Pourquoi les portefeuilles programmables sont des infrastructures essentielles pour l'avenir de la finance décentralisée

Alors que les agents de l'IA commencent à gérer la liquidité, à optimiser le rendement et à exécuter les métiers à toutes les heures, ils deviennent rapidement des infrastructures essentielles

In a domain where crypto markets operate around the clock but human traders have their limitations, emerging AI agents are stepping in to manage liquidity, optimize yield and execute trades at all hours.

Dans un domaine où les marchés cryptographiques fonctionnent 24h / 24, mais les commerçants humains ont leurs limites, les agents d'IA émergents interviennent pour gérer la liquidité, optimiser le rendement et exécuter les transactions à toutes les heures.

As these agents begin to play a more integral role in decentralized finance (DeFi) by handling tasks that humans used to do, they’re quickly becoming essential infrastructure for the future of the industry.

Alors que ces agents commencent à jouer un rôle plus intégral dans la finance décentralisée (DEFI) en gérant les tâches que les humains faisaient, elles deviennent rapidement des infrastructures essentielles pour l'avenir de l'industrie.

While AI agents are evolving from niche tools for quant traders into mainstream financial operators, they’re rapidly outpacing the wallets meant to secure them.

Alors que les agents de l'IA évoluent des outils de niche pour les traders quantiques en opérateurs financiers traditionnels, ils dépassent rapidement les portefeuilles destinés à les sécuriser.

Sure, advancements in account abstraction and smart contract wallets have emerged, but most DeFi platforms still predominately rely on externally owned account wallets that require manual approvals at every step. Early-stage programmable solutions exist but remain fragmented, costly on layer-1 networks and adopted by only a tiny fraction of users.

Bien sûr, les progrès de l'abstraction des comptes et des portefeuilles de contrats intelligents ont émergé, mais la plupart des plates-formes Defi reposent encore principalement sur des portefeuilles de compte appartenant à l'extérieur qui nécessitent des approbations manuelles à chaque étape. Des solutions programmables à un stade précoce existent mais restent fragmentées, coûteuses sur les réseaux de couche 1 et adoptées par une infime fraction d'utilisateurs.

But as AI agents become more capable and begin performing complex financial functions, this infrastructure limitation becomes critical.

Mais à mesure que les agents de l'IA deviennent plus capables et commencent à remplir des fonctions financières complexes, cette limitation de l'infrastructure devient critique.

We need standardized infrastructure that allows for secure, cost-effective automation with verifiable guardrails across multiple blockchain ecosystems.

Nous avons besoin d'une infrastructure standardisée qui permet une automatisation sécurisée et rentable avec des garde-corps vérifiables sur plusieurs écosystèmes de blockchain.

This is especially urgent as institutions are increasingly entering the space. Most institutional investors won’t allow AI agents to interact with capital without verifiable guardrails and reporting mechanisms.

Ceci est particulièrement urgent car les institutions entrent de plus en plus dans l'espace. La plupart des investisseurs institutionnels ne permettront pas aux agents de l'IA d'interagir avec le capital sans garde-corps vérifiables et mécanismes de déclaration.

The rise of autonomous agents opens new possibilities: hands-free DeFi strategies, real-time portfolio optimization and crosschain arbitrage. But without programmable permissions and onchain visibility, delegating control to AI can expose users to catastrophic risk.

La montée des agents autonomes ouvre de nouvelles possibilités: stratégies de défi mains libres, optimisation du portefeuille en temps réel et arbitrage croisé. Mais sans autorisation programmable et visibilité sur l'onChain, la déléguation du contrôle à l'IA peut exposer les utilisateurs à un risque catastrophique.

Malicious bots, hallucinating agents and poorly designed automation can drain wallets before a human notices. We’ve already seen what happens when agent infrastructure fails.

Des robots malveillants, des agents hallucinés et une automatisation mal conçue peuvent égoutter les portefeuilles avant les avis humains. Nous avons déjà vu ce qui se passe lorsque l'infrastructure d'agent échoue.

In September 2024, users of the Telegram-based trading bot Banana Gun lost 563 Ether (ETH) (approximately $1.9 million) through an exploited oracle vulnerability that allowed attackers to intercept messages and gain unauthorized access to user wallets. More recently, attackers breached Aixbt’s dashboard and issued commands to transfer funds directly, resulting in the loss of 55.5 ETH worth over $100,000.

En septembre 2024, les utilisateurs du pistolet Banana Banana Gun basé sur le télégramme ont perdu 563 éther (ETH) (environ 1,9 million de dollars) grâce à une vulnérabilité oracle exploitée qui a permis aux attaquants d'intercepter les messages et de gagner un accès non autorisé aux portefeuilles d'utilisateurs. Plus récemment, les attaquants ont violé le tableau de bord de l'AIXBT et ont émis des commandes pour transférer directement des fonds, entraînant la perte de 55,5 ETH d'une valeur de plus de 100 000 $.

These aren’t isolated incidents — they are warning signs of systemic vulnerability in our automation infrastructure.

Ce ne sont pas des incidents isolés - ce sont des signes d'avertissement de vulnérabilité systémique dans notre infrastructure d'automatisation.

Despite years of wallet innovation, the architecture remains static mainly: sign a transaction, broadcast it, repeat. Most wallets aren’t built to understand “intent,” verify that automation matches user-defined rules, or restrict activity by time, asset type or strategy.

Malgré des années d'innovation de portefeuille, l'architecture reste statique principalement: signe une transaction, diffuser, répéter. La plupart des portefeuilles ne sont pas conçus pour comprendre «l'intention», vérifiez que l'automatisation correspond aux règles définies par l'utilisateur ou à restreindre l'activité par le temps, le type d'actif ou la stratégie.

This rigidity creates an all-or-nothing dynamic: either you maintain manual control and miss out on fast-moving opportunities or you hand over access entirely to opaque third-party systems. For AI-powered DeFi to scale securely as it builds more utility, we need programmable, composable and verifiable infrastructure.

Cette rigidité crée une dynamique tout ou rien: soit vous maintenez le contrôle manuel et manquez des opportunités à évolution rapide, soit vous remettez entièrement l'accès aux systèmes tiers opaques. Pour les DEFI alimentés par AI pour évoluer en toute sécurité car il construit plus d'utilité, nous avons besoin d'une infrastructure programmable, composable et vérifiable.

As smart contracts encode logic into DeFi protocols, wallet infrastructure must encode logic into user control. That means enabling session-based permissions, cryptographic verification of agent actions and the ability to revoke access in real-time.

Alors que les contrats intelligents codent la logique dans les protocoles Defi, l'infrastructure de portefeuille doit coder la logique dans le contrôle de l'utilisateur. Cela signifie activer les autorisations basées sur la session, la vérification cryptographique des actions des agents et la capacité de révoquer l'accès en temps réel.

With these features in place, users can delegate trading, rebalancing or strategy execution without giving up complete control. This approach doesn’t just mitigate risk — it expands access. Advanced DeFi strategies could become accessible to users without technical knowledge and managed securely by agents operating within verifiable constraints.

Avec ces fonctionnalités en place, les utilisateurs peuvent déléguer le trading, le rééquilibrage ou l'exécution de la stratégie sans renoncer à un contrôle complet. Cette approche n'atteint pas seulement les risques - il élargit l'accès. Les stratégies de DeFI avancées pourraient devenir accessibles aux utilisateurs sans connaissances techniques et gérés en toute sécurité par des agents opérant dans des contraintes vérifiables.

Programmable wallet infrastructure doesn’t just make DeFi safer — it makes it scalable. Fragmentation across chains and protocols has long been a barrier to automated strategies. A universal keystore protocol that syncs permissions and enforces constraints across networks can streamline crosschain delegation and open the door for interoperable agent ecosystems.

L'infrastructure de portefeuille programmable ne se contente pas de rendre plus sûr - il le rend évolutif. La fragmentation entre les chaînes et les protocoles est depuis longtemps un obstacle aux stratégies automatisées. Un protocole universel de keystore qui synchronise les autorisations et applique les contraintes sur les réseaux peut rationaliser la délégation croisée et ouvrir la porte aux écosystèmes d'agent interopérables.

Moreover, as institutional interest in DeFi grows, this type of secure automation will be non-negotiable. Most firms won’t allow AI agents to interact with capital without verifiable guardrails and reporting capabilities.

De plus, à mesure que l'intérêt institutionnel pour Defi augmente, ce type d'automatisation sécurisée ne sera pas négociable. La plupart des entreprises ne permettront pas aux agents de l'IA d'interagir avec le capital sans garde-corps vérifiables et capacités de rapport.

Just as zero-knowledge proofs are becoming essential to privacy and compliance, programmable wallet permissions may become standard for agent-based security.

Tout comme les preuves de connaissances zéro deviennent essentielles à la confidentialité et à la conformité, les autorisations de portefeuille programmables peuvent devenir standard pour la sécurité basée sur les agents.

Some may argue that AI can’t be trusted with financial autonomy, but traditional markets have already adopted algorithmic trading and black box automation. DeFi isn’t immune — it’s simply unprepared.

Certains diront que l'IA ne peut pas faire confiance à l'autonomie financière, mais les marchés traditionnels ont déjà adopté le commerce algorithmique et l'automatisation des boîtes noires. Defi n'est pas immunisé - c'est tout simplement non préparé.

If crypto is to maintain its transparency and user sovereignty principles, it must build infrastructure that keeps AI agents in check. That starts with rebuilding wallets as interfaces and operating systems for the autonomous, multichain economy.

Si la crypto doit maintenir ses principes de transparence et de souveraineté des utilisateurs, il doit créer une infrastructure qui maintient les agents de l'IA sous contrôle. Cela commence par la reconstruction des portefeuilles en tant qu'interfaces et systèmes d'exploitation pour l'économie autonome et multichain.

DeFi is on the edge of an automation revolution. The question isn’t whether agents will participate. Whether we give them the rails, they need to act in service of users, not in spite of them.

Defi est au bord d'une révolution de l'automatisation. La question n'est pas de savoir si les agents participeront. Que nous leur donnions les rails, ils doivent agir au service des utilisateurs, pas malgré eux.