2025 年 5 大加密货币被动收入来源

2025 年 5 大加密货币被动收入来源

质押主要加密货币

1. 质押仍然是加密货币领域产生被动收入的最可靠方法之一。通过将以太坊、Cardano 或 Solana 等资产锁定在权益证明网络中，用户可以帮助验证交易并获得回报。以太坊向权益证明的转变极大地增强了人们对将权益作为长期策略的信心。

2、Lido、Rocket Pool等平台提供流动性的质押衍生品，让用户在获得收益的同时保持流动性。这种灵活性提高了资本效率并降低了机会成本。

3. 年收益率 (APY) 在 3% 到 8% 之间变化，具体取决于网络和验证器的性能。虽然与其他方法相比并不具有爆炸性，但在使用信誉良好的验证器时，质押可以提供稳定的回报和相对较低的风险。

4. 风险包括对验证者不当行为的严厉处罚以及第三方质押池中潜在的智能合约漏洞。建议用户在委托资金之前进行彻底的尽职调查。

5.对于相信底层区块链的基本价值并希望在不出售资产的情况下赚取收益的长期持有者来说，质押是理想的选择。

去中心化交易所的流动性供应

1. 在 Uniswap、Curve 或 Balancer 等去中心化交易所 (DEX) 上提供流动性，允许用户从其所选资金池内发生的掉期中赚取交易费用。流动性提供者（LP）按指定比例存入两种代币，并收到代表其份额的 LP 代币。

2. 每笔交易的费用通常为 0.01% 至 1%，具体取决于资金池的波动性和交易量。像稳定币到稳定币这样的高流量货币对通常会提供稳定、低滑点的回报。

3. 无常损失仍然是一个关键问题，尤其是在 ETH/USDC 等波动性资产对中。当价格比率与初始存款相差很大时，有限合伙人最终的价值可能会低于他们仅持有资产的价值。

4. 一些平台通过代币发行或衡量投票奖励提供额外激励，从而提高基本交易费用之外的有效年收益。这些激励措施可以将收益率推高至两位数，但可能会根据协议治理而发生变化。

5.流动性供应适合对市场动态有更深入了解并能承受无常损失和智能合约风险的用户。

加密货币借贷平台

1. Nexo、Celsius（重组后）和 YouHodler 等中心化借贷平台允许用户存入加密货币或法定货币，并根据借贷活动赚取利息。这些平台使用存入资产为机构和零售借款人提供贷款。

2. 利率差异很大——稳定币的年化收益率通常在 5% 到 12% 之间，而不太知名的山寨币可能会提供更高的回报以补偿增加的风险。费率通常是固定的或根据市场需求进行调整。

3. 大多数平台提供灵活的提款条件，无需长时间锁定即可获取资金。有些还提供抵押信贷服务，提高活跃交易者的效用。

4、交易对手风险重大；如果平台资不抵债或资金管理不善，用户存款可能面临风险。在 2022 年和 2023 年发生几起引人注目的倒闭事件后，监管审查变得更加严格。

5.用户应仅将资金分配给经过严格审计、透明且具有明确的准备金证明和保险机制的平台。

收益聚合器和金库

1. Yearn Finance、Beefy Finance 和 Idle DAO 等收益聚合器可跨多个协议自动执行复杂的收益生成策略。他们根据实时机会在借贷平台、质押池和 DEX 之间转移资金，从而优化回报。

2.这些平台消除了手动复利的需要，并通过批量交易降低了gas成本。策略通常由社区提案和经过审计的智能合约管辖。

3. 回报是动态的，可能会根据市场条件和协议激励措施而大幅波动。在看涨周期中，某些金库的年化年利率达到了三位数，尽管这些很少是可持续的。

4. 集成协议的复杂性增加了智能合约的风险。任何互联平台中的漏洞都可能导致整个策略的资金暴露。

5.收益聚合器吸引了倾向于技术的投资者，他们寻求在分散的 DeFi 生态系统中不受干扰地优化回报。

主节点和专用节点托管

1. Dash、Horizen 和 Fusion 等某些区块链运行主节点系统，要求用户锁定大量代币（通常是数千个）才能运行支持私人交易或跨链交换等网络功能的完整节点。

2. 作为回报，主节点运营商获得一部分区块奖励。这些支出可以提供可预测的月收入，特别是在具有稳定发行模型的网络上。

3.无论是资金还是技术设置，进入门槛都很高。运营商必须保持持续的正常运行时间、保护服务器并定期更新软件，以避免失去奖励。

4. 一些服务现在提供共享或托管主节点解决方案，减少技术开销。然而，这引入了对第三方基础设施的依赖和潜在的费用扣除。

5.主节点服务于专注于去中心化和网络参与的利基社区，为那些愿意满足运营需求的人提供稳定的奖励。

常见问题解答

在加密货币领域赚取被动收入最安全的方式是什么？

通过非托管验证器对以太坊等主要、成熟的加密货币进行质押被认为是最安全的选择之一。它避免了与中心化平台相关的交易对手风险，并受益于强大的网络安全和开发人员支持。

在 DEX 上提供流动性会造成损失吗？

是的。与独立持有资产相比，无常损失可能会导致较低的净值，尤其是在高波动时期。此外，智能合约漏洞或不明池中的拉动可能会导致存入资金全部损失。

流动性耕作的回报需要纳税吗？

在大多数司法管辖区，单产农业奖励在收到时被视为应税收入。当奖励随后出售或交换时，也可能适用资本利得税。用户必须跟踪所有交易才能准确报告。

使用借贷平台时如何保护我的资金？

选择具有定期第三方审计、透明准备金报告和保险范围的平台。避免过度集中于单一提供商，并考虑将存款分散到多个信誉良好的服务中以降低风险。