为什么Binance需要KYC（了解您的客户）？

Binance需要KYC验证以符合全球AML和CTF法规，提高帐户安全性，防止欺诈并使能够完全访问交易功能。

2025/07/07 11:43

在二元的背景下，KYC是什么？

KYC或了解您的客户，是一项监管要求，授权金融机构和服务提供商验证其用户的身份。在Binance的背景下，世界上最大的加密货币交易所之一， KYC程序被实施以遵守反洗钱（AML）法律（AML）法律和反恐融资（CTF）法规。

这些过程通常涉及收集个人信息，例如全名，出生日期，地址和政府发行的身份证明文件，例如护照或国家身份证。通过执行这些检查， Binance确保其在提供服务的各个司法管辖区设定的法律框架内运行。

法规合规性和监管压力

Binance需要KYC验证的主要原因之一是由于对加密货币平台的全球监管审查增加。全球各国政府和金融监管机构介绍了更严格的规则，以监控数字资产交易并防止非法活动。

例如，在美国，日本和欧盟成员等国家，法律要求加密交易所进行kyc检查，然后才能使用户交易或撤回资金。不遵守这些法律可能会导致罚款巨额，甚至可能导致这些地区的行动中止。

此外，金融行动工作组（FATF）发布了指南，敦促虚拟资产服务提供商（VASP）（包括二进制交易所）实施强大的KYC协议。这些准则已成为许多国家改编本地加密法规的事实上的标准。

用户安全和风险缓解

除了合规之外， Binance还使用KYC作为增强用户帐户安全性并降低与欺诈行为相关的风险的工具。验证身份有助于防止未经授权的访问，帐户接管和网络钓鱼尝试，这是数字空间中常见威胁。

此外， KYC使Binance能够更好地处理争议，并在用户失去访问权限时恢复帐户。经过验证的识别允许该平台在恢复过程中对所有权进行身份验证，从而减少了由于黑客或遗忘的凭据而导致的永久帐户损失的可能性。

从用户的角度来看，另一个关键好处是完成KYC后解锁的功能增加了。例如，未验证的用户可能会面临对撤回限制，交易对或法定障碍功能的限制。完成KYC可以提高许多此类限制，从而提供更无缝的体验。

防止欺诈活动和洗钱

KYC对二进制要求的重大原因是阻止犯罪分子使用洗钱，逃税或资助非法活动的平台。加密货币由于其分散且化的性质，如果不受限制地将其用于非法目的。

通过实施KYC验证步骤，Binance在现实世界的身份和区块链交易之间建立了可追溯的链接，这使得不良演员更难匿名操作。这不仅可以保护平台的完整性，而且还有助于更广泛的金融体系稳定性。

此外， KYC数据可与交易监控系统一起使用以标记可疑行为，例如异常大型转移或在多个钱包中快速移动资金。这些危险信号有助于Binance的合规团队在必要时调查并向相关当局报告潜在的违规行为。

Binance如何实施KYC验证？

KYC二元过程涉及多个阶段。提示用户上传有效ID文档的清晰图像，然后是保存相同文档或在屏幕上显示特定文本的自拍。

提交后， Binance使用由人工智能支持的自动化系统来验证所提供的文档的真实性。如果发现任何差异，例如篡改或不匹配的信息的迹象，则可以触发人工审查。

用户应确保所有提交的文档都可以清晰，未过期，并匹配注册过程中输入的详细信息。任何不一致性都可能导致延迟或拒绝验证请求，需要重新提交。

在某些情况下，尤其是对于大批量交易者或机构客户的情况，可以要求其他文件，例如地址证明或资金来源。这些额外的验证层是增强的尽职调查（EDD）措施的一部分，该措施适用于高风险的轮廓。

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常见问题

我可以在不完成KYC的情况下使用binance吗？

是的，在有限的程度上。未经KYC验证的用户仍然可以交易加密货币，但会面临限制提款，存款和某些功能，例如菲亚特门户或期货交易。

KYC之后，我的个人信息是否可以安全？
Binance采用加密和安全存储实践来保护用户数据。但是，在线平台没有100％不受违规的影响，因此建议用户启用两因素身份验证（2FA），并避免不必要地共享敏感信息。

为什么KYC有时会被二进制拒绝？

常见原因包括模糊或不完整的文档，已过期的ID，不匹配的名称或自拍照不一致的面部识别。用户应仔细遵循Binance的KYC提交指南，以避免拒绝。

Binance是否与第三方共享我的KYC数据？
除非执法机构或监管机构合法要求这样做，否则Binance不会与第三方共享用户数据。该交易所保留严格的隐私政策来保护用户信息。