Qu'est-ce que l'anti-blanchiment?

Le lutte contre le blanchiment d'argent (AML) fait référence à un ensemble de lois et de réglementations adoptées pour empêcher le mouvement illégal de l'argent dans le monde. Le blanchiment d'argent fait référence au processus de dissimulation des origines des espèces (obtenues illégalement) en le faisant passer par une séquence généralement complexe de transferts ou de transactions. Ces transactions sont généralement légitimes et, par conséquent, ne seraient pas signalées, permettant ainsi au propriétaire d'origine des fonds illégitimes de les utiliser à des fins légales.

La LMA cible les activités criminelles comme le commerce de biens illégaux (drogues, contrebande, etc.), la corruption de la fonction publique et l'évasion fiscale, pour n'en nommer que quelques-uns. Il traite explicitement des méthodes dissimulant ces crimes et de l'argent obtenu à partir de ces actes.

Les institutions financières jouent un rôle important dans la LMA. Si les criminels ne peuvent pas réussir à déplacer le produit de ces actes illégaux, ils ne seraient pas incités à effectuer ces crimes. Par conséquent, les institutions financières sont tenues de surveiller les transactions des clients et de déposer les dossiers, en particulier lorsqu'ils semblent être plus importants que ordinaires.

Pourquoi la crypto-AML est-elle importante?

La Crypto AML est importante car elle aide à détecter, à prévenir et à signaler les activités suspectes liées à l'utilisation des monnaies numériques. Il aide à empêcher les criminels d'utiliser des monnaies numériques pour financer des activités illégales, telles que le trafic de drogue et le terrorisme. L'établissement d'un ensemble de normes de conformité aide également à protéger les utilisateurs de monnaie numérique et les entreprises contre les criminels.

Les règles de la LMA sont-elles appliquées en crypto?

Oui, les règles AML sont appliquées en crypto. Les échanges majeurs et autres entreprises cryptographiques doivent se conformer aux réglementations AML et prendre les mesures appropriées pour lutter contre la fraude et le blanchiment d'argent. Cela comprend la mise en œuvre des procédures KYC (connaître votre client), la surveillance de l'activité et des transactions du client et le dépôt de rapports d'activités suspectes.

Qui réglemente la crypto AML?

Le LMA de la crypto-monnaie est réglementé principalement par le groupe de travail d'action financière (GADA). Le FATF est une organisation intergouvernementale créée pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement terroriste. D'autres pays et régions peuvent avoir leurs propres réglementations spécifiques de la LMA pour la crypto-monnaie.