Wie schließe ich die KYC-Überprüfung auf Bybit ab? Ist es obligatorisch?

KYC-Anforderungen für Bybit verstehen

1. Bybit erzwingt Know Your Customer (KYC)-Verfahren als Teil seines Rahmenwerks zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften in mehreren Gerichtsbarkeiten, darunter Singapur, Dubai und dem Europäischen Wirtschaftsraum.

2. Benutzer, die auf Fiat-Einzahlungsdienste, Margin-Handel oder Derivate mit erhöhter Hebelwirkung zugreifen, müssen sich einer Identitätsprüfung unterziehen, bevor sie diese Funktionen aktivieren.

3. Die Plattform kategorisiert Konten in Stufe 0 (nicht verifiziert), Stufe 1 (einfache ID-Verifizierung) und Stufe 2 (erweiterte Verifizierung mit Adressnachweis und zusätzlicher Dokumentation).

4. Das Versäumnis, KYC nach Aufforderung abzuschließen, kann zu Einschränkungen führen, wie z. B. der Unfähigkeit, Gelder über einen niedrigen Schwellenwert hinaus abzuheben, oder der Aussetzung erweiterter Handelstools.

5. Regulierungsvorschriften von Behörden wie der ADGM Financial Services Regulatory Authority erfordern, dass Börsen verifizierte Benutzerdatensätze führen, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.

Schrittweiser KYC-Einreichungsprozess

1. Melden Sie sich über eine Web- oder Mobilanwendung bei Ihrem Bybit-Konto an und navigieren Sie zum Abschnitt „Identitätsprüfung“ unter „Sicherheitseinstellungen“.

2. Wählen Sie Ihr Wohnsitzland und den entsprechenden Dokumenttyp aus – Personalausweis, Reisepass oder Führerschein.

3. Laden Sie klare, freie Bilder der Vorder- und Rückseite des ausgewählten Ausweises hoch. Stellen Sie sicher, dass alle Texte und Sicherheitsmerkmale lesbar sind.

4. Schließen Sie die Gesichtsüberprüfung ab, indem Sie den Anweisungen auf dem Bildschirm folgen, um ein Echtzeit-Selfie mit aktivierter Liveness-Erkennung zu erstellen.

5. Für die Tier-2-Verifizierung reichen Sie eine aktuelle Stromrechnung, einen Kontoauszug oder ein von der Regierung ausgestelltes Dokument ein, aus dem Ihr vollständiger Name und Ihre Wohnadresse aus den letzten drei Monaten hervorgehen.

Häufige Gründe für die Ablehnung von KYC

1. Verschwommene, beschnittene oder durch Blendung beeinträchtigte Dokumentenfotos, die wichtige Felder wie Geburtsdatum, Ablaufdatum oder Foto verdecken.

2. Nichtübereinstimmung zwischen dem Namen auf dem übermittelten Ausweis und dem registrierten Kontonamen, einschließlich Abweichungen beim zweiten Vornamen oder Transliterationsfehlern.

3. Verwendung abgelaufener Ausweisdokumente – Bybit akzeptiert keine Ausweise, deren Gültigkeitsdauer überschritten ist.

4. Inkonsistente Informationen zwischen ID und Selfie, z. B. unterschiedliche Kopfbedeckungen, Brillen, die die Augen verdecken, oder sichtbare Bearbeitungsartefakte.

5. Einreichung von nicht von der Regierung ausgestellten Dokumenten wie Studentenausweisen, Krankenversicherungskarten oder befristeten Genehmigungen, die nicht für KYC-Zwecke anerkannt werden.

Einfluss des KYC-Status auf die Kontofunktionalität

1. Für Tier-0-Konten gelten tägliche Auszahlungslimits, die auf 0,01 BTC oder den Gegenwert in anderen Kryptowährungen begrenzt sind, und sie haben keinen Zugang zum Spot-Margin- oder Futures-Handel.

2. Durch die Tier-1-Verifizierung werden die Auszahlungsobergrenzen auf 100 BTC pro Tag angehoben, der Spothandel mit bis zu 10-facher Hebelwirkung ermöglicht und Zugriff auf die Funktionen von Bybit Launchpool und NFT-Marktplätzen gewährt.

3. Der Tier-2-Status schaltet Dienstleistungen auf institutioneller Ebene frei, einschließlich Zugang zum OTC-Desk, höhere unbefristete Vertragspositionsgrößen und die Berechtigung für Bybit Earn-Einsatzprogramme mit erweiterten APY-Stufen.

4. Nicht verifizierte Benutzer, die versuchen, über Drittanbieter wie MoonPay oder Mercuryo Fiat-Einstiege zu tätigen, werden unabhängig von der Finanzierungsquelle sofort mit einem Transaktionsausfall konfrontiert sein.

5. Bestimmte Werbekampagnen – einschließlich Empfehlungsboni, Handelswettbewerbe und Airdrop-Verteilungen – sind ausschließlich für Konten mit aktivem Tier-1- oder Tier-2-Status verfügbar.

Häufig gestellte Fragen

F: Kann ich einen Reisepass verwenden, der von einem Land ausgestellt wurde, in dem ich derzeit nicht wohne? A: Ja, Bybit akzeptiert Pässe aller international anerkannten souveränen Staaten, sofern das Dokument gültig bleibt und mit Ihren registrierten persönlichen Daten übereinstimmt.

F: Muss KYC wiederholt werden, wenn mein Reisepass abläuft? A: Ja, Benutzer müssen sich mit einem neu ausgestellten, gültigen Ausweisdokument erneut verifizieren, sobald der zuvor übermittelte Ausweis abgelaufen ist.

F: Gibt es Sprachanforderungen für unterstützende Dokumente während der Tier-2-Verifizierung? A: Dokumente in nicht-lateinischer Schrift müssen offizielle englische Übersetzungen enthalten, die von einem lizenzierten Übersetzer oder Botschaftsvertreter beglaubigt wurden.

F: Was passiert, wenn ich die Übermittlung von KYC-Informationen ablehne? A: Konten ohne abgeschlossene Verifizierung bleiben für den grundlegenden Spothandel funktionsfähig, verlieren jedoch die Berechtigung für Abhebungen oberhalb der nominalen Schwellenwerte und alle derivativen Dienstleistungen.