如何使用 Gemini 作为受监管的加密货币交易所？ （完整指南）

了解 Gemini 的监管框架

1. Gemini 在纽约州金融服务部 (NYDFS) BitLicense 下运营，使其成为纽约少数合法授权为客户提供服务的加密货币平台之一。

2. 交易所遵守美国银行保密法（BSA）要求，并维持联邦监管机构批准的反洗钱（AML）计划。

3. Gemini Trust Company, LLC是在NYDFS注册的合格托管人，这意味着托管的客户资产受到严格的资本储备和审计标准的约束。

4. 所有美元存款均通过合作银行存放在 FDIC 保险账户中，每位客户最多可达 250,000 美元，增加了一层传统的财务保护。

5. Gemini 定期接受第三方安全审计，并发布准备金证明报告，以验证用户余额的资产支持。

账户设置和身份验证

1. 用户在入职时必须提供完整的法定姓名、出生日期、居住地址以及政府签发的带照片的身份证件。

2. 美国居民必须根据 IRS 表格 1099-B 提交其社会安全号码 (SSN)，以符合税务报告要求。

3. 交易或提款前必须进行双因素身份验证（2FA）；基于短信的 2FA 被禁用，转而使用身份验证器应用程序或硬件密钥。

4. 企业账户需要额外文件，包括成立文件、受益所有权披露和 IRS EIN 验证。

5. 高价值账户可能会触发强化尽职调查 (EDD)，包括资金来源验证和定期重新验证。

交易机制和支持的资产

1. Gemini支持100多种数字资产现货交易，包括BTC、ETH、SOL以及USDC、DAI等稳定币。

2. 订单类型包括市价、限价、止损限价和追踪止损，每种类型在执行前都会经过实时风险检查。

3.所有交易通过 Gemini 的内部账本立即在链上结算，最终结算到需要区块链确认的外部钱包。

4. 保证金交易仅适用于通过符合 FINRA 的适用性规则规定的收入、净资产和经验评估的合格用户。

5. Gemini ActiveTrader 提供先进的图表工具、API 访问和机构级订单簿深度，但需要单独的批准和最低余额阈值。

提款协议和托管控制

1. 提款到外部地址会经过自动地址验证，包括针对 OFAC 和其他制裁数据库的校验和验证和监视列表筛选。

2.当日 ACH 提款上限为 500,000 美元，而电汇金额超过 10,000 美元则需要人工审核。

3. 冷存储持有超过98%的用户加密货币资产，私钥由Gemini内部安全团队独家管理，多重签名治理。

4. 可以为每个账户配置提款白名单，限制资金只能流向预先批准的地址。

5. 预定提款（例如定期稳定币支付）受延时执行窗口和双重批准工作流程的约束。

税务报告和合规文件

1. Gemini 为获得价值超过 600 美元的质押奖励、推荐奖金或空投的用户生成年度 IRS 表格 1099-MISC。

2.表格 1099-B 针对所有应税处置（包括加密货币之间的交易）签发，并默认使用 FIFO 方法启用成本基础跟踪。

3. 用户可以下载CSV格式的完整交易历史记录，包括时间戳、交易对手、费用以及执行时的美元等值估值。

4. 机构客户每季度都会收到独立审计师的证明，确认数字资产持有遵守符合 GAAP 的会计惯例。

5. 税收损失收获功能允许用户自动标记无利可图的头寸以进行潜在的抵消，尽管 Gemini 不提供税务建议或备案服务。

常见问题解答

问：Gemini 支持 IRA 账户进行加密货币投资吗？答：是的——Gemini 与 Kingdom Trust 合作，提供持有合格数字资产的自主 IRA，并根据 IRS 退休账户法规进行托管监督。

问：非美国居民可以使用 Gemini 的受监管服务吗？答：只有 Gemini 持有有效许可证的司法管辖区（包括英国、新加坡、加拿大和部分欧盟成员国）的用户才可以访问受监管的交易和托管服务。

问：Gemini 如何处理硬分叉和空投？答：如果 Gemini 认为技术上可行且法律允许，符合条件的用户将自动收到分叉代币；不支持的空投将被排除，恕不另行通知。

问：Gemini 是否有网络盗窃保险？答：是的——Gemini 拥有一项犯罪保险政策，涵盖因未经授权的访问而导致的数字资产损失，并遵守 AM 最佳评级运营商每年验证的保单条款和免赔额。