암호화 교환에서 KYC와 AML은 무엇입니까?

cryptocurrency 교환에서 KYC 이해

1. KYC 또는 고객을 알고있는 것은 암호화 교환에서 사용자의 신원을 확인하기 위해 사용하는 필수 검증 프로세스입니다. 여기에는 정부 발행 ID, 주소 증명 및 때로는 생체 인식 데이터와 같은 개인 정보를 수집하는 것이 포함됩니다. 목표는 플랫폼을 사용하는 개인이 자신이 주장하는 사람을 보장하는 것입니다.

2. 거래소는 국제 금융 규정을 준수하고 불법 활동의 위험을 줄이기 위해 KYC 절차를 시행합니다. 적절한 식별없이 나쁜 행위자는 자금 세탁 또는 사기에 대한 익명 계정을 이용할 수 있습니다. 각 사용자를 확인함으로써 플랫폼은 생태계 내에서 신뢰와 책임을 설정할 수 있습니다.

3. KYC 프로세스는 종종 철수 한도 또는 고급 거래 도구에 대한 액세스와 같은 완료까지 특정 기능을 제한합니다. 사용자는 이러한 방해가 될 수 있지만 Exchange 및 고객 모두에게 기초적인 보안 계층으로 사용됩니다. 일부 탈 중앙 거래소는 KYC를 피하지만 일반적으로 더 적은 서비스와 유동성이 낮습니다.

4. 미국, 유럽 연합 및 일본과 같은 국가의 규제 기관은 KYC 프로토콜을 시행하기 위해 교환을 요구합니다. 비준수는 무거운 벌금 또는 폐쇄로 이어질 수 있습니다. 글로벌 감독이 증가함에 따라 해외 교환조차도 유사한 표준을 채택해야한다는 압력을 받고 있습니다.

5. 개인 정보 보호 옹호자들은 KYC가 사용자의 익명 성을 손상 시킨다고 비난하지만, 대부분의 주류 플랫폼은 투명성을 요구하는 법적 프레임 워크 내에서 작동한다는 것입니다. 완전한 익명 성을 찾는 사용자는 자신의 위험이있는 피어 투 피어 거래 또는 비 양육 지갑에 의존해야합니다.

암호화 거래 플랫폼에서 AML의 역할

1. AML 또는 자금 세탁 방지는 cryptocurrency 네트워크를 통해 불법 재무 흐름을 감지하고 방지하기 위해 설계된 정책 및 절차를 나타냅니다. 검증 된 신원이 의심스러운 거래를보다 쉽게 ​​추적 할 수 있으므로 이러한 조치는 KYC와 함께 진행됩니다.

2. 암호화 교환 AML 소프트웨어를 사용하여 트랜잭션 패턴을 실시간으로 모니터링합니다. 비정상적인 활동 (여러 지갑 또는 대규모 퇴적물 사이의 빠른 전송과 빠른 인출)과 같은 비정상적인 활동은 추가 조사를위한 경보를 트리거합니다. 의심스러운 행동은 계정 동결 또는 당국에 대한보고로 이어질 수 있습니다.

3. AML 시스템은 종종 공공 원장에서 자금의 원점과 이동을 추적하는 블록 체인 분석 도구를 통합합니다. Chainalysis 및 Elliptic과 같은 회사는 이러한 서비스를 거래소에 제공하여 Darknet 시장, 랜섬웨어 공격 또는 제재 기관과 관련된 주소를 식별 할 수 있도록 도와줍니다.

4. FATF (Financial Action Task Force)와 같은 규제 기관은 가상 자산 서비스 제공 업체가 AML 컨트롤을 적용하도록 요구하는 지침을 발행했습니다. 교환하는 '여행 규칙'은 특정 임계 값 이상의 트랜잭션에 대한 발신자 및 수신 정보를 공유하여 추적 성을 향상시킵니다.

5. 소규모 교환은 강력한 AML 시스템을 구현하는 비용과 복잡성으로 어려움을 겪을 수 있습니다. 그러나 그렇게하지 않으면 법적 조치와 평판 손상에 노출됩니다. 기관 투자자가 공간에 들어서면서 규정 준수는 정당성의 전제 조건이됩니다.

KYC와 AML이 사용자 경험에 미치는 영향

1. 규제 교환의 신규 사용자는 문서 업로드 및 승인 대기를 포함하는 온 보딩 프로세스를 거쳐야합니다. 플랫폼의 검증 속도와 제출 된 자료의 품질에 따라 몇 시간 또는 며칠이 걸릴 수 있습니다.

2. 확인되면 사용자는 검증되지 않은 계정에서 사용할 수없는 높은 거래 한도, Fiat in-Ramps 및 고객 지원 서비스에 액세스 할 수 있습니다. 이로 인해 컴플라이언스가 기능과 직접 연관되는 계층화 된 시스템이 생성됩니다.

3. 일부 사용자는 분산 된 거래소 (DEX) 또는 Monero와 같은 개인 정보 보호 동전을 사용하여 KYC를 우회합니다. 그러나 이러한 대안은 종종 사용자 친화적 인 인터페이스와 깊은 유동성 풀이 부족하여 대규모 거래에 실용적이지 않습니다.

4. 중앙 집중식 거래소가 그들이 저장하는 민감한 정보의 양으로 인해 해커의 대상이되므로 데이터 보안에 대한 우려가 증가하고 있습니다. 위반은 사용자의 신원 및 재무 세부 사항을 폭로하여 사기 또는 신원 도용을 초래할 수 있습니다.

5. 마찰에도 불구하고, 많은 거래자들은 KYC와 AML을 전통적인 금융과의 안정성과 통합에 필요한 트레이드 오프로 받아들입니다. 암호화 채택이 증가함에 따라 분산 된 ID 솔루션과 같은 원활하고 안전한 검증 방법은 개인 정보 및 규정 준수의 균형을 맞추기 위해 탐구되고 있습니다.

자주 묻는 질문

암호화 교환에서 KYC를 완료하지 않으면 어떻게됩니까? 자금 인출, 대규모 거래 또는 화폐 통화를 입금하는 것이 제한 될 수 있습니다. 일부 플랫폼은 제한된 거래를 허용하지만 검증이 완료 될 때까지 주요 기능을 차단합니다.

암호화 교환이 AML 규칙에 따라 거래를 되돌릴 수 있습니까? 거래소는 블록 체인 거래를 역전시킬 수 없지만 불법 활동을 의심하면 자산을 구금 할 수 있습니다. 또한 규제 기관이나 법 집행 기관에 거래를보고 할 수도 있습니다.

AML 규정을 따르는 데 필요한 모든 암호화 교환이 필요합니까? 전부는 아니지만 규제 관할 구역에서 운영되는 대부분의 교환을 준수해야합니다. 미국, EU 또는 엄격한 금융법을 가진 다른 지역의 고객에게 서비스를 제공하는 사람들은 AML 정책을 집행 할 법적 의무가 있습니다.

KYC와 AML은 피어 투 피어 암호화 거래에 적용됩니까? 비 양육 지갑을 사용하는 직접 P2P 거래에는 KYC 또는 AML을 시행 할 중앙 권한이 없습니다. 그러나 어느 당사자가 규제 된 교환을 사용하여 램프 또는 오프 램프 펀드를 사용하는 경우 해당 교환 지점은 여전히 ​​확인이 필요합니다.