Coinbase에서 신원을 확인하는 방법은 무엇입니까? (계정 확인)

Coinbase 신원 확인 요구 사항 이해

1. Coinbase는 디지털 자산 구매, 판매 또는 변환과 같은 서비스에 액세스하는 모든 사용자에 대해 신원 확인을 의무화합니다.

2. 필요한 검증 수준은 계좌 유형, 관할권 및 거래량 기준에 따라 다릅니다.

3. 미국 사용자는 정부가 발행한 사진이 부착된 신분증, 사회보장번호(SSN), 거주지 주소 증명서를 제공해야 합니다.

4. 미국 외 거주자는 현지 규제 표준에 부합하는 국가 ID 카드, 여권 또는 운전면허증을 제출합니다.

5. 위험도가 높은 세션 중이나 장기간 활동이 없을 경우 생체 인식 확인이 실행될 수 있습니다.

단계별 제출 프로세스

1. 웹 또는 모바일 애플리케이션을 통해 Coinbase 계정에 로그인하고 "설정" 섹션으로 이동합니다.

2. "보안" 탭에서 "확인"을 선택하고 적절한 확인 계층을 선택합니다.

3. 신분증 앞면과 뒷면 모두 선명하고 방해받지 않는 이미지를 업로드하세요.

4. 얼굴 인식 소프트웨어가 실시간 표정과 신분증 사진을 비교하는 라이브 셀카 세션을 완료하세요.

5. 법적 성명, 생년월일, 거주지 우편번호 등 제출된 신분증과 일치하는 개인 정보를 입력하세요.

확인 지연의 일반적인 이유

1. 흐릿하거나 잘리거나 눈부심이 있는 신분증 사진은 자동 품질 검사에서 즉시 실패합니다.

2. ID와 등록된 계정 이름의 철자가 일치하지 않으면 수동 검토 대기열이 발생합니다.

3. 만료된 문서 또는 업로드된 파일의 만료 날짜가 일치하지 않으면 즉시 거부됩니다.

4. 가상 주소, 사서함 또는 비정부 발행 공과금 청구서를 사용하면 주소 확인이 무효화됩니다.

5. 조명이나 움직임이 좋지 않아 셀카 시도가 여러 번 실패하면 흐름이 일시적으로 차단됩니다.

프로세스 이면의 규제 준수

1. Coinbase는 고객 실사(CDD)를 요구하는 미국 금융 범죄 집행 네트워크(FinCEN) 지침에 따라 운영됩니다.

2. 유럽 사용자는 자금세탁방지지침(AMLD5)에 해당하며, €15,000를 초과하는 거래에 대해 강화된 실사(EDD)를 요구합니다.

3. 일본 거래소는 결제 서비스법을 준수하며 금융 서비스 기관(FSA)이 시행하는 엄격한 KYC 프로토콜을 시행합니다.

4. 캐나다 사용자는 CAD 10,000를 초과하는 국경 간 전자 자금 이체에 대한 의무 보고를 포함하여 FINTRAC 요구 사항을 준수합니다.

5. 제출된 모든 데이터는 AES-256을 사용하여 암호화되며 SOC 2 Type II 규정 준수 표준에 따라 운영 데이터베이스와 별도로 저장됩니다.

자주 묻는 질문

Q. 여권이나 운전면허증이 없어도 인증이 가능한가요? 예. 국가 ID 카드, 영주권 카드 및 특정 지방자치단체에서 발행한 신분증은 인정된 기관에서 발행한 경우 허용되며 사진, 성명, 생년월일이 포함되어 있습니다.

Q: 미국 시민이 아닌데도 Coinbase에서 SSN을 요구하는 이유는 무엇입니까? Coinbase는 IRS 규정에 정의된 대로 미국인에게만 SSN을 요청합니다. 비거주 외국인은 세금 양식 제출 시 명시적으로 지시하지 않는 한 SSN을 입력해서는 안 됩니다(예: 양식 W-8BEN).

Q: 신분증에 은행 계좌와 성이 다른 경우 어떻게 되나요? Coinbase는 ID와 연결된 자금 출처 간의 일관성을 요구합니다. 이름이 일치하지 않으면 결혼 증명서나 법원 명령과 같은 법적 이름 변경을 반영하는 서류가 제출될 때까지 명목 화폐 입출금이 방지됩니다.

Q: 모든 사용자에게 영상 인증이 필요합니까? 아니요. 비디오 검증은 로그인 패턴, 장치 기록, 지리적 위치 이상 및 거래 속도를 평가하는 위험 점수 알고리즘을 기반으로 상황에 따라 선택적으로 배포됩니다.