Wie verifiziert man ein Geschäftskonto bei Coinbase? (Institutioneller Aufbau)

Zulassungsvoraussetzungen für die institutionelle Verifizierung

1. Das Unternehmen muss in seinem Rechtsgebiet als Kapitalgesellschaft, Gesellschaft mit beschränkter Haftung, Treuhandgesellschaft oder ähnlich anerkannte Struktur eingetragen sein.

2. Es müssen eine gültige, von der Regierung ausgestellte Unternehmensregistrierungsbescheinigung, eine Steueridentifikationsnummer und eine Satzung eingereicht werden.

3. Mindestens ein bevollmächtigter Vertreter muss eine nachweisbare Rolle innehaben, z. B. CEO, CFO oder Compliance-Beauftragter, mit dokumentierter Befugnis, gegenüber der Organisation verbindlich zu sein.

4. Das Unternehmen muss aktive Geschäftstätigkeiten durch Kontoauszüge, geprüfte Finanzberichte oder Dienstleistungsverträge nachweisen, die innerhalb der letzten 90 Tage datiert sind.

5. Unternehmen, die in eingeschränkten Sektoren tätig sind – einschließlich Geldtransfers ohne entsprechende Lizenz, Glücksspiel oder nicht registrierte Wertpapieremission – werden automatisch disqualifiziert.

Protokoll zur Dokumentenübermittlung

1. Laden Sie hochauflösende Farbscans aller Unternehmensgründungsdokumente hoch, um die vollständige Sichtbarkeit von Siegeln, Unterschriften und Ausstellungsdaten zu gewährleisten.

2. Legen Sie ein unterschriebenes Schreiben auf offiziellem Briefkopf vor, in dem die Namen, Titel und Eigentumsanteile aller wirtschaftlichen Eigentümer bestätigt werden, die eine Kapitalbeteiligung von 25 % oder mehr halten.

3. Reichen Sie beglaubigte Kopien der Reisepässe oder Personalausweise aller Zeichnungsberechtigten und letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer ein.

4. Fügen Sie aktuelle Stromrechnungen oder Mietverträge bei, aus denen die registrierte Geschäftsadresse hervorgeht. Postfächer und virtuelle Büroadressen werden abgelehnt, sofern ihnen keine notariell beglaubigte eidesstattliche Erklärung über die physische Anwesenheit beigefügt ist.

5. Fügen Sie einen Nachweis über die behördliche Berechtigung bei: FinCEN-Registrierungsbestätigung, staatliche Geldtransmitter-Lizenznummern oder gleichwertige ausländische Äquivalente, die über öffentliche Registerlinks überprüft werden.

Compliance-Interviewprozess

1. Über die sichere Konferenzplattform von Coinbase wird ein geplanter Videoanruf mit mindestens zwei benannten Vertretern durchgeführt.

2. Interviewer validieren die Identität durch die Präsentation von Dokumenten in Echtzeit und den Abgleich biometrischer Gesichtsdaten mit hochgeladenen Ausweisdateien.

3. Die Fragen konzentrieren sich auf die Beschaffung von Fonds, Verwahrungsvereinbarungen, Prognosen zum Handelsvolumen und die interne Dokumentation der AML/KYC-Richtlinien.

4. Es kann eine Screenshare-Überprüfung der Treasury-Wallet-Infrastruktur der Organisation angefordert werden, einschließlich Details zur Cold-Storage-Einrichtung und der Verteilungslogik für Multisig-Schlüssel.

5. Alle Antworten werden aufgezeichnet und mit zuvor eingereichten schriftlichen Materialien abgeglichen. Inkonsistenzen lösen eine sofortige Eskalation an das institutionelle Risikoprüfungsteam aus.

Finanzierung und operative Aktivierung

1. Nach der Genehmigung erhält das Konto eine eindeutige institutionelle Wallet-Adresse mit getrennten On-Chain-Identifikatoren, die sich von denen im Einzelhandel unterscheiden.

2. Für Ersteinzahlungen sind Überweisungen erforderlich, die ausschließlich von Bankkonten erfolgen, die mit dem eingetragenen Namen und der Adresse übereinstimmen – die Weiterleitung über Dritte oder Vermittler ist gesperrt.

3. API-Schlüssel werden erst ausgegeben, nachdem die Integrationstests des Hardware-Sicherheitsmoduls (HSM) abgeschlossen und Schlüsselbescheinigungsberichte signiert wurden.

4. Die Transaktionslimits skalieren dynamisch auf der Grundlage der überprüften monatlichen Volumenhistorie und der über vierteljährliche Bescheinigungen gemeldeten Depotvermögensbestände.

5. Alle Auszahlungsanfragen werden auf zwei Ebenen autorisiert: eine Unterschrift von einem Betriebsleiter und eine zweite von einem Compliance-Beauftragten, beide authentifiziert über FIDO2-Sicherheitsschlüssel.

Häufig gestellte Fragen

F: Kann eine Delaware LLC, die ausschließlich für Kryptoinvestitionen gegründet wurde, die Voraussetzungen erfüllen? Ja – wenn das Unternehmen über aktive Managementverträge verfügt, Steuererklärungen abgibt und eine über die passive Beteiligung hinausgehende operative Substanz nachweist.

F: Ist für nicht-englische Dokumente eine notariell beglaubigte Übersetzung erforderlich? Ja – beglaubigte Übersetzungen müssen die vollständigen Qualifikationen, das Siegel und eine Erklärung des Übersetzers enthalten, in der er die Richtigkeit bestätigt, andernfalls besteht die Strafe eines Meineids.

F: Was passiert, wenn sich der Eigentümer nach der Überprüfung ändert? Alle Änderungen, die über 10 % der Kapitalübertragung oder der Ernennung von Führungskräften hinausgehen, müssen innerhalb von 72 Stunden mit dem Formular COIN-INST-AMEND gemeldet werden, was eine erneute Validierung der aktualisierten Unterzeichner auslöst.

F: Werden Offshore-Unternehmen akzeptiert? Unternehmen mit Sitz in Jurisdiktionen, die auf der Grauen Liste der FATF stehen oder OFAC-Sanktionen unterliegen, werden unabhängig vom lokalen Lizenzstatus direkt abgelehnt .