2025년 상위 5개 암호화폐 수동 소득원

2025년 상위 5개 암호화폐 수동 소득원

주요 암호화폐 스테이킹

1. 스테이킹은 암호화폐 업계에서 소극적 소득을 창출하는 가장 신뢰할 수 있는 방법 중 하나입니다. 지분 증명 네트워크에서 Ethereum, Cardano 또는 Solana와 같은 자산을 잠김으로써 사용자는 거래를 검증하고 그 대가로 보상을 얻을 수 있습니다. 이더리움이 지분 증명으로 전환되면서 장기 전략으로서의 스테이킹에 대한 신뢰가 크게 높아졌습니다.

2. Lido 및 Rocket Pool과 같은 플랫폼은 유동성 스테이킹 파생상품을 제공하여 사용자가 수익률을 얻으면서 유동성을 유지할 수 있도록 합니다. 이러한 유연성은 자본 효율성을 높이고 기회 비용을 줄입니다.

3. 연간 수익률(APY)은 네트워크 및 검증인 성능에 따라 3%에서 8%까지 다양합니다. 스테이킹은 다른 방법에 비해 폭발적이지는 않지만 평판이 좋은 검증자를 사용할 때 상대적으로 낮은 위험으로 일관된 수익을 제공합니다.

4. 위험에는 검증인의 잘못된 행동과 제3자 스테이킹 풀의 잠재적인 스마트 계약 취약성에 대한 처벌이 포함됩니다. 사용자는 자금을 위임하기 전에 철저한 실사를 수행하는 것이 좋습니다.

5. 스테이킹은 기본 블록체인의 근본적인 가치를 믿고 자산을 팔지 않고도 수익을 얻고자 하는 장기 보유자에게 이상적입니다.

탈중앙화 거래소의 유동성 제공

1. Uniswap, Curve 또는 Balancer와 같은 분산형 거래소(DEX)에 유동성을 제공하면 사용자는 선택한 풀 내에서 발생하는 스왑에서 거래 수수료를 얻을 수 있습니다. 유동성 공급자(LP)는 두 개의 토큰을 지정된 비율로 예치하고 자신의 지분을 나타내는 LP 토큰을 받습니다.

2. 수수료는 일반적으로 풀의 변동성과 거래량에 따라 거래당 0.01%에서 1% 사이입니다. 스테이블코인과 스테이블코인 간처럼 트래픽이 많은 쌍은 꾸준하고 낮은 미끄러짐 수익을 제공하는 경우가 많습니다.

3. 비영구적 손실은 특히 ETH/USDC와 같은 변동성 자산 쌍에서 여전히 중요한 문제로 남아 있습니다. 가격 비율이 최초 예치금과 크게 다를 경우, LP는 단순히 자산을 보유했을 때보다 가치가 낮아질 수 있습니다.

4. 일부 플랫폼은 토큰 발행 또는 게이지 투표 보상을 통해 추가 인센티브를 제공하여 기본 거래 수수료 이상으로 효과적인 APY를 높입니다. 이러한 인센티브는 수익률을 두 자릿수로 높일 수 있지만 프로토콜 거버넌스에 따라 변경될 수 있습니다.

5. 유동성 제공은 시장 ​​역학에 대한 더 깊은 이해와 비영구적 손실 및 스마트 계약 위험에 대한 노출을 허용하는 사용자에게 적합합니다.

암호화폐 대출 플랫폼

1. Nexo, Chelsea(구조 조정 후), YouHodler와 같은 중앙 집중식 대출 플랫폼을 통해 사용자는 암호화폐나 법정화폐를 예치하고 대출 활동에 따라 이자를 얻을 수 있습니다. 이러한 플랫폼은 예치된 자산을 사용하여 기관 및 소매 차용자에게 대출 자금을 조달합니다.

2. 이자율은 매우 다양합니다. 스테이블코인은 종종 APY 5%에서 12% 사이의 수익률을 내는 반면, 덜 알려진 알트코인은 증가된 위험을 보상하기 위해 더 높은 수익률을 제공할 수 있습니다. 요금은 일반적으로 시장 수요에 따라 고정되거나 조정 가능합니다.

3. 대부분의 플랫폼은 유연한 출금 조건을 제공하므로 긴 잠금 기간 없이 자금에 접근할 수 있습니다. 일부는 또한 담보에 대한 신용 서비스를 제공하여 활동적인 거래자의 효용성을 높입니다.

4. 거래상대방 위험이 상당합니다. 플랫폼이 파산하거나 자금을 잘못 관리하는 경우 사용자 예금이 위험에 처할 수 있습니다. 2022년과 2023년에 발생한 여러 차례의 대규모 붕괴 이후 규제 조사가 강화되었습니다.

5. 사용자는 명확한 준비금 증명과 보험 메커니즘을 갖추고 잘 감사되고 투명한 플랫폼에만 자금을 할당해야 합니다.

수확량 집계 및 보관소

1. Yearn Finance, Beefy Finance 및 Idle DAO와 같은 수익 수집기는 여러 프로토콜에 걸쳐 복잡한 수익 창출 전략을 자동화합니다. 실시간 기회를 기반으로 대출 플랫폼, 스테이킹 풀 및 DEX 간에 자금을 이동하여 수익을 최적화합니다.

2. 이러한 플랫폼은 수동 합성의 필요성을 없애고 트랜잭션을 일괄 처리하여 가스 비용을 절감합니다. 전략은 종종 커뮤니티 제안과 감사된 스마트 계약에 의해 관리됩니다.

3. 수익은 역동적이며 시장 상황 및 프로토콜 인센티브에 따라 크게 변동될 수 있습니다. 강세 주기 동안 특정 금고는 세 자릿수 APY를 제공했지만 지속 가능한 경우는 거의 없습니다.

4. 통합 프로토콜의 복잡성으로 인해 스마트 계약 위험이 높아집니다. 연결된 플랫폼의 취약점으로 인해 전체 전략에 걸쳐 자금이 노출될 수 있습니다.

5. 수익률 집계자는 분산된 DeFi 생태계 전반에 걸쳐 수익 최적화를 추구하는 기술적인 경향이 있는 투자자에게 매력적입니다.

마스터노드 및 전용 노드 호스팅

1. Dash, Horizen 및 Fusion과 같은 특정 블록체인은 개인 거래 또는 크로스체인 스왑과 같은 네트워크 기능을 지원하는 전체 노드를 실행하기 위해 사용자가 많은 양의 코인(종종 수천 개)을 잠그도록 요구하는 마스터노드 시스템을 운영합니다.

2. 그 대가로 마스터노드 운영자는 블록 보상의 일부를 받습니다. 이러한 지불금은 특히 안정적인 발행 모델을 갖춘 네트워크에서 예측 가능한 월 소득을 제공할 수 있습니다.

3. 자본 및 기술 설정 측면에서 진입 장벽이 높습니다. 운영자는 보상 손실을 방지하기 위해 지속적인 가동 시간을 유지하고, 서버를 보호하고, 소프트웨어를 정기적으로 업데이트해야 합니다.

4. 일부 서비스는 이제 공유 또는 호스팅된 마스터노드 솔루션을 제공하여 기술 오버헤드를 줄입니다. 그러나 이는 제3자 인프라에 대한 의존도와 잠재적인 수수료 공제를 초래합니다.

5. 마스터노드는 분산화 및 네트워크 참여에 초점을 맞춘 틈새 커뮤니티에 서비스를 제공하여 운영 요구 사항을 충족하려는 사람들에게 꾸준한 보상을 제공합니다.

자주 묻는 질문

암호화폐에서 소극적 소득을 얻는 가장 안전한 방법은 무엇입니까?

비수탁 검증인을 통해 이더리움과 같이 잘 확립된 주요 암호화폐를 스테이킹하는 것은 가장 안전한 옵션 중 하나로 간주됩니다. 중앙 집중식 플랫폼과 관련된 거래상대방 위험을 방지하고 강력한 네트워크 보안 및 개발자 지원의 이점을 누릴 수 있습니다.

DEX에 유동성을 제공하면 돈을 잃을 수 있나요?

예. 비영구적 손실은 특히 변동성이 높은 기간 동안 자산을 ​​독립적으로 보유하는 것보다 순 가치가 더 낮을 수 있습니다. 또한 스마트 계약 악용이나 모호한 풀에서의 러그 풀로 인해 예치된 자금이 완전히 손실될 수 있습니다.

수확량 농업 수익에 과세 대상이 됩니까?

대부분의 관할권에서 수확량 농업 보상은 수령 시점에 과세 소득으로 처리됩니다. 나중에 보상을 판매하거나 교환하는 경우에도 양도소득세가 적용될 수 있습니다. 사용자는 정확한 보고를 위해 모든 거래를 추적해야 합니다.

대출 플랫폼을 사용할 때 자금을 어떻게 보호합니까?

정기적인 제3자 감사, 투명한 예비 보고서 및 보험 적용 범위를 갖춘 플랫폼을 선택하세요. 단일 제공업체에 지나치게 집중하는 것을 피하고 평판이 좋은 여러 서비스에 예치금을 분산시켜 위험을 완화하는 것을 고려하세요.