Wie schließe ich die Identitätsüberprüfung auf OKX ab? (KYC-Prozess)

Grundlegendes zu den OKX-Identitätsüberprüfungsanforderungen

1. OKX schreibt eine Identitätsprüfung für alle Benutzer vor, die auf erweiterte Handelsfunktionen, Fiat-Eingänge und Auszahlungsmöglichkeiten zugreifen. Dieser Prozess steht im Einklang mit den globalen Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF).

2. Die Plattform kategorisiert die Verifizierung in drei Stufen: Basic, Intermediate und Advanced. Mit jeder Stufe werden zunehmend höhere Handelslimits und Servicezugang freigeschaltet.

3. Benutzer müssen einen amtlichen Lichtbildausweis wie einen Reisepass, einen Personalausweis oder einen Führerschein vorlegen. Die Dokumente müssen gültig, nicht abgelaufen und deutlich lesbar sein.

4. Auf jeder Stufe ist eine biometrische Gesichtsbestätigung erforderlich. Dabei handelt es sich um eine Echtzeit-Selfie-Aufnahme, die mit dem Foto auf dem eingereichten Ausweisdokument abgeglichen wird.

5. Während der mittleren oder fortgeschrittenen Verifizierung kann ein Wohnsitznachweis verlangt werden, insbesondere für Benutzer in Gerichtsbarkeiten mit strenger behördlicher Aufsicht.

Navigieren in der KYC-Übermittlungsschnittstelle

1. Melden Sie sich über eine Web- oder Mobilanwendung bei Ihrem OKX-Konto an, navigieren Sie zum Abschnitt „Assets“ und wählen Sie dann „Identitätsüberprüfung“ unter „Sicherheitseinstellungen“ aus.

2. Wählen Sie die entsprechende Verifizierungsstufe basierend auf Ihrer beabsichtigten Aktivität – „Basic“ reicht nur für den Spothandel mit Krypto-Einzahlungen aus.

3. Laden Sie Bilder der Vorder- und Rückseite Ihres Ausweises hoch. Das System nutzt die optische Zeichenerkennung, um Namen, Geburtsdatum und Dokumentennummer automatisch zu extrahieren.

4. Positionieren Sie Ihr Gesicht innerhalb des Bildschirmrahmens und befolgen Sie die sprachgeführten Anweisungen, um die Lebenderkennung abzuschließen – Blinzeln, Linksdrehen und Nicken sind gängige Schritte.

5. Senden Sie bei Aufforderung zusätzliche Informationen, einschließlich Berufsart, Finanzierungsquelle und Jahreseinkommensspanne. Diese Felder sind für die erweiterte Verifizierung obligatorisch.

Häufige Ablehnungsgründe und Korrekturen

1. Verschwommene oder niedrigaufgelöste ID-Uploads lösen eine automatische Ablehnung aus. Stellen Sie sicher, dass die Beleuchtung gleichmäßig ist und die Kanten des Dokuments vollständig sichtbar sind, ohne Blendung oder Schatten.

2. Eine nicht übereinstimmende Schreibweise des Namens auf der ID und dem Namen des registrierten Kontos führt zu einem Fehler. Verwenden Sie die exakte Groß- und Kleinschreibung und Abstände, wie sie in der offiziellen Dokumentation angegeben sind.

3. Abgelaufene Dokumente werden nicht akzeptiert – auch nicht innerhalb eines Tages. Die Verlängerung muss vor der erneuten Einreichung abgeschlossen sein.

4. Ein Selfie-Hintergrund mit Text, Logos oder reflektierenden Oberflächen verstößt gegen die Richtlinien. Eine glatte Wand oder eine neutrale Oberfläche ist erforderlich.

5. Die Unterstützung Dritter bei der Liveness-Überprüfung – etwa das Halten des Geräts oder die Verwendung vorab aufgezeichneter Videos – wird als betrügerisches Verhalten gekennzeichnet und führt zu einer dauerhaften Sperrung.

Bearbeitungsfristen und Statusverfolgung

1. Die Basisüberprüfung wird außerhalb der Spitzenzeiten in der Regel innerhalb von zwei Minuten abgeschlossen. In Zeiträumen mit hohem Einreichungsaufkommen kann es jedoch zu Verzögerungen von bis zu 24 Stunden kommen.

2. Die Zwischenüberprüfung erfordert in vielen Fällen eine manuelle Überprüfung, die je nach regionaler Compliance-Arbeitsbelastung durchschnittlich 1–3 Werktage in Anspruch nimmt.

3. Die erweiterte Verifizierung kann einen Querverweis mit externen Datenbanken erfordern und dauert oft drei bis fünf Werktage, insbesondere wenn Aufenthaltsdokumente übersetzt oder notariell beglaubigt werden müssen.

4. Benutzer erhalten E-Mail-Benachrichtigungen bei Statusänderungen. Das Dashboard „Verifizierungsfortschritt“ zeigt die aktuelle Phase, ausstehende Aktionen und zeitgestempelte Protokolle an.

5. Abgelehnte Einsendungen enthalten bestimmte Fehlercodes. Der Code „ID07“ weist auf eine Nichtübereinstimmung des Gesichts hin; „DOC12“ signalisiert ein ungültiges Dokumentformat; „RES21“ bezieht sich auf unvollständige Wohnsitznachweise.

Häufig gestellte Fragen

F: Kann ich für OKX KYC einen vorläufigen Ausweis oder einen Studentenausweis verwenden? Nein. Es werden nur dauerhafte, von der Regierung ausgestellte Ausweise mit Hologrammen, Mikrodruck oder eingebetteten Chips akzeptiert. Vorläufige Genehmigungen, Schulausweise oder Stromrechnungen erfüllen nicht die Verifizierungskriterien.

F: Was passiert, wenn mein Land nicht im Dropdown-Menü der OKX-Gerichtsbarkeit aufgeführt ist? Die Plattform schränkt die Registrierung und Verifizierung für Benutzer aus sanktionierten Regionen ein, darunter Nordkorea, Iran, Syrien, die Krim und bestimmte Organisationen unter der Bezeichnung OFAC. Es gelten keine Ausnahmen.

F: Ist es möglich, mehrere Konten unter derselben ID zu verifizieren? OKX erzwingt eine strikte Richtlinie mit einer ID pro Konto. Der Versuch, doppelte Identitäten zu verknüpfen, löst Betrugserkennungsalgorithmen aus und kann zum Einfrieren von Vermögenswerten führen.

F: Muss ich mich erneut verifizieren, nachdem ich persönliche Daten wie meine Adresse oder Telefonnummer aktualisiert habe? Adress- oder Kontaktänderungen erfordern kein erneutes KYC, es sei denn, sie betreffen die Staatsangehörigkeit oder den legalen Aufenthaltsstatus. Allerdings erfordert jede Aktualisierung des Namens, des Geburtsdatums oder der ID-Nummer eine vollständige erneute Einreichung.