如何在 Coinbase 上验证您的身份？ （账户验证）

了解 Coinbase 身份验证要求

1. Coinbase 要求所有访问购买、出售或转换数字资产等服务的用户进行身份验证。

2. 所需的验证级别取决于账户类型、管辖范围和交易量阈值。

3. 美国用户必须提供政府签发的带照片的身份证件、社会安全号码 (SSN) 和居住地址证明。

4. 非美国居民提交符合当地监管标准的国民身份证、护照或驾驶执照。

5. 在高风险会话期间或长时间不活动后可能会触发生物识别确认。

分步提交流程

1. 通过网络或移动应用程序登录您的 Coinbase 帐户，然后导航至“设置”部分。

2. 选择“安全”选项卡下的“验证”，然后选择适当的验证级别。

3. 上传身份证件正面和背面清晰、无障碍的图像。

4. 完成现场自拍，面部识别软件将实时表情与身份证照片进行比较。

5. 输入与提交的身份证件上的信息相符的个人详细信息，包括法定全名、出生日期和住宅邮政编码。

验证延迟的常见原因

1. 模糊、裁剪或受眩光影响的证件照片会立即无法通过自动质量检查。

2. ID上的姓名拼写与注册帐户名称之间的差异会触发人工审核队列。

3. 过期的文档或上传的文件的过期日期不匹配会导致立即拒绝。

4. 使用虚拟地址、邮政信箱或非政府发行的公用事业账单会使地址验证无效。

5. 由于光线不足或移动而导致多次自拍失败，导致暂时无法通行。

流程背后的监管合规性

1. Coinbase 根据美国金融犯罪执法网络 (FinCEN) 准则运营，要求进行客户尽职调查 (CDD)。

2. 欧洲用户须遵守反洗钱指令 (AMLD5)，要求对超过 15,000 欧元的交易进行强化尽职调查 (EDD)。

3. 日本交易所遵循《支付服务法》，执行由金融服务局 (FSA) 执行的严格 KYC 协议。

4. 加拿大用户遵守FINTRAC要求，包括强制报告超过10,000加元的跨境电子资金转账。

5. 所有提交的数据均使用 AES-256 加密，并根据 SOC 2 Type II 合规标准与操作数据库分开存储。

常见问题解答

问：没有护照或驾照可以验证吗？是的。如果国民身份证、永久居民卡和某些市政府颁发的身份证件由公认的机构签发且包含照片、全名和出生日期，则可接受。

问：即使我不是美国公民，为什么 Coinbase 仍要求我提供 SSN？ Coinbase 仅向 IRS 法规定义的美国人索要 SSN。除非在提交税表（例如 W-8BEN 表）期间明确指示，否则非居民外国人不应输入 SSN。

问：如果我的身份证件显示的姓氏与我的银行账户的姓氏不同，会发生什么情况？ Coinbase 要求 ID 和关联资金来源之间保持一致。在提交反映合法姓名变更的文件（例如结婚证书或法院命令）之前，姓名不匹配会阻止法定存款和取款。

问：是否每个用户都需要进行视频验证？不会。视频验证是根据情况进行选择性部署的，基于评估登录模式、设备历史记录、地理位置异常和交易速度的风险评分算法。