Gemini를 규제된 암호화폐 거래소로 사용하는 방법은 무엇입니까? (전체 가이드)

Gemini의 규제 프레임워크 이해

1. Gemini는 뉴욕주 금융서비스부(NYDFS) BitLicense에 따라 운영되므로 뉴욕 고객에게 서비스를 제공할 수 있도록 법적으로 승인된 몇 안 되는 암호화폐 플랫폼 중 하나입니다.

2. 거래소는 미국 은행비밀보호법(BSA) 요구 사항을 준수하며 연방 규제 기관이 승인한 자금 세탁 방지(AML) 프로그램을 유지합니다.

3. Gemini Trust Company, LLC는 NYDFS에 등록된 자격을 갖춘 관리인입니다. 즉, 보관된 고객 자산에는 엄격한 자본 준비금 및 감사 기준이 적용됩니다.

4. 모든 USD 예금은 파트너 은행을 통해 고객당 최대 $250,000까지 FDIC 보험 계좌에 보관되어 전통적인 금융 보호 계층을 추가합니다.

5. Gemini는 정기적인 제3자 보안 감사를 받고 보유금 증명 보고서를 게시하여 사용자 잔액에 대한 자산 지원을 확인합니다.

계정 설정 및 신원 확인

1. 사용자는 탑승 시 법적 이름, 생년월일, 거주지 주소, 사진이 부착된 정부 발급 신분증을 제공해야 합니다.

2. 미국 거주자는 IRS 양식 1099-B에 따라 세금 보고 준수를 위해 사회보장번호(SSN)를 제출해야 합니다.

3. 자금을 거래하거나 인출하기 전에 이중 인증(2FA)이 필수입니다. 인증 앱이나 하드웨어 키를 위해 SMS 기반 2FA가 비활성화됩니다.

4. 비즈니스 계정에는 형성 문서, 실소유권 공개, IRS EIN 확인을 포함한 추가 문서가 필요합니다.

5. 고가치 계좌는 자금 출처 검증 및 주기적인 재검증을 포함한 강화된 실사(EDD)를 유발할 수 있습니다.

거래 메커니즘 및 지원 자산

1. Gemini는 BTC, ETH, SOL 및 USDC, DAI와 같은 스테이블 코인을 포함하여 100개 이상의 디지털 자산에 대한 현물 거래를 지원합니다.

2. 주문 유형에는 시장가, 제한가, 제한가 및 추적 제한이 포함되며 각 주문은 실행 전 실시간 위험 확인이 필요합니다.

3. 모든 거래는 Gemini의 내부 원장을 통해 온체인에서 즉시 정산되며, 최종 정산은 블록체인 확인이 필요한 외부 지갑으로 이루어집니다.

4. 마진 거래는 FINRA가 정한 적합성 규칙에 따라 요구되는 소득, 순자산 및 경험 평가를 통과한 적격 사용자에게만 제공됩니다.

5. Gemini ActiveTrader는 고급 차트 작성 도구, API 액세스 및 기관 등급 주문장 깊이를 제공하지만 별도의 승인 및 최소 잔액 기준이 필요합니다.

철회 프로토콜 및 관리 통제

1. 외부 주소로의 인출은 OFAC 및 기타 제재 데이터베이스에 대한 체크섬 확인 및 감시 목록 심사를 포함하여 자동 주소 확인을 거칩니다.

2. 당일 ACH 인출 한도는 $500,000이며, 전신 송금의 경우 $10,000를 초과하는 금액에 대해서는 수동 검토가 필요합니다.

3. 콜드 스토리지는 사용자 암호화폐 자산의 98% 이상을 보유하며 개인 키는 다중 서명 거버넌스 하에 Gemini의 내부 보안 팀이 독점적으로 관리합니다.

4. 계좌별로 출금 화이트리스트를 구성하여 사전 승인된 주소로만 자금 이동을 제한할 수 있습니다.

5. 정기적인 스테이블코인 지급과 같은 예정된 출금에는 시간 지연 실행 창 및 이중 승인 워크플로가 적용됩니다.

세금 보고 및 규정 준수 문서

1. Gemini는 스테이킹 보상, 추천 보너스 또는 $600 이상의 에어드롭을 받는 사용자를 위해 연간 IRS 양식 1099-MISC를 생성합니다.

2. 암호화폐 간 거래를 포함한 모든 과세 처분에 대해 양식 1099-B가 발행되며, 기본적으로 FIFO 방법을 사용하여 비용 기준 추적이 활성화됩니다.

3. 사용자는 타임스탬프, 거래 상대방, 수수료 및 실행 시 USD에 해당하는 가치를 포함하여 전체 거래 내역을 CSV 형식으로 다운로드할 수 있습니다.

4. 기관 고객은 디지털 자산 보유에 대한 GAAP 준수 회계 관행을 준수하고 있음을 확인하는 독립 감사인으로부터 분기별 인증을 받습니다.

5. 세금 손실 추징 기능을 통해 사용자는 잠재적인 상쇄를 위해 수익성이 없는 포지션을 자동으로 표시할 수 있습니다. 단, Gemini는 세금 관련 조언이나 서류 제출 서비스를 제공하지 않습니다.

자주 묻는 질문

Q: Gemini는 암호화폐 투자를 위한 IRA 계정을 지원합니까? 답변: 예. Gemini는 Kingdom Trust와 협력하여 IRS 은퇴 계좌 규정을 준수하는 관리 감독을 통해 적격 디지털 자산을 보유하는 자기주도형 IRA를 제공합니다.

Q: 미국 거주자가 아닌 사람도 Gemini의 규제 서비스를 이용할 수 있나요? A: 영국, 싱가포르, 캐나다 및 일부 EU 회원국을 포함하여 Gemini가 활성 라이센스를 보유하고 있는 관할권의 사용자만 규제된 거래 및 보관 서비스에 액세스할 수 있습니다.

Q: Gemini는 하드포크와 에어드랍을 어떻게 처리하나요? A: 자격을 갖춘 사용자는 Gemini가 기술적으로 실행 가능하고 법적으로 허용된다고 판단하는 경우 자동으로 포크된 토큰을 받습니다. 지원되지 않는 에어드랍은 예고 없이 제외됩니다.

Q: Gemini는 사이버 도난에 대비해 보험에 가입되어 있나요? A: 예. Gemini는 무단 액세스로 인한 디지털 자산 손실을 보장하는 범죄 보험 정책을 유지하고 있으며, AM 최고 등급 통신사에서 매년 확인하는 보험 약관 및 공제액이 적용됩니다.