Comment effectuer la vérification KYC sur Bybit ? Est-ce obligatoire ?

Comprendre les exigences KYC sur Bybit

1. Bybit applique les procédures Know Your Customer (KYC) dans le cadre de son cadre de conformité réglementaire dans plusieurs juridictions, notamment Singapour, Dubaï et l'Espace économique européen.

2. Les utilisateurs accédant aux services de dépôt fiduciaire, au trading sur marge ou aux produits dérivés à effet de levier élevé doivent se soumettre à une vérification d'identité avant d'activer ces fonctionnalités.

3. La plateforme classe les comptes en niveau 0 (non vérifié), niveau 1 (vérification d'identité de base) et niveau 2 (vérification améliorée avec justificatif de domicile et documentation supplémentaire).

4. Le fait de ne pas effectuer le KYC lorsque vous y êtes invité peut entraîner des restrictions telles que l'impossibilité de retirer des fonds au-delà d'un seuil bas ou la suspension des outils de trading avancés.

5. Les mandats réglementaires d'autorités telles que l'ADGM Financial Services Regulatory Authority exigent que les bourses conservent des dossiers d'utilisateurs vérifiés afin de prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Processus de soumission KYC étape par étape

1. Connectez-vous à votre compte Bybit via une application Web ou mobile et accédez à la section « Vérification d'identité » sous Paramètres de sécurité.

2. Sélectionnez votre pays de résidence et choisissez le type de document approprié : carte d'identité nationale, passeport ou permis de conduire.

3. Téléchargez des images claires et dégagées du recto et du verso de la pièce d'identité sélectionnée ; assurez-vous que tous les textes et éléments de sécurité sont lisibles.

4. Effectuez la vérification faciale en suivant les instructions à l'écran pour un selfie en temps réel avec la détection de vivacité activée.

5. Pour une vérification de niveau 2, soumettez une facture de services publics, un relevé bancaire ou un document émis par le gouvernement récent indiquant votre nom complet et votre adresse résidentielle datés des trois derniers mois.

Raisons courantes du rejet de KYC

1. Photos de documents floues, recadrées ou affectées par l'éblouissement qui obscurcissent des champs critiques tels que la date de naissance, la date d'expiration ou la photo.

2. Incohérence entre le nom figurant sur la pièce d'identité soumise et le nom du compte enregistré, y compris les divergences dans les deuxièmes prénoms ou les erreurs de translittération.

3. Utilisation de documents d'identité expirés : Bybit n'accepte pas les pièces d'identité au-delà de leur période de validité indiquée.

4. Informations incohérentes entre l'identité et le selfie, telles que des couvre-chefs différents, des lunettes qui cachent les yeux ou des artefacts d'édition visibles.

5. Soumission de documents non émis par le gouvernement tels que des cartes d'étudiant, des cartes d'assurance maladie ou des permis temporaires non reconnus à des fins KYC.

Impact du statut KYC sur la fonctionnalité du compte

1. Les comptes de niveau 0 sont soumis à des limites de retrait quotidiennes plafonnées à 0,01 BTC ou équivalent dans d'autres crypto-monnaies et ne peuvent pas accéder à la marge au comptant ou au trading à terme.

2. La vérification de niveau 1 élève les plafonds de retrait à 100 BTC par jour , permet le trading au comptant avec un effet de levier jusqu'à 10x et donne accès aux fonctionnalités du Bybit Launchpool et du marché NFT.

3. Le statut de niveau 2 débloque des services de qualité institutionnelle, notamment l'accès au bureau OTC, des tailles de positions contractuelles perpétuelles plus élevées et l'éligibilité aux programmes de jalonnement Bybit Earn avec des niveaux APY améliorés.

4. Les utilisateurs non vérifiés qui tentent d'accéder à des rampes d'accès fiduciaires via des fournisseurs tiers tels que MoonPay ou Mercuryo rencontreront un échec immédiat de la transaction, quelle que soit la source de financement.

5. Certaines campagnes promotionnelles, notamment les bonus de parrainage, les concours commerciaux et les distributions de parachutages, sont exclusivement disponibles pour les comptes détenant le statut actif de niveau 1 ou de niveau 2.

Foire aux questions

Q : Puis-je utiliser un passeport délivré par un pays dans lequel je ne réside pas actuellement ? R : Oui, Bybit accepte les passeports de tout État souverain internationalement reconnu, à condition que le document reste valide et corresponde à vos informations personnelles enregistrées.

Q : Le KYC doit-il être répété si mon passeport expire ? R : Oui, les utilisateurs doivent revérifier à l'aide d'un document d'identification valide nouvellement émis une fois que l'identifiant précédemment soumis atteint l'expiration.

Q : Existe-t-il des exigences linguistiques pour les pièces justificatives lors de la vérification de niveau 2 ? R : Les documents rédigés en écritures non latines doivent inclure des traductions officielles en anglais certifiées par un traducteur agréé ou un représentant de l'ambassade.

Q : Que se passe-t-il si je refuse de soumettre des informations KYC ? R : Les comptes sans vérification complète restent fonctionnels pour le trading au comptant de base, mais perdent l'éligibilité aux retraits supérieurs aux seuils nominaux et à tous les services liés aux produits dérivés.