Binance가 KYC를 요구하는 이유는 무엇입니까 (고객을 알고 있습니까?).

Binance의 맥락에서 KYC는 무엇입니까?

KYC 또는 고객을 알고있는 고객 은 금융 기관 및 서비스 제공 업체가 사용자의 신원을 확인하기 위해 의무화하는 규제 요구 사항입니다. Binance 와 관련하여 세계 최대의 암호 화폐 거래소 중 하나 인 KYC 절차는 자금 세탁 방지 (AML) 법률 및 반테러 금융 (CTF) 규정을 준수하기 위해 시행됩니다 .

이러한 프로세스에는 일반적으로 성명, 생년월일, 주소 및 여권 또는 국가 ID 카드와 같은 정부 발행 신분증과 같은 개인 정보를 수집하는 것이 포함됩니다. Binance는 이러한 수표를 수행함으로써 서비스를 제공하는 다양한 관할 구역에서 설정 한 법적 프레임 워크 내에서 운영되는지 확인합니다 .

법적 준수 및 규제 압력

Binance가 KYC 검증을 요구하는 주요 이유 중 하나는 cryptocurrency 플랫폼에 대한 글로벌 규제 조사가 증가했기 때문입니다 . 전 세계 정부와 금융 감시자들은 디지털 자산 거래를 모니터링하고 불법적 인 활동을 방지하기위한 엄격한 규칙을 도입했습니다.

예를 들어, 미국, 일본 및 유럽 연합 회원과 같은 국가에서는 법에 따라 Crypto Exchange는 사용자가 자금을 거래하거나 인출 할 수 있도록 KYC 수표를 수행해야합니다 . 이 법을 준수하지 않으면 해당 지역에서 벌금이 나거나 운영 중단이 발생할 수 있습니다.

또한 FATF (Financial Action Task Force)는 Binance와 같은 교환을 포함한 VASP (Virtual Asset Service Providers)를 강력한 KYC 프로토콜을 구현하도록 가상 자산 서비스 제공 업체 (VASP)를 촉구하는 지침을 발표했습니다 . 이 지침은 지역 암호화 규정을 조정하는 많은 국가에서 사실상 표준이되었습니다.

사용자 보안 및 위험 완화

준수 외에도 Binance는 KYC를 사용자 계정 보안을 향상시키고 사기 행동과 관련된 위험을 줄이는 도구로 사용합니다 . 신원을 확인하면 디지털 공간에서 일반적인 위협 인 무단 액세스, 계정 인수 및 피싱 시도를 방지하는 데 도움이됩니다.

또한 KYC를 통해 Binance는 사용자가 액세스를 잃으면 분쟁을 더 잘 처리하고 계정을 복구 할 수 있습니다 . 검증 된 식별을 통해 플랫폼은 복구 프로세스 중에 소유권을 인증 할 수있어 해킹 또는 잊혀진 자격 증명으로 인해 영구 계정 손실 가능성을 줄입니다 .

사용자 관점의 또 다른 핵심 장점은 KYC를 완료 한 후 잠금 해제 된 기능이 증가한다는 것 입니다. 예를 들어, 비 검증 된 사용자는 인출 한도, 거래 쌍 또는 피아트 온 램프 기능에 대한 제한에 직면 할 수 있습니다 . KYC를 완료하면 이러한 한계가 많이 들어 올려보다 완벽한 경험을 제공합니다.

사기 활동 및 자금 세탁 방지

Binance에 대한 KYC 요구 사항의 중요한 이유는 범죄 요소가 자금 세탁, 세금 회피 또는 불법 활동에 자금을 지원하는 플랫폼을 사용하는 것을 막기 때문입니다 . 암호 화폐는 탈 중앙화되고 가명 한 특성으로 인해 불법적 인 목적으로 검색 될 수 있습니다.

KYC 검증 단계를 구현함으로써 Binance는 실제 정체성과 블록 체인 트랜잭션간에 추적 가능한 연결을 생성하여 나쁜 행위자가 익명으로 운영하기가 더 어려워집니다. 이는 플랫폼의 무결성을 보호 할뿐만 아니라 광범위한 금융 시스템 안정성에 기여합니다.

또한, KYC 데이터는 트랜잭션 모니터링 시스템과 함께 사용하여 비정상적으로 큰 전송 또는 여러 지갑에 대한 자금의 빠른 이동과 같은 의심스러운 행동을 표시 할 수 있습니다 . 이 붉은 깃발은 Binance의 규정 준수 팀이 필요할 때 관련 당국에 잠재적 위반을 조사하고보고하는 데 도움이됩니다.

Binance는 KYC 검증을 어떻게 구현합니까?

Binance의 KYC 프로세스에는 여러 단계가 포함됩니다 . 사용자는 유효한 ID 문서의 명확한 이미지를 업로드 한 다음 동일한 문서를 보유하거나 화면에 특정 텍스트를 표시하라는 메시지가 표시됩니다.

제출 후 Binance는 인공 지능으로 구동되는 자동화 시스템을 사용하여 제공된 문서의 진위를 검증합니다 . 변조 또는 불일치 정보와 같은 불일치가 발견되면 인간 운영자의 수동 검토가 트리거 될 수 있습니다 .

사용자는 제출 된 모든 서류가 읽을 수 있고, 만료되지 않았으며, 등록 중에 입력 한 세부 정보와 일치 해야합니다. 모든 불일치로 인해 검증 요청이 지연되거나 거부 될 수 있으며 재 처리가 필요합니다.

경우에 따라, 특히 대량의 상인 또는 기관 고객의 경우 주소 증명 또는 자금 출처와 같은 추가 문서가 요청 될 수 있습니다 . 이러한 여분의 검증 계층은 고위험 프로파일에 적용되는 EDD (Enhanced Alle Diligence) 측정 의 일부입니다.

자주 묻는 질문

KYC를 완료하지 않고 Binance를 사용할 수 있습니까? 예, 제한된 정도. KYC가 아닌 사용자는 여전히 암호 화폐를 거래 할 수 있지만 철수, 예금 및 Fiat Gateways 또는 Futures Trading과 같은 특정 기능에 대한 제한에 직면하게됩니다 .

내 개인 정보는 KYC 이후 Binance와 안전한가요? Binance는 사용자 데이터를 보호하기 위해 암호화 및 안전한 스토리지 관행을 사용합니다 . 그러나 온라인 플랫폼은 위반에 100% 면역이되지 않으므로 사용자는 2 요인 인증 (2FA)을 가능하게하고 민감한 정보를 불필요하게 공유하지 않도록 권장됩니다 .

왜 KYC가 때때로 Binance에서 거부 당하는가? 일반적인 이유로는 흐릿하거나 불완전한 문서, 만료 된 ID, 불일치 한 이름 또는 셀카에서 일관되지 않은 얼굴 인식이 포함됩니다. 사용자는 거부를 피하기 위해 Binance의 KYC 제출 지침을 신중하게 팔로우해야합니다.

Binance는 내 KYC 데이터를 제 3 자와 공유합니까? Binance는 법 집행 또는 규제 기관에 의해 법적으로 필요한 경우가 아니라면 제 3 자와 사용자 데이터를 공유하지 않습니다 . Exchange는 사용자 정보를 보호하기 위해 엄격한 개인 정보 보호 정책을 유지합니다.