暗号交換のKYCとAMLとは何ですか？

暗号通貨交換でKYCを理解する

1. KYC、または顧客を知っていることは、ユーザーの身元を確認するために暗号交換が使用する必須の検証プロセスです。これには、政府が発行したID、住所証明、時には生体認証データなどの個人情報の収集が含まれます。目標は、プラットフォームを使用している個人が彼らが主張する人であることを保証することです。

2。取引所は、国際的な金融規制に準拠し、違法行為のリスクを減らすためにKYC手順を実装します。適切な識別がなければ、悪い俳優はマネーロンダリングや詐欺のために匿名アカウントを悪用する可能性があります。各ユーザーを確認することにより、プラットフォームはエコシステム内で信頼と説明責任を確立できます。

3. KYCプロセスは、撤退制限や高度な取引ツールへのアクセスなど、完了まで特定の機能を制限することがよくあります。ユーザーはこの邪魔になるかもしれませんが、それは交換とそのクライアントの両方にとって、セキュリティの基礎層として機能します。一部の分散交換はKYCを避けていますが、通常、より少ないサービスを提供し、流動性が低下します。

4。米国、欧州連合、日本などの国の規制機関は、KYCプロトコルを実施するための交流を要求しています。コンプライアンス違反は、重い罰金やシャットダウンにつながる可能性があります。世界的な監視が増加するにつれて、オフショア交換でさえ、同様の基準を採用するよう圧力を受けています。

5.プライバシーの支持者は、ユーザーの匿名性を妥協したことでKYCを批判しているが、現実には、ほとんどの主流プラットフォームは透明性を要求する法的枠組みの中で動作しているということです。完全な匿名性を求めているユーザーは、ピアツーピアの取引または非義務のウォレットに依存する必要があります。

暗号取引プラットフォームにおけるAMLの役割

1。AML、またはマネーロンダリングアンチマネーロンダリングは、暗号通貨ネットワークを通じて違法な金融フローを検出および防止するために設計された一連のポリシーと手順を指します。検証済みのアイデンティティにより、疑わしいトランザクションを簡単に追跡できるようになるため、これらの測定値はKYCと密接に関連しています。

2。暗号交換はAMLソフトウェアを使用して、トランザクションパターンをリアルタイムで監視します。異常な活動は、複数の財布や大規模な堆積物との間の迅速な転送に続いて迅速な引き出しが続くなど、さらなる調査のためのトリガーアラートです。疑わしい行動は、当局への凍結または報告のアカウントにつながる可能性があります。

3. AMLシステムは、多くの場合、公共台帳を横断する資金の起源と動きを追跡するブロックチェーン分析ツールを統合します。チェーンオリシスやエリプティックなどの企業は、これらのサービスを交換に提供し、ダークネット市場、ランサムウェア攻撃、または認可されたエンティティにリンクされた住所を特定するのに役立ちます。

4。金融行動タスクフォース（FATF）などの規制機関は、仮想資産サービスプロバイダーがAMLコントロールを適用することを要求するガイドラインを発行しました。 「旅行ルール」は、交換が特定のしきい値を超えるトランザクションの送信者と受信者情報を共有し、トレーサビリティを向上させることを義務付けています。

5.小規模な交換は、堅牢なAMLシステムを実装するコストと複雑さに苦しむ可能性があります。しかし、そうしないと、彼らは法的措置と評判の損害にさらされます。機関投資家がスペースに入ると、コンプライアンスは正当性の前提条件になります。

KYCとAMLがユーザーエクスペリエンスにどのように影響するか

1.規制された取引所の新しいユーザーは、ドキュメントのアップロードと承認を待つことを含むオンボーディングプロセスを経る必要があります。プラットフォームの検証速度と提出された材料の品質に応じて、これには数時間または数日かかります。

2.検証された場合、ユーザーは、未検証のアカウントに利用できない、より高い取引制限、フィアットオンランプ、およびカスタマーサポートサービスにアクセスできます。これにより、コンプライアンスが機能と直接相関する階層型システムが作成されます。

3.一部のユーザーは、分散型交換（DEX）またはMoneroのようなプライバシーコインを使用してKYCをバイパスします。ただし、これらの代替品には、ユーザーフレンドリーなインターフェイスや深い流動性プールが欠けていることが多く、大規模な取引では実用的ではありません。

4.集中型取引所は、保存されている機密情報の量のためにハッカーのターゲットになるため、データセキュリティについて懸念が高まっています。違反は、ユーザーの身元と財務の詳細を明らかにし、詐欺や個人情報の盗難につながる可能性があります。

5。摩擦にもかかわらず、多くのトレーダーは、KYCとAMLを、従来の資金との安定性と統合のための必要なトレードオフとして受け入れています。暗号の採用が成長するにつれて、分散型のアイデンティティソリューションなど、シームレスで安全な検証方法がプライバシーとコンプライアンスのバランスをとるために調査されています。

よくある質問

暗号交換でKYCを完了しないとどうなりますか？あなたは、資金の撤回、大規模な取引、またはフィアット通貨の預け入れを制限される場合があります。一部のプラットフォームでは、取引が制限されていますが、検証が完了するまで重要な機能をブロックします。

暗号交換は、AMLルールの下でトランザクションを逆転させることができますか？取引所はブロックチェーンのトランザクションを逆転させることはできませんが、違法行為を疑っている場合、拘留中の資産を凍結することができます。また、規制当局または法執行機関への取引を報告する場合があります。

すべての暗号交換はAML規制に従うために必要ですか？すべてではありませんが、規制された管轄区域で運営されているほとんどの交換は従わなければなりません。米国、EU、または厳格な金融法を備えた他の地域の顧客にサービスを提供する人々は、AMLのポリシーを実施する法的に義務付けられています。

KYCとAMLはピアツーピアの暗号トランザクションに適用されますか？非根性ウォレットを使用した直接P2P取引では、KYCまたはAMLを実施する中央の権限はありません。ただし、いずれかの当事者が規制された交換をオンランプまたはランプ外の資金に使用している場合、それらの交換ポイントは依然として検証が必要です。