이 현대 시대에 분산 된 금융 (Defi)은 혁명적 인 변화를 겪고 있습니다.

이 현대 시대에, 분산 된 금융 (Defi)은 초기 단계를 넘어보다 진보 된 생태계로 옮겨 가고 있습니다

Decentralized Finance (DeFi) is rapidly evolving beyond its initial stages into a more advanced ecosystem, commonly referred to as DeFi 2.0. This evolution is characterized by groundbreaking innovations in smart contract infrastructure, cross-chain interoperability solutions, and AI-driven analytics.

분산 된 금융 (DEFI)은 초기 단계를 넘어보다 진보 된 생태계로 빠르게 진화하고 있으며, 일반적으로 Defi 2.0이라고합니다. 이 진화는 스마트 계약 인프라, 크로스 체인 상호 운용성 솔루션 및 AI 중심 분석의 혁신적인 혁신을 특징으로합니다.

Likhit Mada, a researcher in blockchain technologies, provides insight into the technical advancements driving the shift.

Blockchain Technologies의 연구원 인 Likhit Mada는 변화를 이끄는 기술 발전에 대한 통찰력을 제공합니다.

"At the heart of DeFi's evolution lies the refinement of smart contract infrastructure, a fundamental building block of the decentralized financial system," says Mada. "Early versions of smart contracts, which are small programs that automate financial transactions without intermediaries, faced vulnerabilities such as coding errors and security loopholes."

Mada는“Defi의 진화의 핵심에는 분산 금융 시스템의 기본 빌딩 블록 인 Smart Contract Infrastructure의 개선이 있습니다. "중개자없이 금융 거래를 자동화하는 소규모 프로그램 인 초기 버전의 스마트 계약은 코딩 오류 및 보안 허점과 같은 취약점에 직면했습니다."

To address these challenges, DeFi 2.0 introduces optimized Solidity-based contracts that enhance efficiency, security, and gas cost management. "Event-driven architectures are being employed to render transactions more responsive to external events, while state transition functions are implemented to ensure consistency in the system's state transitions," explains Mada. "Furthermore, gas optimization techniques are being used to reduce transaction fees, rendering DeFi applications more accessible to a wider range of users."

이러한 과제를 해결하기 위해 Defi 2.0은 효율성, 보안 및 가스 비용 관리를 향상시키는 최적화 된 견고성 기반 계약을 도입합니다. Mada는“이벤트 중심의 아키텍처는 외부 이벤트에 더 반응하는 데 거래를하기 위해 사용되고 있으며, 상태 전환 기능은 시스템의 상태 전환의 일관성을 보장하기 위해 구현됩니다. "또한 가스 최적화 기술은 거래 수수료를 줄이고 더 넓은 범위의 사용자가 더 많은 범위에 액세스 할 수있는 디피 애플리케이션을 렌더링하는 데 사용됩니다."

Another key challenge that has been addressed is scalability. "Layer-2 solutions, particularly rollups, are revolutionizing scalability by processing transactions in batches off-chain while ensuring their validity on the main blockchain," says Mada. "Optimistic Rollups and Zero-Knowledge (ZK) Rollups are two types of rollups that are being used to scale DeFi applications."

해결 된 또 다른 주요 과제는 확장 성입니다. Mada는“Layer-2 솔루션, 특히 롤업은 메인 블록 체인의 유효성을 보장하면서 배치 오프 체인의 트랜잭션을 처리함으로써 확장 성을 혁신하고 있습니다. "낙관적 인 롤업 및 제로 지식 (ZK) 롤업은 Defi 응용 프로그램을 확장하는 데 사용되는 두 가지 유형의 롤업입니다."

Optimistic Rollups assume transactions are valid and bundle them into a single transaction to be submitted to the main chain. If any errors are detected, a time window is provided for users to report them. In contrast, ZK Rollups use zk-SNARKs (zero-knowledge succinct non-interactive arguments of knowledge) to generate a small, verifiable proof of a large computation, keeping transaction data private and performing operations off-chain.

낙관적 롤업은 트랜잭션이 유효하다고 가정하여 단일 트랜잭션에 묶어 주 체인에 제출됩니다. 오류가 감지되면 사용자가보고 할 시간 창이 제공됩니다. 대조적으로, ZK 롤업은 ZK-SNARKS (제로 지식 간결하지 않은 지식에 대한 제로 지식 비판식 인수)를 사용하여 큰 계산에 대한 작고 검증 가능한 증거를 생성하여 트랜잭션 데이터를 비공개로 유지하고 사슬에서 작업을 수행합니다.

"The integration of zk-SNARKs ensures that transactions remain private while still being verifiable, further enhancing the efficiency and security of DeFi platforms," adds Mada.

Mada는“ZK-SNARKS의 통합은 거래를 여전히 검증 할 수 있도록 비공개로 유지되어 Defi 플랫폼의 효율성과 보안을 더욱 향상시킬 수 있도록합니다.

The potential of artificial intelligence (AI) is also being realized in DeFi. "Dynamic risk assessment protocols are being implemented to monitor collateral positions in real time and adjust liquidation thresholds automatically, reducing the risk of unexpected liquidations during periods of market volatility," explains Mada. "Liquidity-as-a-Service (LaaS) models, where platforms manage their own liquidity, are also being developed to improve capital efficiency and stability."

인공 지능 (AI)의 잠재력도 Defi에서 실현되고 있습니다. Mada는 "실시간으로 담보 위치를 모니터링하고 청산 임계 값을 자동으로 조정하기 위해 동적 위험 평가 프로토콜이 구현되고있다"고 Mada는 설명했다. "플랫폼이 자체 유동성을 관리하는 유동성 서비스 (Service as-service) 모델도 자본 효율성과 안정성을 향상시키기 위해 개발되고 있습니다."

The growing number of DeFi protocols has also led to the development of aggregators, which simplify user interactions by providing a unified interface that connects multiple protocols. "These aggregators use advanced routing algorithms to scan different platforms and find the best trading rates, taking into account factors such as liquidity depth, fees, and price impact," says Mada. "The algorithms then optimize transactions by selecting the most advantageous routes and executing trades accordingly."

점점 더 많은 Defi 프로토콜로 인해 애그리 게이터가 개발로 이어졌으며, 이는 여러 프로토콜을 연결하는 통합 인터페이스를 제공하여 사용자 상호 작용을 단순화했습니다. Mada는“이 애그리 게이터는 고급 라우팅 알고리즘을 사용하여 유동성 깊이, 수수료 및 가격 영향과 같은 요소를 고려하여 다양한 플랫폼을 스캔하고 최상의 거래 요금을 찾습니다. "알고리즘은 가장 유리한 경로를 선택하고 그에 따라 거래를 실행하여 트랜잭션을 최적화합니다."

Moreover, the integration of AI is enabling new possibilities in decision-making and portfolio management. "AI-driven analytics can be used to assess market trends, identify risks, and automate trading strategies, while federated learning techniques can be employed to ensure user data privacy and enable the creation of more accurate predictive models," says Mada. "AI-powered tools can also be used to provide personalized investment strategies, taking into account individual risk tolerances and financial goals, ultimately helping users to maximize their returns."

또한 AI의 통합은 의사 결정 및 포트폴리오 관리에서 새로운 가능성을 가능하게하고 있습니다. Mada는“AI 중심 분석은 시장 동향을 평가하고 위험을 식별하며 거래 전략을 자동화하는 데 사용될 수 있으며, 연합 학습 기술을 사용하여 사용자 데이터 개인 정보를 보장하고보다 정확한 예측 모델을 생성 할 수 있습니다. "AI 기반 도구는 개인 위험 허용 범위 및 재무 목표를 고려하여 개인화 된 투자 전략을 제공하는 데 사용될 수 있으며 궁극적으로 사용자가 수익을 극대화 할 수 있도록 도와줍니다."

Finally, cross-chain interoperability solutions are breaking down the silos between different blockchain networks. "Bridge protocols facilitate the seamless transfer of assets between chains, resolving scalability bottlenecks and improving transaction efficiency," says Mada. "Multi-signature verification and time-lock mechanisms are used to enhance security, reducing vulnerabilities and increasing trust."

마지막으로, 크로스 체인 상호 운용성 솔루션은 다른 블록 체인 네트워크 사이의 사일로를 분해하고 있습니다. Mada는“브리지 프로토콜은 체인 간 자산의 원활한 전달, 확장 성 병목 현상을 해결하고 거래 효율성을 향상시킬 수 있습니다. "다중 서명 검증 및 시간 잠금 메커니즘은 보안을 향상시키고 취약점을 줄이며 신뢰를 높이는 데 사용됩니다."

The implementation of Proof-of-Stake (PoS) as a consensus mechanism is another innovation that has far-reaching implications. Unlike traditional Proof-of-Work (PoW) systems, which require intensive computational power to validate transactions and maintain the blockchain, PoS relies on stake-based validation.

합의 메커니즘으로서 스테이크 증명 (POS)을 구현하는 것은 광범위한 영향을 미치는 또 다른 혁신입니다. 트랜잭션을 검증하고 블록 체인을 유지하기 위해 집중적 인 계산 능력이 필요한 전통적인 작업 증명 (POW) 시스템과 달리 POS는 스테이크 기반 검증에 의존합니다.

"This approach is significantly more energy-efficient, making it a more sustainable solution for the long term," notes Mada. "To prevent malicious activity, validator selection is based on their economic stake in the system, with slashing penalties imposed for offenses such as double-signing or downtime."

Mada는“이 접근법은 훨씬 더 에너지 효율적이어서 장기적으로보다 지속 가능한 솔루션이됩니다. "악의적 인 활동을 방지하기 위해, 유효성 검사기 선택은 시스템의 경제적 지분을 기반으로하며, 이중 서명 또는 다운 타임과 같은 범죄에 대한 처벌이 부과됩니다."

The potential of blockchain technology is being realized in groundbreaking ways, and its applications are set to expand even further in the years to come.

블록 체인 기술의 잠재력은 획기적인 방식으로 실현되고 있으며, 그 응용 프로그램은 앞으로 몇 년 안에 더욱 확장 될 예정입니다.