如何使用 Gemini 作為受監管的加密貨​​幣交易所？ （完整指南）

了解 Gemini 的監管框架

1. Gemini 在紐約州金融服務部 (NYDFS) BitLicense 下運營，使其成為紐約少數合法授權為客戶提供服務的加密貨幣平台之一。

2. 交易所遵守美國銀行保密法（BSA）要求，並維持聯邦監管機構批准的反洗錢（AML）計劃。

3. Gemini Trust Company, LLC是在NYDFS註冊的合格託管人，這意味著託管的客戶資產受到嚴格的資本儲備和審計標準的約束。

4. 所有美元存款均通過合作銀行存放在 FDIC 保險賬戶中，每位客戶最多可達 250,000 美元，增加了一層傳統的財務保護。

5. Gemini 定期接受第三方安全審計，並發布準備金證明報告，以驗證用戶餘額的資產支持。

賬戶設置和身份驗證

1. 用戶在入職時必須提供完整的法定姓名、出生日期、居住地址以及政府簽發的帶照片的身份證件。

2. 美國居民必鬚根據 IRS 表格 1099-B 提交其社會安全號碼 (SSN)，以符合稅務報告要求。

3. 交易或提款前必須進行雙因素身份驗證（2FA）；基於短信的 2FA 被禁用，轉而使用身份驗證器應用程序或硬件密鑰。

4. 企業賬戶需要額外文件，包括成立文件、受益所有權披露和 IRS EIN 驗證。

5. 高價值賬戶可能會觸發強化盡職調查 (EDD)，包括資金來源驗證和定期重新驗證。

交易機制和支持的資產

1. Gemini支持100多種數字資產現貨交易，包括BTC、ETH、SOL以及USDC、DAI等穩定幣。

2. 訂單類型包括市價、限價、止損限價和追踪止損，每種類型在執行前都會經過實時風險檢查。

3.所有交易通過 Gemini 的內部賬本立即在鏈上結算，最終結算到需要區塊鏈確認的外部錢包。

4. 保證金交易僅適用於通過符合 FINRA 的適用性規則規定的收入、淨資產和經驗評估的合格用戶。

5. Gemini ActiveTrader 提供先進的圖表工具、API 訪問和機構級訂單簿深度，但需要單獨的批准和最低餘額閾值。

提款協議和託管控制

1. 提款到外部地址會經過自動地址驗證，包括針對 OFAC 和其他制裁數據庫的校驗和驗證和監視列表篩選。

2.當日 ACH 提款上限為 500,000 美元，而電匯金額超過 10,000 美元則需要人工審核。

3. 冷存儲持有超過98%的用戶加密貨幣資產，私鑰由Gemini內部安全團隊獨家管理，多重簽名治理。

4. 可以為每個賬戶配置提款白名單，限制資金只能流向預先批准的地址。

5. 預定提款（例如定期穩定幣支付）受延時執行窗口和雙重批准工作流程的約束。

稅務報告和合規文件

1. Gemini 為獲得價值超過 600 美元的質押獎勵、推薦獎金或空投的用戶生成年度 IRS 表格 1099-MISC。

2.表格 1099-B 針對所有應稅處置（包括加密貨幣之間的交易）簽發，並默認使用 FIFO 方法啟用成本基礎跟踪。

3. 用戶可以下載CSV格式的完整交易歷史記錄，包括時間戳、交易對手、費用以及執行時的美元等值估值。

4. 機構客戶每季度都會收到獨立審計師的證明，確認數字資產持有遵守符合 GAAP 的會計慣例。

5. 稅收損失收穫功能允許用戶自動標記無利可圖的頭寸以進行潛在的抵消，儘管 Gemini 不提供稅務建議或備案服務。

常見問題解答

問：Gemini 支持 IRA 賬戶進行加密貨幣投資嗎？答：是的——Gemini 與 Kingdom Trust 合作，提供持有合格數字資產的自主 IRA，並根據 IRS 退休賬戶法規進行託管監督。

問：非美國居民可以使用 Gemini 的受監管服務嗎？答：只有 Gemini 持有有效許可證的司法管轄區（包括英國、新加坡、加拿大和部分歐盟成員國）的用戶才可以訪問受監管的交易和託管服務。

問：Gemini 如何處理硬分叉和空投？答：如果 Gemini 認為技術上可行且法律允許，符合條件的用戶將自動收到分叉代幣；不支持的空投將被排除，恕不另行通知。

問：Gemini 有網絡盜竊保險嗎？答：是的 — Gemini 持有一份犯罪保險單，承保因未經授權的訪問而導致的數字資產損失，並遵守 AM 最佳評級運營商每年驗證的保單條款和免賠額。