Comment vérifier un compte professionnel sur Coinbase ? (Configuration institutionnelle)

Conditions d'éligibilité à la vérification institutionnelle

1. L'entité doit être légalement enregistrée en tant que société, société à responsabilité limitée, fiducie ou structure similaire reconnue dans sa juridiction.

2. Un certificat d'enregistrement d'entreprise valide délivré par le gouvernement, un numéro d'identification fiscale et des statuts doivent être soumis.

3. Au moins un représentant autorisé doit occuper un rôle vérifiable tel que PDG, directeur financier ou responsable de la conformité avec une autorité documentée pour lier l'organisation.

4. L'entreprise doit démontrer ses opérations actives au moyen de relevés bancaires, de états financiers audités ou de contrats de service datés des 90 derniers jours.

5. Les entités opérant dans des secteurs restreints – y compris le transfert d'argent sans licence appropriée, les jeux de hasard ou l'émission de titres non enregistrés – sont automatiquement disqualifiées.

Protocole de soumission de documents

1. Téléchargez des numérisations couleur haute résolution de tous les documents de création d'entreprise, garantissant une visibilité complète des sceaux, des signatures et des dates d'émission.

2. Fournissez une lettre signée sur papier à en-tête officiel confirmant les noms, titres et pourcentages de propriété de tous les propriétaires véritables détenant 25 % ou plus du capital.

3. Soumettez des copies certifiées conformes des passeports ou des cartes d'identité nationales pour chaque signataire autorisé et bénéficiaire effectif ultime.

4. Incluez les factures de services publics récentes ou les contrats de location indiquant l'adresse professionnelle enregistrée. Les boîtes postales et les adresses de bureaux virtuels sont rejetées à moins qu'elles ne soient accompagnées d'affidavits notariés de présence physique.

5. Joignez la preuve du statut réglementaire : confirmation d'enregistrement au FinCEN, numéros de licence d'émetteur de fonds de l'État ou équivalents étrangers équivalents vérifiés via des liens de registre public.

Processus d'entretien de conformité

1. Un appel vidéo programmé est effectué avec au moins deux représentants désignés à l'aide de la plateforme de conférence sécurisée de Coinbase.

2. Les enquêteurs valident l'identité grâce à la présentation de documents en temps réel et à la comparaison biométrique faciale avec les fichiers d'identité téléchargés.

3. Les questions portent sur l'approvisionnement en fonds, les accords de garde, les projections de volumes de transactions et la documentation interne sur la politique AML/KYC.

4. Une vérification du partage d'écran de l'infrastructure du portefeuille de trésorerie de l'organisation peut être demandée, y compris les détails de configuration du stockage à froid et la logique de distribution des clés multisig.

5. Toutes les réponses sont enregistrées et recoupées avec les documents écrits précédemment soumis ; les incohérences déclenchent une remontée immédiate vers l’équipe d’examen des risques institutionnels.

Financement et activation opérationnelle

1. Après approbation, le compte reçoit une adresse de portefeuille institutionnelle unique avec des identifiants en chaîne distincts de ceux de ses homologues de détail.

2. Les dépôts initiaux nécessitent des virements électroniques provenant exclusivement de comptes bancaires correspondant au nom légal et à l'adresse figurant dans le dossier ; l'acheminement par des tiers ou des intermédiaires est bloqué.

3. Les clés API ne sont émises qu'après l'achèvement des tests d'intégration du module de sécurité matérielle (HSM) et la signature des rapports d'attestation de clé.

4. Les limites de transactions évoluent de manière dynamique en fonction de l'historique des volumes mensuels vérifiés et des soldes d'actifs de garde déclarés via des attestations trimestrielles.

5. Toutes les demandes de retrait sont soumises à une autorisation à double niveau : une signature d'un responsable opérationnel et une seconde d'un responsable de la conformité, toutes deux authentifiées via des clés de sécurité FIDO2.

Foire aux questions

Q : Une LLC du Delaware créée uniquement pour l'investissement en cryptographie peut-elle être admissible ? Oui, si elle détient des accords de gestion active, des déclarations de revenus et démontre une substance opérationnelle au-delà de la détention passive.

Q : Une traduction notariée est-elle requise pour les documents non anglais ? Oui, les traductions certifiées doivent inclure les références complètes du traducteur, son sceau et sa déclaration attestant son exactitude, sous peine de parjure.

Q : Que se passe-t-il si le propriétaire change après la vérification ? Tous les changements dépassant 10 % de transfert de capitaux propres ou de nomination de dirigeants doivent être signalés dans les 72 heures à l'aide du formulaire COIN-INST-AMEND, déclenchant la revalidation des signataires mis à jour.

Q : Les entités offshore sont-elles acceptées ? Les entités domiciliées dans des juridictions figurant sur la liste grise du GAFI ou soumises aux sanctions de l'OFAC sont purement et simplement rejetées , quel que soit leur statut de licence locale.