如何在 Coinbase 上驗證您的身分？ （帳戶驗證）

了解 Coinbase 身份驗證要求

1. Coinbase 要求所有存取購買、出售或轉換數位資產等服務的使用者進行身份驗證。

2. 所需的驗證等級取決於帳戶類型、管轄範圍和交易量門檻。

3. 美國用戶必須提供政府簽發的帶照片的身份證件、社會安全號碼 (SSN) 和居住地址證明。

4. 非美國居民提交符合當地監理標準的國民身分證、護照或駕照。

5. 在高風險會話期間或長時間不活動後可能會觸發生物辨識確認。

分步提交流程

1. 透過網路或行動應用程式登入您的 Coinbase 帳戶，然後導覽至「設定」部分。

2. 選擇“安全性”標籤下的“驗證”，然後選擇適當的驗證等級。

3. 上傳身分證件正面和背面清晰、無障礙的影像。

4. 完成現場自拍，臉部辨識軟體將即時表情與身分證照片進行比較。

5. 輸入與提交的身份證件上的信息相符的個人詳細信息，包括法定全名、出生日期和住宅郵政編碼。

驗證延遲的常見原因

1. 模糊、裁切或受眩光影響的證件照片會立即無法通過自動品質檢查。

2. ID上的姓名拼字與註冊帳號名稱之間的差異會觸發人工審核佇列。

3. 過期的文件或上傳的文件的過期日期不符會導致立即拒絕。

4. 使用虛擬地址、郵政信箱或非政府發行的公用事業帳單會使地址驗證無效。

5. 因光線不足或移動而導致多次自拍失敗，導致暫時無法通行。

流程背後的監管合規性

1. Coinbase 根據美國金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 準則運營，要求進行客戶盡職調查 (CDD)。

2. 歐洲用戶須遵守反洗錢指令 (AMLD5)，要求對超過 15,000 歐元的交易進行強化盡職調查 (EDD)。

3. 日本交易所遵循《支付服務法》，執行由金融服務局 (FSA) 執行的嚴格 KYC 協議。

4. 加拿大用戶遵守FINTRAC要求，包括強制報告超過10,000加元的跨境電子資金轉帳。

5. 所有提交的資料均使用 AES-256 加密，並根據 SOC 2 Type II 合規標準與操作資料庫分開儲存。

常見問題解答

Q：沒有護照或駕照可以驗證嗎？是的。如果國民身分證、永久居民卡和某些市政府頒發的身分證件由公認的機構簽發且包含照片、全名和出生日期，則可接受。

Q：即使我不是美國公民，為什麼 Coinbase 仍要求我提供 SSN？ Coinbase 僅向 IRS 法規定義的美國人索取 SSN。除非在提交稅表（例如 W-8BEN 表）期間明確指示，否則非居民外國人不應輸入 SSN。

Q：如果我的身分證件顯示的姓氏與我的銀行帳戶的姓氏不同，會發生什麼事？ Coinbase 要求 ID 和關聯資金來源之間保持一致。在提交反映合法姓名變更的文件（例如結婚證書或法院命令）之前，姓名不符會阻止法定存款和提款。

Q：是否每個用戶都需要進行視訊驗證？不會。視訊驗證是根據情況進行選擇性部署的，基於評估登入模式、設備歷史記錄、地理位置異常和交易速度的風險評分演算法。