我應該投資於Bitcoin或Altcoins？

Bitcoin提供了穩定性和可靠的採用，而AltCoins通過創新和較低的市值提供了更高的風險和潛在獎勵。

2025/08/13 11:35

了解Bitcoin和Altcoins

在決定是投資Bitcoin還是AltCoins時，首先了解每個代表的內容至關重要。 Bitcoin（BTC）是原始的加密貨幣，由一個名為Satoshi Nakamoto的匿名實體於2009年推出。它使用區塊鏈技術在分散網絡上運行，並且由於其供應有限的2100萬枚硬幣及其價值儲存特性，通常被稱為數字黃金。它的主要功能是作為分散貨幣和抵抗通貨膨脹的對沖。

相比之下， AltCoins指的是Bitcoin以外的任何加密貨幣。此類別包括數千個數字資產，例如以太坊（ETH） ， Binance Coin（BNB） ， Cardano（ADA）和Solana（Solan）（SOL） 。這些項目通常旨在通過引入智能合約，更快的交易速度或增強隱私等新功能來改善Bitcoin的限制。一些山寨幣建立在自己的獨立區塊鏈上，而另一些則是以太坊等平台上的代幣。

基本差異在於目的和採用。 Bitcoin擁有最長的往績，最高的市值和最廣泛的機構認可。替代方案， AltCoins通常會帶來更高的風險，但由於其較低的市值和創新用例，因此具有更高的潛在回報。

風險和波動性比較

在Bitcoin和Altcoins之間選擇最關鍵的因素之一是風險承受能力。 Bitcoin通常被認為比大多數Altcoins的波動性較小，儘管它仍然經歷了重大的價格波動。與較新的數字資產相比，它的大型市值和廣泛的認可有助於相對穩定。

但是， AltCoins通常更易變。由於缺乏流動性或負面消息，許多人受到投機性交易，泵送計劃和突然的價格下跌。例如，一家市值低於1億美元的小型山寨幣一天內的價格上漲了200％，下一個山利幣下降了70％。這種波動性源於較低的交易量和較少的持有人。

投資者必須評估他們承受這種波動的能力。那些尋求更保守的加密貨幣暴露的人可能有利於Bitcoin作為基礎持有。那些願意承擔潛在巨大收益的風險的人可能會分配一部分投資組合來仔細研究Altcoins。

多元化策略：平衡Bitcoin和Altcoins

許多投資者不是在Bitcoin和Altcoins之間選擇僅在Bitcoin和Altcoins之間進行選擇，而是選擇了多元化的方法。該策略涉及將大部分資金分配給Bitcoin （通常為60％至80％），同時保留了較小的高潛力山寨幣百分比。

實現此問題：

• 首先確定您的總投資金額。
• 確定風險分配-EG，為70％至Bitcoin，替代幣為30％。
• 徹底研究AltCoins，重點關注項目基礎知識，團隊信譽，代幣學和現實世界實用程序。
• 使用Binance ， Coinbase或Kraken等信譽良好的交易所購買資產。
• 將藏品存儲在安全的錢包中，最好是諸如Ledger或Trezor之類的硬件錢包。

多樣化有助於減輕風險。如果一個Altcoin失敗，對整體投資組合的影響將受到限制，尤其是當Bitcoin作為穩定錨時。

投資之前如何評估山寨幣

在投資任何Altcoin之前，請使用以下清單進行盡職調查：

• 白皮書分析：閱讀項目的白皮書，以了解其目的，技術和路線圖。
• 開發活動：檢查GITHUB存儲庫的常規代碼更新和社區貢獻。
• 團隊透明度：驗證創始團隊和顧問的身份和記錄。
• 市場需求：評估該項目是否解決了真正的問題並越來越多地採用用戶。
• 令牌學：檢查供應分佈，通貨膨脹率和歸屬計劃，以避免具有過度礦山或不公平分配的令牌。
• 交換清單：在諸如二元或共同基礎之類的主要交易所上列出，可以表明合法性和流動性。

例如，由於其活躍的開發人員社區，在權力下放的金融（DEFI）中廣泛使用以及過渡到有驗證證明，以太坊脫穎而出。相反，沒有工作產品和匿名開發人員的晦澀的山寨幣構成更高的風險。

開始投資的實用步驟

要開始投資Bitcoin或Altcoins ，請按照以下步驟：

• 選擇一個加密貨幣交換：在諸如Coinbase或Binance之類的受管制平台上註冊。
• 完整的KYC驗證：提交政府發行的ID和地址證明以遵守法規。
• 存款資金：使用銀行轉讓，信用卡或ACH添加法定貨幣（美元，歐元等）。
• 購買Bitcoin首先：購買BTC作為基本資產，以後可以將其用於AltCoins。
• 轉移到個人錢包中：對於長期持有，將資產提取到非監護錢包。
• 探索AltCoin交易：使用USDT（USDT）這樣的BTC或Stablecoins在交易所進行選擇的Altcoins。
• 啟用兩因素身份驗證（2FA） ：使用Google Authenticator或Authy保護您的帳戶。

在發送資金之前，請始終雙重檢查錢包地址。單個不正確的字符可能導致永久損失。

績效和歷史趨勢

從歷史上看， Bitcoin表現出一致的長期增長，在2013年，2017年和2021年都有著名的公牛運行。每個週期之後都有擴展的熊市，但總體趨勢仍在上升。它在加密市場中的主導地位通常會影響更廣泛的部門 - 當Bitcoin集會時，Altcoins經常隨之而來，有時會帶來放大的收益。

在2017年和2021年的牛市期間，某些Altcoins的表現非常優於Bitcoin。例如，以太坊在2017年增長了10,000％以上，而索拉納（Solana）在2021年飆升了100倍以上。但是，在將來的周期中不能保證這些收益。一些AltCoins未能在市場衰退之後恢復，尤其是那些沒有強大基礎的人。

市場週期是由宏觀經濟因素，監管新聞和投資者情緒驅動的。通過玻璃節或santiment等平台監視鏈指標可以提供對積累模式和市場健康的見解。

常見問題

我可以直接用法定貨幣購買山寨幣嗎？

是的，許多交易所允許直接購買流行的Altcoins，例如以太坊，二元硬幣和Cardano使用美元或EUR。較小的AltCoins可能需要交易BTC或USDT。

Bitcoin比altcoins更安全嗎？
Bitcoin由於其建立的網絡，高哈希速率和廣泛採用，通常認為更安全。它從未被黑客入侵，其協議經過14年以上的戰鬥測試。

我的投資組合中應該去山寨幣有多少百分比？

這取決於風險承受能力。保守派投資者可能會將10-20％分配給Altcoins，而積極的投資者可能會高達50％，始終確保他們帶來潛在的損失。

我怎麼知道Altcoin是否是騙局？

警告信號包括匿名團隊，保證收益的承諾，缺乏工作產品以及沒有技術實質性的積極營銷。始終獨立驗證主張。