加密交易所中的KYC和AML是什么？

了解加密货币交换中的KYC

1。KYC或了解您的客户，是加密交易所使用的强制性验证过程，以确认用户的身份。这涉及收集个人信息，例如政府发行的ID，地址证明，有时甚至是生物识别数据。目的是确保使用该平台的个人是他们声称是谁。

2。交流实施KYC程序以遵守国际金融法规并降低非法活动的风险。如果没有适当的认同，坏演员就可以利用匿名账户进行洗钱或欺诈。通过验证每个用户，平台可以在其生态系统中建立信任和问责制。

3。KYC流程通常会限制某些功能，直到完成为止，例如提款限制或访问高级交易工具。用户可能会发现这种侵入性，但它是交换及其客户的基础安全层。一些分散的交流避免了KYC，但通常提供的服务较少，流动性较低。

4。在美国，欧盟和日本等国家 /地区的监管机构需要交流来执行KYC协议。不合规会导致罚款或关闭。随着全球监督的增加，即使海上交流也承受着采用类似标准的压力。

5。虽然隐私提倡批评KYC损害用户匿名性，但现实是，大多数主流平台都在需要透明度的法律框架内运行。寻求全面匿名的用户必须依靠对等交易或非习惯钱包，而这些钱包具有自身的风险。

AML在加密交易平台中的作用

1。AML或反洗钱，是指旨在通过加密货币网络检测和防止非法财务流动的一组政策和程序。这些措施与KYC并驾齐驱，因为经过验证的身份使追踪可疑交易变得更加容易。

2。加密交换使用AML软件实时监视交易模式。不寻常的活动，例如在多个钱包或大型沉积物之间进行快速转移，然后迅速提款 - 触发警报以进行进一步调查。可疑行为可能导致冻结或向当局报告。

3。AML系统通常集成区块链分析工具，以跟踪跨公共分类帐中资金的起源和移动。像链分析和椭圆形这样的公司为交流提供了这些服务，帮助他们确定与暗网市场，勒索软件攻击或批准实体相关的地址。

4。等监管机构（例如金融行动工作组（FATF））已发布指南，要求虚拟资产服务提供商应用AML控件。 “旅行规则”要求交换交换发送者和接收器信息以超过一定阈值的交易，从而提高可追溯性。

5。较小的交流可能会在实施强大的AML系统的成本和复杂性上挣扎。但是，如果不这样做会使他们遭受法律行动和声誉损害。随着机构投资者进入该空间，合规性成为合法性的先决条件。

KYC和AML如何影响用户体验

1。经过管制交流的新用户必须经过一个入职过程，其中包括上传文档和等待批准。根据平台的验证速度和提交材料的质量，这可能需要数小时甚至几天。

2。经过验证后，用户可以访问未经验证的帐户不可用的更高交易限制，法定邮政信箱和客户支持服务。这创建了一个分层的系统，其中合规性与功能直接相关。

3。一些用户通过使用分散交易所（DEX）或Monero等隐私硬币绕过KYC。但是，这些替代方案通常缺乏用户友好的界面和深厚的流动性池，从而使它们在大规模交易中的实用性不大。

4。由于存储的敏感信息的数量，集中式交流成为黑客的目标，因此人们对数据安全性的关注越来越大。违规可以暴露用户的身份和财务细节，从而导致欺诈或身份盗用。

5。尽管有摩擦，许多交易者还是接受KYC和AML作为与传统金融的稳定和融合所必需的权衡。随着加密采用的增长，正在探索无缝且安全的验证方法（例如分散的身份解决方案），以平衡隐私和合规性。

常见问题

如果我不在加密交易所完成KYC，会发生什么？您可能只限制撤回资金，进行大型交易或存入法定货币。某些平台允许有限的交易，但可以阻止关键功能，直到验证完成为止。

加密交换可以根据AML规则反转交易吗？交易所无法逆转区块链交易，但是如果他们怀疑非法活动，它们可以冻结其监护权。他们还可以向监管机构或执法部门报告交易。

遵守AML法规是否需要所有加密交易所？并非全部，但是在受监管司法管辖区运作的大多数交易必须遵守。那些为美国，欧盟或其他具有严格财务法律的地区的客户提供服务的人，在法律上有义务执行AML政策。

KYC和AML是否适用于对等加密交易？在使用非监测钱包的直接P2P交易中，没有中央权力来执行KYC或AML。但是，如果任何一方都使用受管制的交换来进行坡道或外部越野资金，那么这些交换点仍然需要验证。