Coinbase에서 비즈니스 계정을 확인하는 방법은 무엇입니까? (기관적 설치)

기관 검증을 위한 자격 요건

1. 법인은 해당 관할권에서 법인, 유한책임회사, 신탁 또는 유사한 인정 구조로 법적으로 등록되어 있어야 합니다.

2. 정부가 발행한 유효한 사업자등록증, 납세자 식별번호, 정관을 제출해야 합니다.

3. 최소한 한 명의 위임된 대리인은 조직을 구속할 수 있는 문서화된 권한을 가진 CEO, CFO 또는 규정 준수 담당자와 같은 검증 가능한 역할을 보유해야 합니다.

4. 해당 기업은 최근 90일 이내의 은행 명세서, 감사된 재무 기록 또는 서비스 계약을 통해 활발한 운영을 입증해야 합니다.

5. 적절한 라이센스 없는 송금, 도박, 미등록 증권 발행 등 제한된 부문에서 운영되는 법인은 자동으로 실격 처리됩니다.

문서 제출 프로토콜

1. 모든 회사 설립 문서의 고해상도 컬러 스캔을 업로드하여 인감, 서명 및 발행 날짜가 완전히 표시되도록 합니다.

2. 25% 이상의 지분을 보유하고 있는 모든 수익적 소유자의 이름, 직위 및 소유권 비율을 확인하는 서명된 편지를 공식 서한에 제출하세요.

3. 각 승인된 서명인 및 최종 수익권자의 여권 또는 국가 ID 카드 인증 사본을 제출하십시오.

4. 등록된 사업장 주소가 표시된 최근 공과금 청구서 또는 임대 계약서를 포함합니다. 사서함 및 가상 사무실 주소는 공증된 실제 거주 진술서를 동반하지 않는 한 거부됩니다.

5. 규제적 지위에 대한 증거를 첨부하십시오: FinCEN 등록 확인, 주정부 송금 라이센스 번호 또는 공개 등록 링크를 통해 확인된 동등한 외국 등가물.

규정 준수 인터뷰 프로세스

1. Coinbase의 보안 회의 플랫폼을 사용하여 최소 2명의 지정된 담당자와 예약된 영상 통화가 진행됩니다.

2. 면접관은 실시간 문서 제시 및 업로드된 ID 파일과의 얼굴 생체 인식 매칭을 통해 신원을 확인합니다.

3. 질문은 자금 소싱, 보관 약정, 거래량 예측 및 내부 AML/KYC 정책 문서에 중점을 둡니다.

4. 콜드 스토리지 설정 세부 사항 및 다중 서명 키 배포 로직을 포함하여 조직의 재무 지갑 인프라에 대한 화면 공유 확인이 요청될 수 있습니다.

5. 모든 답변은 기록되고 이전에 제출된 서면 자료와 상호 참조됩니다. 불일치가 발생하면 기관 위험 검토 팀으로 즉시 에스컬레이션됩니다.

자금 조달 및 운영 활성화

1. 승인 시 해당 계정은 소매 계정과 구별되는 분리된 온체인 식별자가 포함된 고유한 기관 지갑 주소를 받습니다.

2. 최초 입금에는 등록된 법적 이름 및 주소와 일치하는 은행 계좌에서만 전신 송금이 필요합니다. 제3자 또는 중개자 라우팅은 차단됩니다.

3. API 키는 하드웨어 보안 모듈(HSM) 통합 테스트 및 서명 키 증명 보고서가 완료된 후에만 발급됩니다.

4. 거래 한도는 검증된 월별 거래량 내역과 분기별 증명을 통해 보고된 보관 자산 잔액을 기반으로 동적으로 확장됩니다.

5. 모든 출금 요청은 이중 계층 승인을 거칩니다. 즉, 운영 책임자의 서명과 규정 준수 담당자의 서명이 모두 FIDO2 보안 키를 통해 인증됩니다.

자주 묻는 질문

질문: 암호화폐 투자만을 위해 설립된 Delaware LLC가 자격을 갖출 수 있나요? 그렇습니다. 액티브 경영 계약, 세금 신고를 보유하고 패시브 보유 이상의 운영 실질을 입증하는 경우입니다.

Q: 영어가 아닌 문서에도 공증된 번역이 필요합니까? 예. 인증된 번역에는 번역자의 전체 자격 증명, 인감, 위증 시 처벌을 받는다는 조건 하에 정확성을 확인하는 진술이 포함되어야 합니다.

Q: 인증 후 소유권이 변경되면 어떻게 되나요? 10% 지분 양도 또는 임원 임명을 초과하는 모든 변경 사항은 COIN-INST-AMEND 양식을 사용하여 72시간 이내에 보고되어야 하며 업데이트된 서명자의 재검증이 필요합니다.

Q: 해외 법인이 허용됩니까? FATF 그레이 리스트 관할권에 주소를 두고 있거나 OFAC 제재 대상인 법인은 현지 라이선스 상태에 관계없이 완전히 거부 됩니다.