oder Dienste von Drittanbietern verwenden, um die Einhaltung zu erleichtern.

F: Kann die Reiseregel rückwirkend auf frühere Transaktionen angewendet werden?

A: Die Anwendung der Reiseregel auf frühere Transaktionen hängt von den spezifischen Vorschriften in jeder Gerichtsbarkeit ab. Im Allgemeinen gilt die Regel für Transaktionen, die nach ihrer Implementierung auftreten, aber einige Gerichtsbarkeiten erfordern möglicherweise zusätzliche Berichterstattung für frühere Transaktionen, wenn sie als mächtig eingestuft werden.