프로그래밍 가능한 지갑이 분산 금융의 미래를위한 필수 인프라 인 이유

AI 에이전트가 유동성을 관리하고 수익률을 최적화하며 모든 시간에 거래를 시작함에 따라 빠르게 필수 인프라가되고 있습니다.

In a domain where crypto markets operate around the clock but human traders have their limitations, emerging AI agents are stepping in to manage liquidity, optimize yield and execute trades at all hours.

암호화 시장이 24 시간 내내 운영되지만 인간 거래자는 한계가있는 도메인에서 신흥 AI 에이전트는 유동성을 관리하고 수율을 최적화하며 모든 시간에 거래를 실행하기 위해 노력하고 있습니다.

As these agents begin to play a more integral role in decentralized finance (DeFi) by handling tasks that humans used to do, they’re quickly becoming essential infrastructure for the future of the industry.

이 에이전트가 인간이 사용했던 작업을 처리함으로써 분산 금융 (DEFI)에서보다 필수적 인 역할을 시작함에 따라 업계의 미래에 빠르게 필수 인프라가되고 있습니다.

While AI agents are evolving from niche tools for quant traders into mainstream financial operators, they’re rapidly outpacing the wallets meant to secure them.

AI 에이전트는 Quant Traders를위한 틈새 도구에서 주류 금융 사업자로 발전하고 있지만, 지갑을 확보하기위한 지갑을 빠르게 능가합니다.

Sure, advancements in account abstraction and smart contract wallets have emerged, but most DeFi platforms still predominately rely on externally owned account wallets that require manual approvals at every step. Early-stage programmable solutions exist but remain fragmented, costly on layer-1 networks and adopted by only a tiny fraction of users.

물론, 계정 추상화 및 스마트 계약 지갑의 발전이 등장했지만 대부분의 Defi 플랫폼은 여전히 ​​모든 단계에서 수동 승인이 필요한 외부 소유 계정 지갑에 주로 의존합니다. 초기 단계 프로그래밍 가능한 솔루션은 존재하지만 분열 된 상태로 유지되며 Layer-1 네트워크에는 비용이 많이 들며 소량의 사용자 만 채택합니다.

But as AI agents become more capable and begin performing complex financial functions, this infrastructure limitation becomes critical.

그러나 AI 에이전트가 더욱 유능 해지고 복잡한 재무 기능을 수행하기 시작함에 따라이 인프라 제한이 중요해집니다.

We need standardized infrastructure that allows for secure, cost-effective automation with verifiable guardrails across multiple blockchain ecosystems.

여러 블록 체인 생태계에서 검증 가능한 가드 레일을 사용하여 안전하고 비용 효율적인 자동화를 허용하는 표준화 된 인프라가 필요합니다.

This is especially urgent as institutions are increasingly entering the space. Most institutional investors won’t allow AI agents to interact with capital without verifiable guardrails and reporting mechanisms.

기관이 점점 더 공간에 들어가고 있기 때문에 이것은 특히 시급합니다. 대부분의 기관 투자자는 AI 에이전트가 검증 가능한 가드 레일과보고 메커니즘없이 자본과 상호 작용할 수 있도록 허용하지 않습니다.

The rise of autonomous agents opens new possibilities: hands-free DeFi strategies, real-time portfolio optimization and crosschain arbitrage. But without programmable permissions and onchain visibility, delegating control to AI can expose users to catastrophic risk.

자율 에이전트의 부상은 핸즈프리 디 페이 전략, 실시간 포트폴리오 최적화 및 크로스 체인 차익 거래와 같은 새로운 가능성을 열어줍니다. 그러나 프로그래밍 가능한 권한과 온 체인 가시성이 없으면 AI에 제어를 위임하면 사용자가 치명적인 위험에 노출 될 수 있습니다.

Malicious bots, hallucinating agents and poorly designed automation can drain wallets before a human notices. We’ve already seen what happens when agent infrastructure fails.

악의적 인 봇, 환각제 및 제대로 설계된 자동화는 인간의 통지 전에 지갑을 배수 할 수 있습니다. 우리는 이미 에이전트 인프라가 실패 할 때 어떤 일이 발생하는지 보았습니다.

In September 2024, users of the Telegram-based trading bot Banana Gun lost 563 Ether (ETH) (approximately $1.9 million) through an exploited oracle vulnerability that allowed attackers to intercept messages and gain unauthorized access to user wallets. More recently, attackers breached Aixbt’s dashboard and issued commands to transfer funds directly, resulting in the loss of 55.5 ETH worth over $100,000.

2024 년 9 월, Telegram 기반 Trading Bot Banana Gun의 사용자는 공격자가 메시지를 가로 채고 사용자 지갑에 대한 무단 액세스 권한을 얻을 수 있도록 악용 된 Oracle 취약점을 통해 563 ETHER (ETH) (약 190 만 달러)를 잃었습니다. 최근에 공격자들은 AIXBT의 대시 보드를 위반하고 자금을 직접 양도하라는 명령을 발행하여 55.5 ETH가 10 만 달러 이상 손실되었습니다.

These aren’t isolated incidents — they are warning signs of systemic vulnerability in our automation infrastructure.

이들은 고립 된 사건이 ​​아닙니다. 자동화 인프라에서 체계적인 취약성의 경고 징후입니다.

Despite years of wallet innovation, the architecture remains static mainly: sign a transaction, broadcast it, repeat. Most wallets aren’t built to understand “intent,” verify that automation matches user-defined rules, or restrict activity by time, asset type or strategy.

수년간의 지갑 혁신에도 불구하고 아키텍처는 주로 정적으로 남아 있습니다. 거래에 서명하고 방송, 반복. 대부분의 지갑은 "의도"를 이해하도록 만들어지지 않았으며 자동화가 사용자 정의 규칙과 일치하거나 자산 유형 또는 전략으로 활동을 제한하는지 확인하십시오.

This rigidity creates an all-or-nothing dynamic: either you maintain manual control and miss out on fast-moving opportunities or you hand over access entirely to opaque third-party systems. For AI-powered DeFi to scale securely as it builds more utility, we need programmable, composable and verifiable infrastructure.

이 강성은 전적으로 또는 전혀 역동적 인 역학을 만듭니다. 수동 제어를 유지하고 빠르게 움직이는 기회를 놓치거나 불투명 한 타사 시스템에 전적으로 액세스를 넘겨줍니다. AI 구동 Defi가 더 많은 유틸리티를 구축함에 따라 안전하게 확장하려면 프로그래밍 가능하고 합성 가능하며 검증 가능한 인프라가 필요합니다.

As smart contracts encode logic into DeFi protocols, wallet infrastructure must encode logic into user control. That means enabling session-based permissions, cryptographic verification of agent actions and the ability to revoke access in real-time.

스마트 계약은 논리를 Defi 프로토콜로 인코딩함에 따라 지갑 인프라를 사용자 제어로 인코딩해야합니다. 즉, 세션 기반 권한, 에이전트 조치에 대한 암호화 검증 및 실시간 액세스를 취소 할 수있는 능력이 가능합니다.

With these features in place, users can delegate trading, rebalancing or strategy execution without giving up complete control. This approach doesn’t just mitigate risk — it expands access. Advanced DeFi strategies could become accessible to users without technical knowledge and managed securely by agents operating within verifiable constraints.

이러한 기능을 사용하면 사용자는 완전한 제어를 포기하지 않고 거래, 재조정 또는 전략 실행을 위임 할 수 있습니다. 이 접근법은 위험을 완화하는 것이 아니라 액세스를 확장합니다. 기술 지식없이 사용자가 고급 DEFI 전략을 액세스 할 수 있으며 검증 가능한 제약 내에서 작동하는 에이전트가 안전하게 관리 할 수 ​​있습니다.

Programmable wallet infrastructure doesn’t just make DeFi safer — it makes it scalable. Fragmentation across chains and protocols has long been a barrier to automated strategies. A universal keystore protocol that syncs permissions and enforces constraints across networks can streamline crosschain delegation and open the door for interoperable agent ecosystems.

프로그래밍 가능한 지갑 인프라는 단지 Defi Defi를 더 안전하게 만들뿐만 아니라 확장 가능합니다. 체인 및 프로토콜 간 조각화는 오랫동안 자동화 된 전략에 대한 장벽이었습니다. 네트워크 전체에 걸쳐 권한을 동기화하고 제한을 시행하는 범용 키 스토어 프로토콜은 크로스 체인 위임을 간소화하고 상호 운용 가능한 에이전트 생태계를위한 문을 열 수 있습니다.

Moreover, as institutional interest in DeFi grows, this type of secure automation will be non-negotiable. Most firms won’t allow AI agents to interact with capital without verifiable guardrails and reporting capabilities.

또한, Defi에 대한 제도적 관심이 커짐에 따라 이러한 유형의 안전한 자동화는 협상 할 수 없습니다. 대부분의 회사는 AI 에이전트가 검증 가능한 가드 레일과보고 기능없이 자본과 상호 작용할 수 있도록 허용하지 않습니다.

Just as zero-knowledge proofs are becoming essential to privacy and compliance, programmable wallet permissions may become standard for agent-based security.

제로 지식 증거가 개인 정보 보호 및 규정 준수에 필수적이되는 것처럼 프로그래밍 가능한 지갑 권한은 에이전트 기반 보안의 표준이 될 수 있습니다.

Some may argue that AI can’t be trusted with financial autonomy, but traditional markets have already adopted algorithmic trading and black box automation. DeFi isn’t immune — it’s simply unprepared.

일부는 AI가 재무 자율성을 신뢰할 수 없다고 주장 할 수도 있지만 전통적인 시장은 이미 알고리즘 거래 및 블랙 박스 자동화를 채택했습니다. Defi는 면역이 아닙니다. 단순히 준비되지 않았습니다.

If crypto is to maintain its transparency and user sovereignty principles, it must build infrastructure that keeps AI agents in check. That starts with rebuilding wallets as interfaces and operating systems for the autonomous, multichain economy.

암호화가 투명성과 사용자 주권 원칙을 유지하려면 AI 에이전트를 확인하는 인프라를 구축해야합니다. 이는 지갑을 자율적, 멀티 치카 경제를위한 인터페이스 및 운영 체제로 재건하는 것으로 시작합니다.

DeFi is on the edge of an automation revolution. The question isn’t whether agents will participate. Whether we give them the rails, they need to act in service of users, not in spite of them.

Defi는 자동화 혁명의 가장자리에 있습니다. 문제는 에이전트가 참여할지 여부가 아닙니다. 우리가 그들에게 레일을 주든, 그들은 사용자에게도 해당하는 것이 아니라 사용자를 위해 행동해야합니다.