Wie nutzt man Gemini als regulierte Krypto-Börse? (Eine vollständige Anleitung)

Verständnis des regulatorischen Rahmens von Gemini

1. Gemini arbeitet unter einer BitLicense des New York State Department of Financial Services (NYDFS) und ist damit eine der wenigen Kryptoplattformen, die gesetzlich dazu berechtigt sind, Kunden in New York zu bedienen.

2. Die Börse erfüllt die Anforderungen des US Bank Secrecy Act (BSA) und unterhält ein von den Bundesaufsichtsbehörden genehmigtes Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML).

3. Gemini Trust Company, LLC ist eine qualifizierte Depotbank, die beim NYDFS registriert ist, was bedeutet, dass die verwahrten Kundenvermögen strengen Kapitalreserve- und Prüfungsstandards unterliegen.

4. Alle USD-Einlagen werden auf FDIC-versicherten Konten bis zu 250.000 US-Dollar pro Kunde über Partnerbanken gehalten, was eine zusätzliche Ebene des traditionellen finanziellen Schutzes darstellt.

5. Gemini unterzieht sich regelmäßigen Sicherheitsüberprüfungen durch Dritte und veröffentlicht Berichte zum Nachweis der Reserven, um die Vermögenssicherung der Benutzerguthaben zu überprüfen.

Kontoeinrichtung und Identitätsprüfung

1. Benutzer müssen beim Onboarding ihren vollständigen Namen, ihr Geburtsdatum, ihre Wohnadresse und einen amtlichen Lichtbildausweis angeben.

2. US-Bürger müssen ihre Sozialversicherungsnummer (SSN) für die Einhaltung der Steuererklärung gemäß IRS-Formular 1099-B angeben.

3. Vor dem Handel oder der Auszahlung von Geldern ist eine Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) obligatorisch. SMS-basierte 2FA wird zugunsten von Authentifizierungs-Apps oder Hardwareschlüsseln deaktiviert.

4. Für Geschäftskonten sind zusätzliche Unterlagen erforderlich, darunter Gründungsdokumente, Angaben zum wirtschaftlichen Eigentum und eine IRS-EIN-Überprüfung.

5. Konten mit hohem Wert können eine verstärkte Due Diligence (EDD) erfordern, einschließlich der Validierung der Geldquelle und einer regelmäßigen erneuten Überprüfung.

Handelsmechanismen und unterstützte Vermögenswerte

1. Gemini unterstützt den Spothandel für über 100 digitale Vermögenswerte, darunter BTC, ETH, SOL und Stablecoins wie USDC und DAI.

2. Zu den Auftragsarten gehören Markt-, Limit-, Stop-Limit- und Trailing-Stop-Aufträge, die jeweils vor der Ausführung einer Echtzeit-Risikoprüfung unterliegen.

3. Alle Trades werden sofort in der Kette über das interne Hauptbuch von Gemini abgewickelt, wobei die endgültige Abwicklung über externe Wallets eine Blockchain-Bestätigung erfordert.

4. Der Margin-Handel steht nur berechtigten Benutzern zur Verfügung, die die durch die FINRA-konformen Eignungsregeln vorgeschriebenen Einkommens-, Nettovermögens- und Erfahrungsbewertungen bestehen.

5. Gemini ActiveTrader bietet erweiterte Charting-Tools, API-Zugriff und eine Orderbuchtiefe auf institutionellem Niveau – erfordert jedoch eine gesonderte Genehmigung und Mindestguthabenschwellen.

Auszahlungsprotokolle und Verwahrungskontrollen

1. Auszahlungen an externe Adressen werden einer automatisierten Adressvalidierung unterzogen, einschließlich Prüfsummenüberprüfung und Überwachungslistenprüfung anhand von OFAC und anderen Sanktionsdatenbanken.

2. ACH-Abhebungen am selben Tag sind auf 500.000 US-Dollar begrenzt, während Überweisungen bei Beträgen über 10.000 US-Dollar eine manuelle Überprüfung erfordern.

3. Cold Storage speichert über 98 % der Kryptowährungsbestände der Benutzer, wobei private Schlüssel ausschließlich vom internen Sicherheitsteam von Gemini unter Multi-Sig-Governance verwaltet werden.

4. Auszahlungs-Whitelists können pro Konto konfiguriert werden, wodurch die Geldbewegung nur auf vorab genehmigte Adressen beschränkt wird.

5. Geplante Abhebungen – wie z. B. wiederkehrende Stablecoin-Auszahlungen – unterliegen zeitverzögerten Ausführungsfenstern und Arbeitsabläufen mit doppelter Genehmigung.

Steuerberichterstattung und Compliance-Dokumentation

1. Gemini erstellt das jährliche IRS-Formular 1099-MISC für Benutzer, die Einsatzprämien, Empfehlungsboni oder Airdrops im Wert von über 600 $ verdienen.

2. Das Formular 1099-B wird für alle steuerpflichtigen Verfügungen ausgestellt, einschließlich des Handels zwischen Kryptowährungen, wobei die Kostenverfolgung standardmäßig mithilfe der FIFO-Methode aktiviert ist.

3. Benutzer können vollständige Transaktionsverläufe im CSV-Format herunterladen, einschließlich Zeitstempel, Kontrahenten, Gebühren und USD-Äquivalent-Bewertungen zum Zeitpunkt der Ausführung.

4. Institutionelle Kunden erhalten vierteljährlich Bestätigungen von unabhängigen Wirtschaftsprüfern, die die Einhaltung GAAP-konformer Rechnungslegungspraktiken für digitale Vermögenswerte bestätigen.

5. Funktionen zur Erfassung von Steuerverlusten ermöglichen es Benutzern, unrentable Positionen automatisch für eine mögliche Verrechnung zu kennzeichnen, obwohl Gemini keine Steuerberatung oder Steuererklärungsdienste anbietet.

Häufig gestellte Fragen

F: Unterstützt Gemini IRA-Konten für Kryptoinvestitionen? A: Ja – Gemini arbeitet mit Kingdom Trust zusammen, um selbstverwaltete IRAs anzubieten, die berechtigte digitale Vermögenswerte halten und deren Verwahrungsaufsicht den IRS-Vorsorgekontobestimmungen entspricht.

F: Können Nicht-US-Bürger die regulierten Dienste von Gemini nutzen? A: Nur Benutzer in Gerichtsbarkeiten, in denen Gemini über aktive Lizenzen verfügt – einschließlich Großbritannien, Singapur, Kanada und ausgewählten EU-Mitgliedstaaten – können auf regulierte Handels- und Verwahrungsdienste zugreifen.

F: Wie geht Gemini mit Hard Forks und Airdrops um? A: Berechtigte Benutzer erhalten geforkte Token automatisch, wenn Gemini sie für technisch machbar und rechtlich zulässig hält; Nicht unterstützte Airdrops sind ohne Vorankündigung ausgeschlossen.

F: Ist Gemini gegen Cyberdiebstahl versichert? A: Ja – Gemini verfügt über eine Kriminalitätsversicherung, die Verluste digitaler Vermögenswerte infolge unbefugten Zugriffs abdeckt und den Versicherungsbedingungen und Selbstbehalten unterliegt, die jährlich von AM Best-Rating-Anbietern überprüft werden.