In dieser modernen Ära wird die dezentrale Finanzierung (Defi) einer revolutionären Transformation unterzogen

In dieser modernen Ära wird dezentrales Finanzen (Defi) einer revolutionären Transformation unterzogen, die über seine Anfangsphasen hinaus in ein fortgeschrittenes Ökosystem übergeht

Decentralized Finance (DeFi) is rapidly evolving beyond its initial stages into a more advanced ecosystem, commonly referred to as DeFi 2.0. This evolution is characterized by groundbreaking innovations in smart contract infrastructure, cross-chain interoperability solutions, and AI-driven analytics.

Dezentrale Finanzmittel (DEFI) entwickelt sich schnell über seine Anfangsphasen hinaus in ein fortschrittlicheres Ökosystem, das allgemein als Defi 2.0 bezeichnet wird. Diese Entwicklung zeichnet sich durch bahnbrechende Innovationen in der Smart Contract Infrastructure, Cross-Chain Interoperability Solutions und KI-gesteuerte Analysen aus.

Likhit Mada, a researcher in blockchain technologies, provides insight into the technical advancements driving the shift.

Likhit Mada, ein Forscher an Blockchain -Technologien, bietet Einblick in die technischen Fortschritte, die den Verschiebung vorantreiben.

"At the heart of DeFi's evolution lies the refinement of smart contract infrastructure, a fundamental building block of the decentralized financial system," says Mada. "Early versions of smart contracts, which are small programs that automate financial transactions without intermediaries, faced vulnerabilities such as coding errors and security loopholes."

"Im Zentrum von Defis Evolution liegt die Verfeinerung der intelligenten Vertragsinfrastruktur, einen grundlegenden Baustein des dezentralen Finanzsystems", sagt Mada. "Frühe Versionen von intelligenten Verträgen, die kleine Programme sind, die Finanztransaktionen ohne Vermittler automatisieren, waren mit Schwachstellen wie Codierungsfehlern und Sicherheitslücken konfrontiert."

To address these challenges, DeFi 2.0 introduces optimized Solidity-based contracts that enhance efficiency, security, and gas cost management. "Event-driven architectures are being employed to render transactions more responsive to external events, while state transition functions are implemented to ensure consistency in the system's state transitions," explains Mada. "Furthermore, gas optimization techniques are being used to reduce transaction fees, rendering DeFi applications more accessible to a wider range of users."

Um diese Herausforderungen zu bewältigen, führt Defi 2.0 optimierte Soliditätsbasisverträge ein, die die Effizienz, Sicherheit und Gaskostenmanagement verbessern. "Ereignisorientierte Architekturen werden verwendet, um Transaktionen mehr auf externe Ereignisse zu reagieren, während staatliche Übergangsfunktionen implementiert werden, um die Konsistenz in den staatlichen Übergängen des Systems sicherzustellen", erklärt MADA. "Darüber hinaus werden Gasoptimierungstechniken verwendet, um Transaktionsgebühren zu reduzieren und Defi -Anwendungen für einen breiteren Bereich von Benutzern zugänglicher zu machen."

Another key challenge that has been addressed is scalability. "Layer-2 solutions, particularly rollups, are revolutionizing scalability by processing transactions in batches off-chain while ensuring their validity on the main blockchain," says Mada. "Optimistic Rollups and Zero-Knowledge (ZK) Rollups are two types of rollups that are being used to scale DeFi applications."

Eine weitere wichtige Herausforderung, die angegangen wurde, ist die Skalierbarkeit. "Layer-2-Lösungen, insbesondere Rollups, revolutionieren die Skalierbarkeit, indem sie Transaktionen in Chargen außerhalb der Kette verarbeiten und gleichzeitig ihre Gültigkeit auf der Hauptblockchain sicherstellen", sagt Mada. "Optimistische Rollups und Null-Knowledge (ZK) -Rollups sind zwei Arten von Rollups, die zum Skalieren von Defi-Anwendungen verwendet werden."

Optimistic Rollups assume transactions are valid and bundle them into a single transaction to be submitted to the main chain. If any errors are detected, a time window is provided for users to report them. In contrast, ZK Rollups use zk-SNARKs (zero-knowledge succinct non-interactive arguments of knowledge) to generate a small, verifiable proof of a large computation, keeping transaction data private and performing operations off-chain.

Optimistische Rollups gehen davon aus, dass Transaktionen gültig sind und sie in eine einzelne Transaktion bündeln, die der Hauptkette übermittelt werden soll. Wenn Fehler festgestellt werden, wird ein Zeitfenster bereitgestellt, mit dem Benutzer diese melden können. Im Gegensatz dazu verwenden ZK-Rollups ZK-Snarks (null-kenntnisgebende nicht-interaktive Wissensargumente), um einen kleinen, überprüfbaren Nachweis einer großen Berechnung zu generieren, wobei Transaktionsdaten privat gehalten und Operationen unmittelbar durchführen.

"The integration of zk-SNARKs ensures that transactions remain private while still being verifiable, further enhancing the efficiency and security of DeFi platforms," adds Mada.

"Die Integration von ZK-Snarks stellt sicher, dass Transaktionen privat bleiben und gleichzeitig überprüfbar sind und die Effizienz und Sicherheit von Defi-Plattformen weiter verbessern", fügt Mada hinzu.

The potential of artificial intelligence (AI) is also being realized in DeFi. "Dynamic risk assessment protocols are being implemented to monitor collateral positions in real time and adjust liquidation thresholds automatically, reducing the risk of unexpected liquidations during periods of market volatility," explains Mada. "Liquidity-as-a-Service (LaaS) models, where platforms manage their own liquidity, are also being developed to improve capital efficiency and stability."

Das Potenzial der künstlichen Intelligenz (KI) wird auch in Defi verwirklicht. "Protokolle für dynamische Risikobewertung werden implementiert, um die Kollateralpositionen in Echtzeit zu überwachen und die Liquidationsschwellen automatisch anzupassen, wodurch das Risiko unerwarteter Liquidationen in Zeiten der Marktvolatilität verringert wird", erklärt Mada. "Liquiditätsmodelle (Liquiditäts-A-Service), bei denen Plattformen ihre eigene Liquidität verwalten, werden ebenfalls entwickelt, um die Kapitaleffizienz und -stabilität zu verbessern."

The growing number of DeFi protocols has also led to the development of aggregators, which simplify user interactions by providing a unified interface that connects multiple protocols. "These aggregators use advanced routing algorithms to scan different platforms and find the best trading rates, taking into account factors such as liquidity depth, fees, and price impact," says Mada. "The algorithms then optimize transactions by selecting the most advantageous routes and executing trades accordingly."

Die wachsende Anzahl von Defi -Protokollen hat auch zur Entwicklung von Aggregatoren geführt, die die Benutzerinteraktionen durch eine einheitliche Schnittstelle vereinfachen, die mehrere Protokolle verbindet. "Diese Aggregatoren verwenden fortschrittliche Routing -Algorithmen, um verschiedene Plattformen zu scannen und die besten Handelsraten zu finden, wobei Faktoren wie Liquiditätstiefe, Gebühren und Preisauswirkungen berücksichtigt werden", sagt Mada. "Die Algorithmen optimieren dann Transaktionen, indem sie die vorteilhaftesten Routen auswählen und Geschäfte entsprechend ausführen."

Moreover, the integration of AI is enabling new possibilities in decision-making and portfolio management. "AI-driven analytics can be used to assess market trends, identify risks, and automate trading strategies, while federated learning techniques can be employed to ensure user data privacy and enable the creation of more accurate predictive models," says Mada. "AI-powered tools can also be used to provide personalized investment strategies, taking into account individual risk tolerances and financial goals, ultimately helping users to maximize their returns."

Darüber hinaus ermöglicht die Integration von KI neue Möglichkeiten für die Entscheidungsfindung und das Portfoliomanagement. "AI-gesteuerte Analysen können verwendet werden, um Markttrends zu bewerten, Risiken zu identifizieren und Handelsstrategien zu automatisieren, während Federated Learning-Techniken eingesetzt werden können, um die Datenschutz für Benutzer zu gewährleisten und die Erstellung genauerer Vorhersagemodelle zu ermöglichen", sagt Mada. "KI-angetriebene Tools können auch zur Bereitstellung personalisierter Anlagestrategien verwendet werden, wobei individuelle Risiko-Toleranzen und finanzielle Ziele berücksichtigt werden und letztendlich den Nutzern dazu beitragen, ihre Renditen zu maximieren."

Finally, cross-chain interoperability solutions are breaking down the silos between different blockchain networks. "Bridge protocols facilitate the seamless transfer of assets between chains, resolving scalability bottlenecks and improving transaction efficiency," says Mada. "Multi-signature verification and time-lock mechanisms are used to enhance security, reducing vulnerabilities and increasing trust."

Schließlich brechen Cross-Chain-Interoperabilitätslösungen die Silos zwischen verschiedenen Blockchain-Netzwerken ab. "Brückenprotokolle erleichtern die nahtlose Übertragung von Vermögenswerten zwischen den Ketten, die Lösung von Skalierbarkeitsgpässen und die Verbesserung der Transaktionseffizienz", sagt Mada. "Multisignaturverifizierung und Zeitverschlussmechanismen werden verwendet, um die Sicherheit zu verbessern, Schwachstellen zu verringern und das Vertrauen zu erhöhen."

The implementation of Proof-of-Stake (PoS) as a consensus mechanism is another innovation that has far-reaching implications. Unlike traditional Proof-of-Work (PoW) systems, which require intensive computational power to validate transactions and maintain the blockchain, PoS relies on stake-based validation.

Die Implementierung von Proof-of-Stake (POS) als Konsensmechanismus ist eine weitere Innovation, die weitreichende Auswirkungen hat. Im Gegensatz zu herkömmlichen Proof-of-Work-Systemen (POW-Systemen), die intensive Rechenleistung erfordern, um Transaktionen zu validieren und die Blockchain aufrechtzuerhalten, basiert POS auf der stachebasierten Validierung.

"This approach is significantly more energy-efficient, making it a more sustainable solution for the long term," notes Mada. "To prevent malicious activity, validator selection is based on their economic stake in the system, with slashing penalties imposed for offenses such as double-signing or downtime."

"Dieser Ansatz ist wesentlich energieeffizienter und macht ihn langfristig zu einer nachhaltigeren Lösung", bemerkt Mada. "Um böswillige Aktivitäten zu verhindern, basiert die Auswahl der Validator auf ihrem wirtschaftlichen Anteil an dem System, wobei die Strafen wie Doppelsignierungen oder Ausfallzeitstrafen auferlegt werden."

The potential of blockchain technology is being realized in groundbreaking ways, and its applications are set to expand even further in the years to come.

Das Potenzial der Blockchain -Technologie wird auf bahnbrechende Weise realisiert, und seine Anwendungen werden in den kommenden Jahren noch weiter erweitert.