什麼是反洗錢？

反洗錢（AML）是指制定的一系列法律法規，以防止全球範圍內的金錢非法遷移。洗錢是指隱藏（非法獲得）現金的起源的過程，通過通常複雜的轉移或交易序列。這些交易通常是合法的，因此不會被標記，因此允許非法資金的原始所有者將其用於合法目的。

AML針對諸如非法商品（毒品，違禁品等），公職腐敗和逃稅等犯罪活動，僅舉幾例。它明確處理掩蓋這些犯罪的方法以及從這些行為中獲得的資金。

金融機構在AML中發揮了重要作用。如果犯罪分子無法成功地移動這些非法行為的收益，則不會激勵他們執行這些罪行。因此，需要金融機構來監視客戶的交易和存款記錄，尤其是當它們似乎比普通大。

為什麼加密AML很重要？

加密AML很重要，因為它有助於檢測，預防和報告與使用數字貨幣使用有關的可疑活動。它有助於防止犯罪分子使用數字貨幣資助非法活動，例如販毒和恐怖主義。建立一套合規標準還有助於保護數字貨幣用戶和企業免於被罪犯剝削。

AML規則是否在加密中執行？

是的，AML規則在加密中執行。主要的交易所和其他加密貨幣業務必須遵守AML法規，並採取適當的步驟來打擊欺詐和洗錢。這包括實施KYC（了解您的客戶）程序，監視客戶活動和交易以及提交可疑活動報告。

誰調節加密AML？

加密貨幣AML主要由金融行動工作組（FATF）監管。 FATF是一個政府間組織，旨在打擊洗錢和恐怖分子融資。其他國家和地區可能有自己的特定AML加密貨幣法規。