Was ist "Asset Value Lock" (AVL) in Kryptowährung?

Verstehen von Asset Value Lock (AVL) in Kryptowährung

Asset Value Lock (AVL) ist ein finanzieller Mechanismus, der in bestimmten Blockchain -Ökosystemen verwendet wird, um die Stabilität des digitalen Asset -Werts im Laufe der Zeit aufrechtzuerhalten. Im Gegensatz zu herkömmlichen Preistabilisierungsmethoden wie algorithmischen Lieferanpassungen oder Fiat-Backed-Reserven arbeitet AVL, indem sie eine bestimmte Menge an Kryptowährung oder Sicherheiten sperren, um sicherzustellen, dass der Wert eines verknüpften Tokens konsistent bleibt. Dieser Mechanismus ist besonders relevant für Dezentral -Finanzen -Plattformen (Dezentralisierte Finanzen), auf denen die Wertkonsistenz für die Kreditvergabe, Kreditaufnahme und den Handel von entscheidender Bedeutung ist.

Das Kernprinzip hinter AVL ist, dass Benutzer Vermögenswerte in ein intelligentes, vertragskontrolliertes Gewölbe einlegen, und im Gegenzug erhalten sie ein Token, dessen Wert auf der Grundlage der verschlossenen Sicherheiten festgespüren oder verankert ist. Das verschlossene Vermögen dient als Garantie und sorgt dafür, dass das ausgestellte Token seine beabsichtigte Bewertung beibehält. Dieser Prozess wird durch On-Ketten-intelligente Verträge automatisiert, wodurch die Notwendigkeit von zentralisierten Vermittlern verringert wird.

Wie AVL funktioniert: Mechanismus und Prozess

Der Betrieb der Vermögenswertsperrung umfasst mehrere wichtige Schritte, die durch Blockchain-basierte Smart-Verträge ausgeführt werden. Diese Schritte gewährleisten Transparenz, Sicherheit und Dezentralisierung.

• Benutzer initiieren den Prozess, indem sie ein unterstütztes Sicherheitenvermögen wie ETH, BTC oder Stablecoins auswählen.
• Der ausgewählte Vermögenswert wird in einen dedizierten AVL -Smart -Vertrag auf der Blockchain übertragen.
• Sobald die Einzahlung bestätigt wurde, berechnet das System den Wert des gesperrten Vermögenswerts mithilfe von Echtzeitoakeln.
• Basierend auf vordefinierten Kollateralisierungsverhältnissen stellt das System eine entsprechende Menge an avl-unterstützten Token aus.
• Diese ausgestellten Token können dann im Ökosystem zur Kreditvergabe, Handel oder Governance verwendet werden.

Wenn ein Benutzer beispielsweise 1 ETH im Wert von 3.000 US -Dollar sperrt und das Protokoll ein 150% ige Sicherheitsrate -Verhältnis erfordert, kann das System AVL -Token im Wert von 2.000 USD ausstellen. Dieses Verhältnis stellt sicher, dass die ausgegebenen Token auch dann sicher sind, wenn der Wert von ETH schwankt. Die verschlossenen Vermögenswerte bleiben unzugänglich, bis die AVL -Token unter bestimmten Bedingungen zurückgezahlt oder liquidiert werden.

Rolle von Orakel in AVL -Systemen

Eine kritische Komponente, die die Funktionalität der Vermögenswertsperrung ermöglicht, ist die Integration dezentraler Preisoakeln . Diese Orakel liefern Echtzeit-Marktdaten für intelligente Verträge, sodass sie den aktuellen Wert der gesperrten Sicherheiten bewerten können.

Ohne genaue Preisdaten kann das System nicht bestimmen, ob das Verhältnis von Sicherheiten zu DEBT innerhalb sicherer Grenzen liegt. Orakel ziehen Preisinformationen von mehreren Börsen und aggregieren Sie sie, um die Manipulation zu verhindern. Wenn der Wert des gesperrten Vermögenswerts unter einen vordefinierten Schwellenwert fällt, löst das System einen Liquidationsprozess aus.

• Die Oracle -Feeds aktualisierte Preisdaten in den AVL -Vertrag.
• Der Vertrag berechnet die Gesundheit der Benutzerposition neu.
• Wenn sie unterkollateralisiert sind, kennzeichnet das System die Position für die Liquidation.
• Liquidatoren können einen Teil der Schulden im Austausch für einen Teil des verschlossenen Vermögenswerts mit einem Rabatt zurückzahlen.

Dieser Prozess stellt sicher, dass die Integrität des AVL -Systems auch in Zeiten hoher Volatilität aufrechterhalten wird. Beliebte Oracle -Netzwerke wie Chainlink werden häufig in AVL -Plattformen integriert, um die Zuverlässigkeit und den Widerstand gegen einzelne Fehlerpunkte zu gewährleisten.

AVL in Defi -Kredit- und Ausleihenplattformen

Viele Defi -Kreditvergabeprotokolle verwenden die Vermögenswertsperrung als grundlegenden Mechanismus für die Ermöglichung einer vertrauenslosen Kreditaufnahme. In diesen Plattformen müssen Benutzer keine Kreditprüfungen unterziehen. Stattdessen müssen sie Vermögenswerte mit höherem Wert sperren als das Darlehen, das sie aufnehmen möchten.

Beispielsweise muss ein Benutzer, der 5.000 US -Dollar in einem synthetischen USD -Token ausleihen möchte , BTC im Wert von 7.500 US -Dollar zurücklegen, wenn das erforderliche Sicherheitsverhältnis 150%beträgt. Die BTC bleibt im Smart -Vertrag des Protokolls eingesperrt, bis das Darlehen zurückgezahlt wird. Während dieser Zeit behält der Kreditnehmer die Eigentümerschaft bei, kann jedoch nicht auf den verschlossenen Vermögenswert zugreifen oder übertragen.

Dieses Modell ermöglicht einen genehmigten Zugang zu Liquidität und minimiert gleichzeitig das Risiko für das Protokoll. Kreditgeber sind geschützt, weil jedes Darlehen überkollateralisiert und transparent auf der Blockchain aufgezeichnet wird. Im Falle eines Ausfalls liquidiert das System die Sicherheiten automatisch, um die ausstehenden Schulden abzudecken.

Plattformen wie Makerdao, Aave und Compound implementieren Variationen von AVL, obwohl sie den genauen Begriff möglicherweise nicht verwenden. Das zugrunde liegende Prinzip - die Vermögenswerte auf den Rücken ausergebnissen - führt in diesen Systemen konsistent.

Sicherheits- und Risiken im Zusammenhang mit AVL

Während die Vermögenswertsperrung die finanzielle Stabilität in Defi erhöht, ist dies nicht ohne Risiken. Ein Hauptanliegen sind intelligente Vertragsanfälligkeiten . Da AVL stark auf die Codeausführung angewiesen ist, kann jeder Fehler in der Vertragslogik von Angreifern ausgenutzt werden.

• Regelmäßige Audits von Unternehmen von Drittanbietern sind wichtig, um Schwachstellen zu erkennen.
• Die Verwendung von Brieftaschen mit mehreren Signaturen für Vertragsverbesserungen fügt eine zusätzliche Sicherheitsebene hinzu.
• Zeitverriegelte Updates verhindern sofortige Änderungen und ermöglichen die Überprüfung der Community.

Ein weiteres Risiko ist die Marktvolatilität . Ein schneller Preisrückgang der kollateralen Vermögenswerte kann zu Massenflüssigkeiten führen, das System überwältigen und möglicherweise Verluste für Benutzer verursachen. Zusätzlich bleibt die Oracle -Manipulation eine theoretische Bedrohung, bei der falsche Preisdaten ungerechtfertigte Liquidationen auslösen könnten.

Benutzer müssen auch vorsichtig mit Gasgebühren und Timing sein. Die Rückzahlung von Darlehen oder Anpassungspositionen während der Netzwerküberlastung kann zu fehlgeschlagenen Transaktionen oder höheren Kosten führen. Die Überwachung der Kollateralisierungsverhältnisse in Echtzeit ist entscheidend, um unerwartete Liquidationen zu vermeiden.

So nehmen Sie an einem AVL-System teil: Schritt-für-Schritt-Anleitung

Um sich mit einer AVL-basierten Plattform zu beschäftigen, müssen Benutzer einen strukturierten Prozess befolgen, um Sicherheit und Effizienz zu gewährleisten.

• Navigieren Sie zu einer unterstützten Defi -Plattform , die AVL (z. B. Makerdao) implementiert.
• Schließen Sie eine Web3 -Brieftasche wie Metamaske oder Walletconnect an.
• Wählen Sie die Option "Sperren und Ausleihen" aus dem Dashboard.
• Wählen Sie einen Kollateral -Asset und geben Sie den Betrag zur Einzahlung ein.
• Genehmigen Sie die Transaktion in Ihrer Brieftasche, damit der Vertrag auf Ihre Mittel zugreifen kann.
• Bestätigen Sie die Einzahlungstransaktion auf der Blockchain.
• Sobald dies bestätigt wurde, geben Sie die Menge an von AVL-unterstützten Token an, die Sie generieren möchten.
• Genehmigen und bestätigen Sie die Kreditaufnahme -Transaktion.
• Die geliehenen Token werden an Ihre Brieftasche geschickt und Ihre Sicherheiten werden verschlossen.

Um Ihr Vermögen freizuschalten, müssen Sie den geliehenen Betrag zuzüglich der aufgelaufenen Gebühren zurückzahlen. Initiieren Sie nach der Rückzahlung die Funktion "Kollateraler abheben", um Ihre ursprünglichen Vermögenswerte abzurufen.

Häufig gestellte Fragen

Kann ich Zinsen für verschlossene Vermögenswerte in einem AVL -System verdienen? Nein, in den meisten AVL -Systemen weckt die verschlossene Sicherheiten kein Interesse . Sein einziger Zweck ist es, die ausgegebenen Token zu unterstützen. Einige fortschrittliche Plattformen integrieren jedoch Ertragsträgergewölbe, bei denen die gesperrten Vermögenswerte automatisch festgelegt oder ausgeliehen werden, um Ertrag zu generieren. Dies hängt jedoch vom spezifischen Protokolldesign ab.

Was passiert, wenn der Wert meiner Sicherheiten erheblich zunimmt? Wenn der Wert Ihres verschlossenen Vermögenswerts steigt , verbessert sich Ihre Sicherheitsrate. Dies gibt Ihnen die Möglichkeit, entweder mehr Token gegen dieselbe Sicherheiten auszuleihen oder einen Teil der Sicherheiten zurückzuziehen und gleichzeitig ein sicheres Verhältnis aufrechtzuerhalten. Es treten keine automatischen Aktionen auf, wenn Sie sie nicht einleiten.

Ist es möglich, mehrere Arten von Vermögenswerten in einer AVL -Position zu sperren? Die meisten AVL -Plattformen erfordern , dass jede Position einen einzelnen Typ von Sicherheiten verwendet . Sie können ETH und USDC nicht im selben Gewölbe kombinieren. Sie können jedoch mehrere separate Positionen mit unterschiedlichen Vermögenswerten öffnen, die jeweils unabhängig im System verwaltet werden.

Gibt es Gebühren für die Verwendung von AVL? Ja, AVL -Systeme berechnen in der Regel Kreditgebühren oder Stabilitätsgebühren für die ausgestellten Token. Diese Gebühren sind in der Regel vom nativen Token der Plattform oder dem geliehenen Vermögenswert abgelehnt. Darüber hinaus gelten die Netzwerktransaktionsgebühren (GAS) für jede Interaktion mit dem Smart -Vertrag.