Bitcoin ETF: Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Kauf und Verkauf

Mit einem Bitcoin ETF können Anleger den Preis von Bitcoin erlangen, ohne ihn direkt zu besitzen und über herkömmliche Makler reguliert und flüssigen Zugang zu bieten.

Aug 10, 2025 at 11:29 pm

Verständnis des Bitcoin ETF -Konzepts

Ein Bitcoin ETF (Exchange Traded Fund) ist ein Finanzprodukt, mit dem Anleger die Preisbewegungen von Bitcoin erlangen können, ohne die Kryptowährung direkt zu besitzen. Anstatt private Schlüssel zu verwalten oder digitale Geldbörsen zu verwenden, können Anleger Aktien eines Bitcoin -TF über herkömmliche Brokerage -Konten kaufen. Diese Fonds werden in der Regel durch tatsächliche Bitcoin -Steile oder Futures -Verträge gesichert, abhängig von der Struktur, die von Aufsichtsbehörden wie der US -amerikanischen Securities and Exchange Commission (SEC) genehmigt wurde. Der Hauptvorteil eines Bitcoin ETF besteht darin, dass es für Mainstream -Anleger regulierte, zugängliche und flüssige Exposition gegenüber Bitcoin bringt.

Es gibt zwei Haupttypen von Bitcoin ETFs: Spot Bitcoin ETFs und Futures-basierte Bitcoin ETFs . Spot ETFs halten tatsächliche Bitcoin und wollen den Echtzeitmarktpreis verfolgen. Futures-basierte ETFs investieren hingegen in Bitcoin Futures-Verträge, die an regulierten Börsen wie dem CME gehandelt werden. Die Unterscheidung ist von entscheidender Bedeutung, da Spot -ETFs die aktuellen Bitcoin -Preise genauer widerspiegeln, während Futures -ETFs von Markterwartungen und Rollkosten beeinflusst werden können.

Die regulatorische Zulassung spielt eine bedeutende Rolle bei der Legitimität und Annahme von Bitcoin -TFs. Die SEC genehmigte den ersten Spot Bitcoin ETF in den USA im Januar 2024 und markierte einen entscheidenden Moment für die Krypto -Institutionalisierung. Diese ETFs unterliegen den Standard -Wertpapiergesetzen, einschließlich Offenlegungsanforderungen, Prüfungen und Anlegerschutz, was ihre Glaubwürdigkeit verbessert.

Auswählen einer Brokerage -Plattform

Um einen Bitcoin ETF zu kaufen oder zu verkaufen, müssen Sie eine Brokerage -Plattform verwenden, die den ETF -Handel unterstützt. Nicht alle Broker bieten Zugriff auf jeden Bitcoin -TF an. Daher ist es wichtig, die Verfügbarkeit vor dem Öffnen eines Kontos zu überprüfen. Suchen Sie nach Plattformen, die sec-registriert sind, bieten niedrige Handelsgebühren und bieten benutzerfreundliche Schnittstellen an.

• Bestätigen Sie, dass der Broker den ETF -Handel unterstützt, insbesondere den spezifischen Bitcoin ETF, an dem Sie interessiert sind (z. B. ARKB, IBIT, FBTC ).
• Stellen Sie sicher, dass die Plattform provisionsfreie Geschäfte ermöglicht oder minimale Gebühren pro Transaktion lädt.
• Überprüfen Sie, ob der Broker Echtzeit-Preisdaten und Forschungsinstrumente für fundierte Entscheidungen anbietet.
• Überprüfen Sie die Kontostandförderungsoptionen wie Banküberweisungen, ACH- oder Kabelübertragungen .

Beliebte Plattformen wie Fidelity, Charles Schwab, E Trade und Robinhood * listen nun Major Bitcoin ETFs auf. Einige erfordern eine Mindestablagerung, während andere fraktionelle Aktienkäufe zulassen, was es den Kleinanlegern erleichtert, daran teilzunehmen.

Eröffnung und Finanzierung Ihres Anlagekontos

Nach Auswahl eines geeigneten Brokerage besteht der nächste Schritt darin, Ihr Anlagekonto zu öffnen und zu finanzieren. Dieser Vorgang dauert normalerweise einige Minuten bis einige Werktage, abhängig von Überprüfungsverfahren.

• Stellen Sie persönliche Identifikationsdokumente wie einen Führerschein oder einen Reisepass vor.
• Geben Sie Ihre Sozialversicherungsnummer (SSN) oder Ihre gleichwertige Steueridentifikation für die Einhaltung ein.
• Vollständige wissen Sie Ihren Kunden (KYC) und Anti-Geldwäsche (AML) .
• Verknüpfen Sie ein Bankkonto oder eine Belastungskarte, um Ihr Brokerage -Konto zu finanzieren.

Sobald Ihr Konto überprüft ist, leiten Sie eine Anzahlung ein. ACh -Transfers sind häufig und dauern in der Regel 1–3 Werktage, um sich zu begleichen. Einige Makler bieten sofortige Finanzmittel gegen eine Gebühr an. Stellen Sie sicher, dass Ihre Mittel vor der Einfügung eines Handels vollständig festgelegt sind, da ungeklärte Bargeld Ihre Fähigkeit, Bestellungen auszuführen, einschränken kann.

Aufgeben einer Kaufbestellung für einen Bitcoin ETF

Mit einem finanzierten Konto können Sie jetzt Aktien eines Bitcoin ETF erwerben. Beginnen Sie mit der Suche nach dem ETF unter Verwendung seines Tickersymbols (z. B. Ibit für Ishares Bitcoin ETF ). Überprüfen Sie den aktuellen Marktpreis, das Bid/Ask Spread und das tägliche Volumen, um die Liquidität zu bewerten.

• Wählen Sie den Bestellentyp : Die Marktbestellung wird sofort zum besten verfügbaren Preis ausgeführt, während eine Limit -Bestellung einen maximalen Preis festlegen kann, den Sie zu zahlen bereit sind.
• Geben Sie die Anzahl der Aktien oder den Dollarbetrag ein, den Sie investieren möchten.
• Überprüfen Sie die Transaktionsdetails, einschließlich geschätzter Gebühren und Gesamtkosten.
• Bestätigen Sie die Bestellung und senden Sie die Bestellung.

Wenn Sie beispielsweise FBTC im Wert von 500 USD zu 25 USD pro Aktie kaufen möchten, geben Sie den Betrag ein und wählen Sie „Fractional -Aktien“, wenn Ihr Broker ihn unterstützt. Der Handel wird ausgeführt, sobald die Marktbedingungen Ihren Bestellparametern entsprechen. Nach der Ausführung werden die Aktien in Ihrem Portfolio angezeigt.

Überwachung und Verkauf Ihrer Bitcoin ETF -Aktien

Sobald Sie Bitcoin ETF -Aktien besitzen, können Sie ihre Leistung über Ihr Brokerage -Dashboard überwachen. Die Preise schwanken auf der Grundlage des Marktwerts, der Anlegerstimmung und der makroökonomischen Faktoren von Bitcoin. Richten Sie Preiswarnungen ein oder verwenden Sie technische Analyse -Tools, falls verfügbar.

Wenn Sie sich zu verkaufen entscheiden:

• Navigieren Sie zu Ihrem Portfolio und wählen Sie den Bitcoin ETF aus, den Sie besitzen.
• Klicken Sie auf "Verkaufen" und wählen Sie zwischen einer Marktreihenfolge oder einer Grenzbestellung .
• Geben Sie die Anzahl der Aktien oder den Dollarwert ein, um zu liquidieren.
• Überprüfen Sie die Gebühren und den geschätzten Erlös, bevor Sie dies bestätigen.

Der Verkauf löst ein Kapitalertragsteuerereignis aus, wenn die Aktien mit Gewinn verkauft wurden. Kurzfristige Gewinne (unter einem Jahr) werden als ordentliches Einkommen besteuert, während langfristige Gewinne (über ein Jahr) für niedrigere Steuersätze qualifiziert sind. Der Erlös aus dem Verkauf ist in der Regel in Ihrem Brokerage -Konto innerhalb von T+2 Abrechnungszeit (zwei Werktage nach dem Handelsdatum) erhältlich.

Steuer- und regulatorische Überlegungen

Die Investition in einen Bitcoin ETF beinhaltet steuerliche Verpflichtungen, die anderen Wertpapieren ähnlich sind. Die Makler geben zum Jahresende das Formular 1099-B aus und beschreiben Ihre Kapitalgewinne und -verluste. Sie müssen diese in Ihrer Steuererklärung bei Bedarf mit Schedule D und Formular 8949 melden.

• Dividenden werden, falls vorhanden, als ordentliches Einkommen besteuert.
• Die Waschverkaufsregeln gelten: Der Verkauf mit Verlust und Rückkauf innerhalb von 30 Tagen macht den Verlust aus Steuerzwecken ab.
• Nicht-US-Anleger sollten lokale Steuergesetze konsultieren, da die Behandlung abweichen kann.

Die regulatorische Aufsicht stellt sicher, dass die ETFs von Bitcoin den Standards der Finanzberichterstattung entsprechen. Im Gegensatz zum direkten Halten Bitcoin haben ETF -Anleger jedoch kein Sorgerecht für das zugrunde liegende Vermögenswert. Dies bedeutet keine Exposition gegenüber privaten Schlüsselrisiken , aber auch keine direkte Kontrolle über die Bitcoin Reserven.

Häufig gestellte Fragen

Kann ich meine Bitcoin ETF -Aktien in tatsächliche Bitcoin konvertieren?

Nein, Bitcoin ETF -Aktien repräsentieren das Eigentum am Fonds, nicht die zugrunde liegende Kryptowährung. Es gibt keinen Mechanismus zum Einlösen von Aktien für physikalische Bitcoin.

Sind Bitcoin ETFs sicherer als der Kauf Bitcoin an einem Austausch?

Bitcoin ETFs beseitigen Risiken im Zusammenhang mit Exchange -Hacks, Missmanagement von Brieftaschen und dem privaten Schlüsselverlust . Sie unterliegen jedoch der Marktvolatilität, der Verwaltungsgebühren und dem mit dem Fondsaussteller verbundenen Gegenparteirisiken .

Was sind die typischen Kostenverhältnisse für Bitcoin ETFs?

Die Kostenverhältnisse variieren je nach Anbieter. Zum Beispiel hat BlackRocks IBIT eine jährliche Gebühr von 0,12%, während ArkB 0,21% berechnet. Diese Gebühren werden automatisch von Fonds -Vermögenswerten abgezogen.

Zahlen Bitcoin ETFs Dividenden?

Bitcoin ETFs generieren kein Einkommen wie Dividendenbezahlungsaktien. Alle Ausschüttungen sind selten und resultieren in der Regel aus geringfügigen Zinsen, die an Anpassungen von Bargeldbeständen oder Futures -Vertragsanpassungen verdient werden.