プログラム可能な財布が分散財政の将来に不可欠なインフラストラクチャである理由

AIエージェントが流動性の管理を開始し、収穫量を最適化し、すべての時間で取引を実行し始めると、彼らはすぐに不可欠なインフラストラクチャになりつつあります

In a domain where crypto markets operate around the clock but human traders have their limitations, emerging AI agents are stepping in to manage liquidity, optimize yield and execute trades at all hours.

Crypto Marketsが24時間稼働しているが、人間のトレーダーが制限を持っているドメインでは、新興AIエージェントが流動性を管理し、収穫量を最適化し、すべての時間で取引を実行するために介入しています。

As these agents begin to play a more integral role in decentralized finance (DeFi) by handling tasks that humans used to do, they’re quickly becoming essential infrastructure for the future of the industry.

これらのエージェントは、人間がかつて行っていたタスクを処理することにより、分散財務（DEFI）でより不可欠な役割を果たし始めると、彼らはすぐに業界の将来にとって不可欠なインフラストラクチャになりつつあります。

While AI agents are evolving from niche tools for quant traders into mainstream financial operators, they’re rapidly outpacing the wallets meant to secure them.

AIエージェントは、Quant Tradersのニッチツールから主流の金融オペレーターに進化していますが、それらを保護するためのウォレットを急速に上回っています。

Sure, advancements in account abstraction and smart contract wallets have emerged, but most DeFi platforms still predominately rely on externally owned account wallets that require manual approvals at every step. Early-stage programmable solutions exist but remain fragmented, costly on layer-1 networks and adopted by only a tiny fraction of users.

確かに、アカウントの抽象化とスマートコントラクトウォレットの進歩が登場しましたが、ほとんどのDefiプラットフォームは、すべてのステップで手動承認を必要とする外部所有のアカウントウォレットに依然として主に依存しています。初期段階のプログラム可能なソリューションは存在しますが、断片化されたままで、レイヤー1ネットワークでコストがかかり、ユーザーのごく一部のみが採用しています。

But as AI agents become more capable and begin performing complex financial functions, this infrastructure limitation becomes critical.

しかし、AIエージェントがより能力が高まり、複雑な金融機能の実行を開始するにつれて、このインフラストラクチャの制限が重要になります。

We need standardized infrastructure that allows for secure, cost-effective automation with verifiable guardrails across multiple blockchain ecosystems.

複数のブロックチェーンエコシステムにわたって検証可能なガードレールを備えた安全で費用対効果の高い自動化を可能にする標準化されたインフラストラクチャが必要です。

This is especially urgent as institutions are increasingly entering the space. Most institutional investors won’t allow AI agents to interact with capital without verifiable guardrails and reporting mechanisms.

機関がますますスペースに入っているため、これは特に緊急です。ほとんどの機関投資家は、AIエージェントが検証可能なガードレールや報告メカニズムなしで資本と対話することを許可しません。

The rise of autonomous agents opens new possibilities: hands-free DeFi strategies, real-time portfolio optimization and crosschain arbitrage. But without programmable permissions and onchain visibility, delegating control to AI can expose users to catastrophic risk.

自律エージェントの台頭は、ハンズフリーデフォリ戦略、リアルタイムポートフォリオの最適化、クロスチェーンアービトラージなど、新しい可能性を開きます。しかし、プログラム可能な権限とオンチェーンの可視性がなければ、コントロールをAIに委任することで、ユーザーを壊滅的なリスクにさらすことができます。

Malicious bots, hallucinating agents and poorly designed automation can drain wallets before a human notices. We’ve already seen what happens when agent infrastructure fails.

悪意のあるボット、幻覚エージェント、および設計が不十分な自動化は、人間の通知の前に財布を排出できます。エージェントインフラストラクチャが失敗したときに何が起こるかをすでに見てきました。

In September 2024, users of the Telegram-based trading bot Banana Gun lost 563 Ether (ETH) (approximately $1.9 million) through an exploited oracle vulnerability that allowed attackers to intercept messages and gain unauthorized access to user wallets. More recently, attackers breached Aixbt’s dashboard and issued commands to transfer funds directly, resulting in the loss of 55.5 ETH worth over $100,000.

2024年9月、電報ベースのトレーディングボットバナナガンのユーザーは、攻撃者がメッセージを傍受し、ユーザーウォレットへの不正アクセスを得ることができる搾取されたオラクルの脆弱性を通じて563エーテル（ETH）（約190万ドル）を失いました。最近では、攻撃者はAIXBTのダッシュボードに違反し、資金を直接譲渡するコマンドを発行し、100,000ドルを超える55.5 ETHの損失をもたらしました。

These aren’t isolated incidents — they are warning signs of systemic vulnerability in our automation infrastructure.

これらは孤立したインシデントではありません。自動化インフラストラクチャにおける体系的な脆弱性の警告サインです。

Despite years of wallet innovation, the architecture remains static mainly: sign a transaction, broadcast it, repeat. Most wallets aren’t built to understand “intent,” verify that automation matches user-defined rules, or restrict activity by time, asset type or strategy.

長年のウォレットイノベーションにもかかわらず、アーキテクチャは主に静的なままです。トランザクションに署名し、ブロードキャストし、繰り返します。ほとんどのウォレットは、「意図」を理解したり、自動化がユーザー定義のルールと一致したり、時間、資産の種類、または戦略を制限することを確認するために構築されていません。

This rigidity creates an all-or-nothing dynamic: either you maintain manual control and miss out on fast-moving opportunities or you hand over access entirely to opaque third-party systems. For AI-powered DeFi to scale securely as it builds more utility, we need programmable, composable and verifiable infrastructure.

この剛性は、オールオアナッシングのダイナミクスを作成します。手動制御を維持し、急速に移動する機会を逃すか、不透明なサードパーティシステムへのアクセスを完全に引き渡します。 AI駆動のDefiがより多くのユーティリティを構築するために安全にスケーリングするには、プログラム可能で構成可能で検証可能なインフラストラクチャが必要です。

As smart contracts encode logic into DeFi protocols, wallet infrastructure must encode logic into user control. That means enabling session-based permissions, cryptographic verification of agent actions and the ability to revoke access in real-time.

スマートコントラクトがロジックをDEFIプロトコルにエンコードするため、ウォレットインフラストラクチャはロジックをユーザーコントロールにエンコードする必要があります。つまり、セッションベースの許可、エージェントアクションの暗号化検証、およびアクセスをリアルタイムで取り消す能力を可能にします。

With these features in place, users can delegate trading, rebalancing or strategy execution without giving up complete control. This approach doesn’t just mitigate risk — it expands access. Advanced DeFi strategies could become accessible to users without technical knowledge and managed securely by agents operating within verifiable constraints.

これらの機能を整備すると、ユーザーは完全な制御を放棄することなく、取引、リバランス、または戦略の実行を委任できます。このアプローチは、リスクを軽減するだけでなく、アクセスを拡大します。高度なDefi戦略は、検証可能な制約内で動作するエージェントによって技術的な知識なしでユーザーが安全に管理できるようになる可能性があります。

Programmable wallet infrastructure doesn’t just make DeFi safer — it makes it scalable. Fragmentation across chains and protocols has long been a barrier to automated strategies. A universal keystore protocol that syncs permissions and enforces constraints across networks can streamline crosschain delegation and open the door for interoperable agent ecosystems.

プログラム可能なウォレットインフラストラクチャは、defiをより安全にするだけでなく、スケーラブルにします。チェーンとプロトコル全体の断片化は、長い間自動化された戦略に対する障壁でした。ネットワーク全体で権限を同期して制約を強制するユニバーサルキーストアプロトコルは、クロスチェーン委任を合理化し、相互運用可能なエージェントエコシステムの扉を開くことができます。

Moreover, as institutional interest in DeFi grows, this type of secure automation will be non-negotiable. Most firms won’t allow AI agents to interact with capital without verifiable guardrails and reporting capabilities.

さらに、Defiに対する制度上の関心が高まるにつれて、このタイプの安全な自動化は交渉できません。ほとんどの企業は、検証可能なガードレールや報告機能なしでAIエージェントが資本と対話することを許可していません。

Just as zero-knowledge proofs are becoming essential to privacy and compliance, programmable wallet permissions may become standard for agent-based security.

ゼロ知識の証明がプライバシーとコンプライアンスに不可欠になっているように、プログラム可能なウォレットの権限がエージェントベースのセキュリティの標準になる可能性があります。

Some may argue that AI can’t be trusted with financial autonomy, but traditional markets have already adopted algorithmic trading and black box automation. DeFi isn’t immune — it’s simply unprepared.

AIは金融の自治に信頼できないと主張する人もいるかもしれませんが、従来の市場はすでにアルゴリズム取引とブラックボックスの自動化を採用しています。 defiは免疫がありません - それは単に準備ができていません。

If crypto is to maintain its transparency and user sovereignty principles, it must build infrastructure that keeps AI agents in check. That starts with rebuilding wallets as interfaces and operating systems for the autonomous, multichain economy.

Cryptoがその透明性とユーザーの主権の原則を維持する場合、AIエージェントを抑制するインフラストラクチャを構築する必要があります。これは、自律的なマルチチャインエコノミー向けのインターフェイスおよびオペレーティングシステムとしてウォレットを再構築することから始まります。

DeFi is on the edge of an automation revolution. The question isn’t whether agents will participate. Whether we give them the rails, they need to act in service of users, not in spite of them.

Defiは自動化革命の端にあります。問題は、エージェントが参加するかどうかではありません。私たちが彼らにレールを与えるかどうかにかかわらず、彼らはユーザーにもかかわらず、ユーザーにサービスを提供する必要があります。