為什麼Binance需要KYC（了解您的客戶）？

Binance需要KYC驗證以符合全球AML和CTF法規，提高帳戶安全性，防止欺詐並使能夠完全訪問交易功能。

2025/07/07 11:43

在二元的背景下，KYC是什麼？

KYC或了解您的客戶，是一項監管要求，授權金融機構和服務提供商驗證其用戶的身份。在Binance的背景下，世界上最大的加密貨幣交易所之一， KYC程序被實施以遵守反洗錢（AML）法律（AML）法律和反恐融資（CTF）法規。

這些過程通常涉及收集個人信息，例如全名，出生日期，地址和政府發行的身份證明文件，例如護照或國家身份證。通過執行這些檢查， Binance確保其在提供服務的各個司法管轄區設定的法律框架內運行。

法規合規性和監管壓力

Binance需要KYC驗證的主要原因之一是由於對加密貨幣平台的全球監管審查增加。全球各國政府和金融監管機構介紹了更嚴格的規則，以監控數字資產交易並防止非法活動。

例如，在美國，日本和歐盟成員等國家，法律要求加密交易所進行kyc檢查，然後才能使用戶交易或撤回資金。不遵守這些法律可能會導致罰款巨額，甚至可能導致這些地區的行動中止。

此外，金融行動工作組（FATF）發布了指南，敦促虛擬資產服務提供商（VASP）（包括二進制交易所）實施強大的KYC協議。這些準則已成為許多國家改編本地加密法規的事實上的標準。

用戶安全和風險緩解

除了合規之外， Binance還使用KYC作為增強用戶帳戶安全性並降低與欺詐行為相關的風險的工具。驗證身份有助於防止未經授權的訪問，帳戶接管和網絡釣魚嘗試，這是數字空間中常見威脅。

此外， KYC使Binance能夠更好地處理爭議，並在用戶失去訪問權限時恢復帳戶。經過驗證的識別允許該平台在恢復過程中對所有權進行身份驗證，從而減少了由於黑客或遺忘的憑據而導致的永久帳戶損失的可能性。

從用戶的角度來看，另一個關鍵好處是完成KYC後解鎖的功能增加了。例如，未驗證的用戶可能會面臨對撤回限制，交易對或法定障礙功能的限制。完成KYC可以提高許多此類限制，從而提供更無縫的體驗。

防止欺詐活動和洗錢

KYC對二進制要求的重大原因是阻止犯罪分子使用洗錢，逃稅或資助非法活動的平台。加密貨幣由於其分散且化的性質，如果不受限制地將其用於非法目的。

通過實施KYC驗證步驟，Binance在現實世界的身份和區塊鏈交易之間建立了可追溯的鏈接，這使得不良演員更難匿名操作。這不僅可以保護平台的完整性，而且還有助於更廣泛的金融體系穩定性。

此外， KYC數據可與交易監控系統一起使用以標記可疑行為，例如異常大型轉移或在多個錢包中快速移動資金。這些危險信號有助於Binance的合規團隊在必要時調查並向相關當局報告潛在的違規行為。

Binance如何實施KYC驗證？

KYC二元過程涉及多個階段。提示用戶上傳有效ID文檔的清晰圖像，然後是保存相同文檔或在屏幕上顯示特定文本的自拍。

提交後， Binance使用由人工智能支持的自動化系統來驗證所提供的文檔的真實性。如果發現任何差異，例如篡改或不匹配的信息的跡象，則可以觸發人工審查。

用戶應確保所有提交的文檔都可以清晰，未過期，並匹配註冊過程中輸入的詳細信息。任何不一致性都可能導致延遲或拒絕驗證請求，需要重新提交。

在某些情況下，尤其是對於大批量交易者或機構客戶的情況，可以要求其他文件，例如地址證明或資金來源。這些額外的驗證層是增強的盡職調查（EDD）措施的一部分，該措施適用於高風險的輪廓。

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常見問題

我可以在不完成KYC的情況下使用binance嗎？

是的，在有限的程度上。未經KYC驗證的用戶仍然可以交易加密貨幣，但會面臨限制提款，存款和某些功能，例如菲亞特門戶或期貨交易。

KYC之後，我的個人信息是否可以安全？
Binance採用加密和安全存儲實踐來保護用戶數據。但是，在線平台沒有100％不受違規的影響，因此建議用戶啟用兩因素身份驗證（2FA），並避免不必要地共享敏感信息。

為什麼KYC有時會被二進制拒絕？

常見原因包括模糊或不完整的文檔，已過期的ID，不匹配的名稱或自拍照不一致的面部識別。用戶應仔細遵循Binance的KYC提交指南，以避免拒絕。

Binance是否與第三方共享我的KYC數據？
除非執法機構或監管機構合法要求這樣做，否則Binance不會與第三方共享用戶數據。該交易所保留嚴格的隱私政策來保護用戶信息。