加密交易所中的KYC和AML是什麼？

了解加密貨幣交換中的KYC

1。 KYC或了解您的客戶，是加密交易所使用的強制性驗證過程，以確認用戶的身份。這涉及收集個人信息，例如政府發行的ID，地址證明，有時甚至是生物識別數據。目的是確保使用該平台的個人是他們聲稱是誰。

2。交流實施KYC程序以遵守國際金融法規並降低非法活動的風險。如果沒有適當的認同，壞演員就可以利用匿名賬戶進行洗錢或欺詐。通過驗證每個用戶，平台可以在其生態系統中建立信任和問責制。

3。 KYC流程通常會限制某些功能，直到完成為止，例如提款限製或訪問高級交易工具。用戶可能會發現這種侵入性，但它是交換及其客戶的基礎安全層。一些分散的交流避免了KYC，但通常提供的服務較少，流動性較低。

4。在美國，歐盟和日本等國家 /地區的監管機構需要交流來執行KYC協議。不合規會導致罰款或關閉。隨著全球監督的增加，即使海上交流也承受著採用類似標準的壓力。

5。雖然隱私提倡批評KYC損害用戶匿名性，但現實是，大多數主流平台都在需要透明度的法律框架內運行。尋求全面匿名的用戶必須依靠對等交易或非習慣錢包，而這些錢包具有自身的風險。

AML在加密交易平台中的作用

1。 AML或反洗錢，是指旨在通過加密貨幣網絡檢測和防止非法財務流動的一組政策和程序。這些措施與KYC並駕齊驅，因為經過驗證的身份使追踪可疑交易變得更加容易。

2。加密交換使用AML軟件實時監視交易模式。不尋常的活動，例如在多個錢包或大型沉積物之間進行快速轉移，然後迅速提款 - 觸發警報以進行進一步調查。可疑行為可能導致凍結或向當局報告。

3。 AML系統通常集成區塊鏈分析工具，以跟踪跨公共分類帳中資金的起源和移動。像鏈分析和橢圓形這樣的公司為交流提供了這些服務，幫助他們確定與暗網市場，勒索軟件攻擊或批准實體相關的地址。

4。等監管機構（例如金融行動工作組（FATF））已發布指南，要求虛擬資產服務提供商應用AML控件。 “旅行規則”要求交換交換發送者和接收器信息以超過一定閾值的交易，從而提高可追溯性。

5。較小的交流可能會在實施強大的AML系統的成本和復雜性上掙扎。但是，如果不這樣做會使他們遭受法律行動和聲譽損害。隨著機構投資者進入該空間，合規性成為合法性的先決條件。

KYC和AML如何影響用戶體驗

1。經過管制交流的新用戶必須經過一個入職過程，其中包括上傳文檔和等待批准。根據平台的驗證速度和提交材料的質量，這可能需要數小時甚至幾天。

2。經過驗證後，用戶可以訪問未經驗證的帳戶不可用的更高交易限制，法定郵政信箱和客戶支持服務。這創建了一個分層的系統，其中合規性與功能直接相關。

3。一些用戶通過使用分散交易所（DEX）或Monero等隱私硬幣繞過KYC。但是，這些替代方案通常缺乏用戶友好的界面和深厚的流動性池，從而使它們在大規模交易中的實用性不大。

4。由於存儲的敏感信息的數量，集中式交流成為黑客的目標，因此人們對數據安全性的關注越來越大。違規可以暴露用戶的身份和財務細節，從而導致欺詐或身份盜用。

5。儘管有摩擦，許多交易者還是接受KYC和AML作為與傳統金融的穩定和融合所必需的權衡。隨著加密採用的增長，正在探索無縫且安全的驗證方法（例如分散的身份解決方案），以平衡隱私和合規性。

常見問題

如果我不在加密交易所完成KYC，會發生什麼？您可能只限制撤回資金，進行大型交易或存入法定貨幣。某些平台允許有限的交易，但可以阻止關鍵功能，直到驗證完成為止。

加密交換可以根據AML規則反轉交易嗎？交易所無法逆轉區塊鏈交易，但是如果他們懷疑非法活動，它們可以凍結其監護權。他們還可以向監管機構或執法部門報告交易。

遵守AML法規是否需要所有加密交易所？並非全部，但是在受監管司法管轄區運作的大多數交易必須遵守。那些為美國，歐盟或其他具有嚴格財務法律的地區的客戶提供服務的人，在法律上有義務執行AML政策。

KYC和AML是否適用於對等加密交易？在使用非監測錢包的直接P2P交易中，沒有中央權力來執行KYC或AML。但是，如果任何一方都使用受管制的交換來進行坡道或外部越野資金，那麼這些交換點仍然需要驗證。