如何在OKX上完成身份驗證？ （了解您的客戶流程）

了解 OKX 驗證要求

1. OKX 要求所有存取進階交易功能、法定入口和提款功能的使用者進行身份驗證。此流程符合全球反洗錢 (AML) 和反恐融資 (CTF) 標準。

2. 平台將驗證分為三級：初級、中級、高級。每個關卡都會逐漸解鎖更高的交易限制和服務存取權限。

3. 使用者必須提供政府簽發的帶照片的身份證明，例如護照、國民身分證或駕照。文件必須有效、未過期且清晰可讀。

4. 每級均需進行人臉生物辨識確認。這涉及到與提交的身份證件上的照片相符的即時自拍照。

5. 中級或高級驗證期間可能會要求提供居住證明，特別是對於處於嚴格監管管轄區的使用者。

瀏覽 KYC 提交介面

1. 透過網頁或行動應用程式登入您的 OKX 帳戶，導覽至「資產」部分，然後選擇「安全設定」下的「驗證」。

2. 根據您的預期活動選擇適當的驗證等級 - 基本上足以僅用於加密貨幣存款的現貨交易。

3. 上傳身分證件的正面和背面影像。系統應用光學字元辨識自動擷取姓名、出生日期和證件號碼。

4. 將您的臉部定位在螢幕框架內，並依照語音引導提示完成活體偵測 - 眨眼、向左轉和點頭是常見步驟。

5. 如果出現提示，請提交補充訊息，包括職業類型、資金來源和年收入範圍。這些欄位對於高級驗證是必需的。

常見拒絕原因及更正

1. 模糊或低解析度ID上傳會觸發自動拒絕。確保光線均勻且文件邊緣完全可見，沒有眩光或陰影。

2.身分證上姓名拼字與註冊帳戶名稱不符導致失敗。使用官方文件中列印的精確大小寫和空格。

3. 過期文件不被接受－即使是一天。續訂必須在重新提交之前完成。

4. 包含文字、標誌或反光錶面的自拍背景違反政策。需要平坦的牆壁或中性表面。

5. 活性檢查期間的第三方協助（例如持有設備或使用預先錄製的影片）將被標記為詐欺行為並導致永久暫停。

處理時間範圍和狀態跟踪

1. 基本驗證在非尖峰時段通常會在兩分鐘內完成，但在大量提交期間會出現長達 24 小時的延遲。

2. 中間驗證很多情況下需要人工審核，依照地區合規工作量平均需要1-3個工作天。

3. 進階驗證可能涉及與外部資料庫的交叉引用，通常需要 3-5 個工作天，特別是當居住文件需要翻譯或公證時。

4. 使用者在狀態發生變化時會收到電子郵件通知。 「驗證進度」儀表板顯示目前階段、待處理的操作和帶有時間戳記的日誌。

5. 被拒絕的提交包含特定的錯誤代碼。代碼「ID07」表示臉部不符； “DOC12”表示文件格式無效； “RES21”指的是不完整的居住證明。

常見問題解答

Q：我可以使用臨時身分證或學生卡進行 OKX KYC 嗎？不可以。只接受政府頒發的全像圖、縮微印刷或嵌入式晶片的永久身分證件。臨時許可證、學生證或水電費帳單不符合驗證標準。

Q：如果我的國家/地區未列在 OKX 司法管轄區下拉清單中，會發生什麼情況？該平台限制來自北韓、伊朗、敘利亞、克里米亞等受制裁地區以及 OFAC 指定的某些實體的用戶的註冊和驗證。沒有例外。

Q：同一個ID可以驗證多個帳戶嗎？ OKX 強制執行嚴格的每個帳戶一個 ID 的政策。嘗試連結重複身分會觸發詐欺偵測演算法，並可能導致資產凍結。

Q：更新地址或電話號碼等個人資料後，是否需要重新驗證？地址或聯絡方式變更不需要重新 KYC，除非涉及國籍或合法居住身分。但是，姓名、出生日期或身分證號碼的任何更新都需要重新提交。