Wie berechnet man die ETF-Rendite?

So berechnen Sie die ETF-Rendite

ETFs (Exchange Traded Funds) sind eine Art Investmentfonds, der einen Korb von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen oder Rohstoffe abbildet. Sie bieten Anlegern eine diversifizierte Möglichkeit, sich in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Anlageklasse zu engagieren.

Bei der Berechnung der Rendite eines ETFs wird die Veränderung seines Nettoinventarwerts (NAV) über einen bestimmten Zeitraum ermittelt. Der NAV ist der Gesamtwert der dem ETF zugrunde liegenden Vermögenswerte abzüglich seiner Verbindlichkeiten, geteilt durch die Anzahl der ausstehenden Aktien.

Schritte zur Berechnung der ETF-Rendite:

1. Erfassen Sie die NAV-Daten des ETF: Ermitteln Sie zum Vergleich den NAV des ETF an zwei verschiedenen Daten. Diese Daten sollten den Beginn und das Ende des Zeitraums darstellen, für den Sie die Rendite berechnen möchten.
2. Berechnen Sie die NAV-Differenz: Subtrahieren Sie den NAV zu Beginn der Periode vom NAV am Ende der Periode. Diese Differenz stellt die Veränderung des ETF-Werts über den angegebenen Zeitraum dar.
3. Wandeln Sie die Differenz in einen Prozentsatz um: Um die Rendite als Prozentsatz auszudrücken, dividieren Sie die NAV-Differenz durch den anfänglichen NAV und multiplizieren Sie mit 100.
4. Annualisieren Sie die Rendite: Wenn der Zeitraum weniger als ein Jahr beträgt, annualisieren Sie die Rendite, um sie mit längerfristigen Renditen vergleichbar zu machen. Multiplizieren Sie dazu die prozentuale Rendite mit der Anzahl der Jahre im Zeitraum.

Formel

ETF-Rendite = (End-NIW – Anfangs-NIW) / Anfangs-NIW x 100 %

Beispiel:

Nehmen wir an, Sie besitzen am 1. Januar 2023 einen ETF mit einem Nettoinventarwert von 25 USD pro Aktie. Am 31. Dezember 2023 ist der Nettoinventarwert des ETF auf 27 USD pro Aktie gestiegen.

Schritt 1: Sammeln Sie die NAV-Daten des ETF:

• Anfangs-NIW (1. Januar 2023): 25 $
• End-NIW (31. Dezember 2023): 27 $

Schritt 2: Berechnen Sie die NAV-Differenz:

• NAV-Differenz: 27 $ - 25 $ = 2 $

Schritt 3: Wandeln Sie die Differenz in einen Prozentsatz um:

• Prozentuale Rendite: (2 $ / 25 $) x 100 % = 8 %

Schritt 4: Annualisieren Sie die Rendite (gehen Sie von einem Zeitraum von einem Jahr aus):

• Annualisierte Rendite: 8 % x 1 = 8 %

Daher beträgt die Rendite des ETFs für das Jahr 2023 8 %.