如何在 Coinbase 上验证企业账户？ （机构设置）

机构验证的资格要求

1. 该实体必须在其管辖范围内合法注册为公司、有限责任公司、信托公司或类似的公认结构。

2. 必须提交政府颁发的有效商业登记证、税务识别号和公司章程。

3. 至少一名授权代表必须担任可验证的角色，例如首席执行官、首席财务官或具有书面授权以约束组织的合规官。

4. 企业必须通过过去 90 天内的银行对账单、经审计的财务报表或服务合同证明其积极运营。

5. 在受限制行业运营的实体（包括未经适当许可的资金传输、赌博或未经注册的证券发行）将自动被取消资格。

文件提交协议

1. 上传所有公司成立文件的高分辨率彩色扫描件，确保印章、签名和签发日期完全可见。

2. 提供一封带有正式抬头的签名信函，确认持有 25% 或以上股权的所有受益所有人的姓名、头衔和所有权百分比。

3. 提交每位授权签字人和最终受益所有人的护照或国民身份证的核证副本。

4. 包括最近的公用事业账单或租赁协议，显示注册的营业地址——邮政信箱和虚拟办公室地址将被拒绝，除非附有经过公证的实际存在宣誓书。

5. 附上监管地位的证据：FinCEN 注册确认书、国家货币转移许可证号码或通过公共注册链接验证的同等外国同等文件。

合规面试流程

1. 使用 Coinbase 的安全会议平台与至少两名指定代表进行预定的视频通话。

2. 访调员通过实时文件呈现以及与上传的身份证件进行面部生物识别匹配来验证身份。

3. 问题集中于资金来源、托管安排、交易量预测以及内部 AML/KYC 政策文件。

4. 可能会要求对组织的金库钱包基础设施进行屏幕共享验证，包括冷存储设置详细信息和多重签名密钥分配逻辑。

5. 所有答复均被记录并与之前提交的书面材料进行交叉引用；不一致的情况会立即上报给机构风险审查小组。

资金和运营启动

1. 获得批准后，该账户将收到一个唯一的机构钱包地址，该地址具有与零售钱包不同的独立链上标识符。

2. 初始存款要求仅从与备案的合法名称和地址相匹配的银行账户进行电汇——第三方或中介路由被阻止。

3. API 密钥仅在完成硬件安全模块 (HSM) 集成测试和签署密钥认证报告后颁发。

4. 交易限制根据经验证的每月交易量历史记录和通过季度证明报告的托管资产余额动态调整。

5. 所有提款请求均经过双层授权：一个签名来自运营主管，另一个签名来自合规官员，两者均通过 FIDO2 安全密钥进行身份验证。

常见问题解答

问：专门为加密货币投资而成立的特拉华州有限责任公司是否符合资格？是的——如果它持有主动管理协议、税务申报，并展示出被动持有以外的运营实质。

问：非英文文件需要经过公证的翻译件吗？是的——经过认证的翻译必须包括译者的完整证书、印章和确认准确性的声明，否则将受到伪证罪的处罚。

问：如果验证后所有权发生变化，会发生什么情况？所有超过 10% 股权转让或高管任命的变更必须在 72 小时内使用 COIN-INST-AMEND 表格进行报告，从而触发更新签名者的重新验证。

问：是否接受离岸实体？位于 FATF 灰名单管辖区或受到 OFAC 制裁的实体将被彻底拒绝，无论当地的许可状态如何。