Comment vérifier votre identité sur Bitstamp ? (Processus KYC)

Présentation de la vérification Bitstamp KYC

1. Bitstamp exige que tous les utilisateurs effectuent une vérification d'identité avant d'autoriser les dépôts fiduciaires, les retraits ou les limites de négociation plus élevées.

2. La plateforme adhère aux normes anti-blanchiment d'argent (AML) mandatées par la Commission luxembourgeoise de surveillance du secteur financier (CSSF).

3. Les niveaux de vérification sont hiérarchisés : le niveau 1 autorise une activité limitée uniquement en matière de cryptographie ; Le niveau 2 débloque les virements bancaires EUR/USD et la fonctionnalité complète de trading au comptant.

4. Les utilisateurs doivent fournir une pièce d'identité avec photo émise par le gouvernement, telle qu'un passeport, une carte d'identité nationale ou un permis de conduire.

5. Tous les documents soumis doivent être inchangés, lisibles et valables pendant au moins six mois à compter de la date de soumission.

Soumission d'identité étape par étape

1. Connectez-vous à votre compte Bitstamp et accédez à la section « Sécurité » sous les paramètres du compte.

2. Cliquez sur « Vérifier l'identité » et sélectionnez votre pays de résidence dans le menu déroulant.

3. Téléchargez une numérisation couleur claire ou une photo de votre document d'identité principal montrant le recto et le verso.

4. Fournissez un selfie récent avec la même pièce d'identité à côté de votre visage, en vous assurant que tous les textes et caractéristiques du visage sont entièrement visibles.

5. Confirmez votre adresse résidentielle en téléchargeant une facture de services publics, un relevé bancaire ou une correspondance officielle du gouvernement émis au cours des 90 derniers jours.

Exigences en matière de documents et contrôles de validité

1. Les numérisations du passeport doivent inclure la page biométrique avec une zone lisible par machine intacte et sans reflets ni recadrage.

2. Les cartes d'identité nationales doivent afficher la date d'émission, la date d'expiration, le nom complet, la photographie et le champ de signature.

3. Permis de conduire acceptés uniquement s'ils sont délivrés par les États membres de l'UE ou par des juridictions reconnues dotées de dispositifs de sécurité holographiques.

4. Les photos de selfie doivent être prises à la lumière du jour ou dans des conditions intérieures bien éclairées, sans filtres, masques, lunettes de soleil ou chapeaux obscurcissant les contours du visage.

5. Les documents justificatifs d'adresse doivent contenir votre nom légal complet et votre adresse physique actuelle correspondant à celle saisie lors de l'inscription.

Chronologie de révision et suivi du statut

1. La plupart des vérifications de niveau 1 se terminent en 15 minutes pendant les heures de bureau (de 8h00 à 18h00 CET).

2. Les soumissions de niveau 2 sont soumises à un examen manuel et prennent généralement entre 24 et 72 heures.

3. Les utilisateurs reçoivent des notifications par e-mail lors de la confirmation de la soumission, des mises à jour de statut et de l'approbation ou du rejet final.

4. Les documents rejetés déclenchent un message automatisé spécifiant quel élément a échoué à la validation. Les causes courantes incluent un texte flou, des noms qui ne correspondent pas ou des identifiants expirés.

5. Le tableau de bord du compte affiche des barres de progression de vérification en temps réel ainsi que des horodatages pour chaque étape du traitement.

Foire aux questions

T1. Puis-je utiliser un acte de naissance au lieu d’un passeport ou d’une carte d’identité ? Non. Bitstamp exclut explicitement les certificats de naissance, les cartes d'inscription des électeurs, les cartes d'étudiant ou toute pièce d'identité non émise par le gouvernement.

Q2. Que se passe-t-il si ma pièce d'identité indique un nom de famille différent de celui de mon compte bancaire ? Le nom sur votre pièce d'identité vérifiée doit correspondre exactement au nom enregistré sur votre compte bancaire lié. Les divergences nécessitent des documents juridiques tels qu'un acte de mariage ou un décret de changement de nom ordonné par le tribunal.

Q3. Le KYC vidéo est-il disponible sur Bitstamp ? Bitstamp n'offre pas de vérification vidéo en direct. Tous les contrôles d’identité reposent uniquement sur le téléchargement d’images statiques et sur des algorithmes automatisés de comparaison de visages.

Q4. Dois-je revérifier si je mets à jour mon adresse résidentielle ? Oui. Tout changement de votre adresse enregistrée déclenche la nouvelle soumission obligatoire d'une preuve de résidence mise à jour, même si le KYC préalable a été approuvé.