什么是反洗钱？

反洗钱（AML）是指制定的一系列法律法规，以防止全球范围内的金钱非法迁移。洗钱是指隐藏（非法获得）现金的起源的过程，通过通常复杂的转移或交易序列。这些交易通常是合法的，因此不会被标记，因此允许非法资金的原始所有者将其用于合法目的。

AML针对诸如非法商品（毒品，违禁品等），公职腐败和逃税等犯罪活动，仅举几例。它明确处理掩盖这些犯罪的方法以及从这些行为中获得的资金。

金融机构在AML中发挥了重要作用。如果犯罪分子无法成功地移动这些非法行为的收益，则不会激励他们执行这些罪行。因此，需要金融机构来监视客户的交易和存款记录，尤其是当它们似乎比普通大。

为什么加密AML很重要？

加密AML很重要，因为它有助于检测，预防和报告与使用数字货币使用有关的可疑活动。它有助于防止犯罪分子使用数字货币资助非法活动，例如贩毒和恐怖主义。建立一套合规标准还有助于保护数字货币用户和企业免于被罪犯剥削。

AML规则是否在加密中执行？

是的，AML规则在加密中执行。主要的交易所和其他加密货币业务必须遵守AML法规，并采取适当的步骤来打击欺诈和洗钱。这包括实施KYC（了解您的客户）程序，监视客户活动和交易以及提交可疑活动报告。

谁调节加密AML？

加密货币AML主要由金融行动工作组（FATF）监管。 FATF是一个政府间组织，旨在打击洗钱和恐怖分子融资。其他国家和地区可能有自己的特定AML加密货币法规。