Coinbase でビジネス アカウントを確認するにはどうすればよいですか? （制度的整備）

機関検証の資格要件

1. 事業体は、管轄区域内で株式会社、有限責任会社、信託、または類似の認められた組織として法的に登録されている必要があります。

2. 有効な政府発行の事業登録証明書、納税者番号、定款を提出する必要があります。

3. 少なくとも 1 人の権限のある代表者が、組織を拘束する文書化された権限を持つ CEO、CFO、またはコンプライアンス責任者などの検証可能な役割を担わなければなりません。

4. 企業は、過去 90 日以内の銀行取引明細書、監査済み財務書類、またはサービス契約を通じて、アクティブな事業運営を証明する必要があります。

5. 適切なライセンスのない送金、賭博、または未登録の有価証券発行を含む、制限された分野で活動する事業体は自動的に失格となります。

文書提出プロトコル

1. すべての会社設立書類の高解像度カラー スキャンをアップロードし、印鑑、署名、発行日が完全に見えるようにします。

2. 25% 以上の株式を保有するすべての受益者の名前、肩書、所有割合を確認する署名入りの手紙を公式レターヘッドに記入して提出します。

3. 権限のある署名者および最終受益者ごとに、パスポートまたは国民 ID カードの認証済みコピーを提出します。

4. 登録されている事業所の住所を示す最近の公共料金請求書またはリース契約書を含めてください。私書箱やバーチャル オフィスの住所は、公証された物理的存在の宣誓供述書が添付されていない限り拒否されます。

5. 規制上の立場を示す証拠を添付します: FinCEN 登録確認書、州送金業者ライセンス番号、または公的登録リンク経由で確認された同等の外国の同等物。

コンプライアンス面接プロセス

1. スケジュールされたビデオ通話は、Coinbase の安全な会議プラットフォームを使用して、少なくとも 2 人の指定された代表者と行われます。

2. 面接官は、リアルタイムの文書提示とアップロードされた ID ファイルとの顔の生体認証照合を通じて身元を検証します。

3. 質問は、資金調達、保管体制、取引量予測、および内部 AML/KYC ポリシー文書に焦点を当てています。

4. コールドストレージ設定の詳細やマルチシグキー配布ロジックなど、組織のトレジャリーウォレットインフラストラクチャの画面共有検証が要求される場合があります。

5. すべての回答は記録され、以前に提出された書面資料と相互参照されます。矛盾がある場合は、組織のリスク検討チームへの即時エスカレーションが引き起こされます。

資金調達と運営の活性化

1. 承認されると、アカウントは、小売業者とは異なる分離されたオンチェーン識別子を持つ固有の機関ウォレット アドレスを受け取ります。

2. 初回入金には、登録されている正式な名前と住所に一致する銀行口座のみからの電信送金が必要です。第三者または仲介ルーティングはブロックされます。

3. API キーは、ハードウェア セキュリティ モジュール (HSM) 統合テストとキー構成証明レポートの署名の完了後にのみ発行されます。

4. トランザクション制限は、検証された月次の取引高履歴と四半期ごとの証明書によって報告される保管資産残高に基づいて動的に拡張されます。

5. すべての出金リクエストは 2 層の認証を受けます。1 つはオペレーション リーダーからの署名、もう 1 つはコンプライアンス担当者からの署名で、どちらも FIDO2 セキュリティ キーによって認証されます。

よくある質問

Q: 暗号通貨投資のみを目的として設立されたデラウェア LLC は資格を得ることができますか?はい。アクティブな経営契約を締結し、納税申告を行っており、パッシブな保有を超えた経営実質を証明している場合には可能です。

Q: 英語以外の文書には公証翻訳が必要ですか?はい - 認定翻訳には、翻訳者の完全な資格情報、印鑑、および偽証罪に基づく正確性を確認する声明が含まれている必要があります。

Q: 検証後に所有権が変更された場合はどうなりますか? 10% を超える株式譲渡または役員任命を超えるすべての変更は、フォーム COIN-INST-AMEND を使用して 72 時間以内に報告する必要があり、更新された署名者の再検証が開始されます。

Q: オフショア法人は受け入れられますか? FATF グレーリストに記載されている管轄区域に本拠を置く事業体、または OFAC 制裁の対象となる事業体は、現地のライセンス状況に関係なく、完全に拒否されます。