我应该投资于Bitcoin或Altcoins？

Bitcoin提供了稳定性和可靠的采用，而AltCoins通过创新和较低的市值提供了更高的风险和潜在奖励。

2025/08/13 11:35

了解Bitcoin和Altcoins

在决定是投资Bitcoin还是AltCoins时，首先了解每个代表的内容至关重要。 Bitcoin（BTC）是原始的加密货币，由一个名为Satoshi Nakamoto的匿名实体于2009年推出。它使用区块链技术在分散网络上运行，并且由于其供应有限的2100万枚硬币及其价值储存特性，通常被称为数字黄金。它的主要功能是作为分散货币和抵抗通货膨胀的对冲。

相比之下， AltCoins指的是Bitcoin以外的任何加密货币。此类别包括数千个数字资产，例如以太坊（ETH） ， Binance Coin（BNB） ， Cardano（ADA）和Solana（Solan）（SOL） 。这些项目通常旨在通过引入智能合约，更快的交易速度或增强隐私等新功能来改善Bitcoin的限制。一些山寨币建立在自己的独立区块链上，而另一些则是以太坊等平台上的代币。

基本差异在于目的和采用。 Bitcoin拥有最长的往绩，最高的市值和最广泛的机构认可。替代方案， AltCoins通常会带来更高的风险，但由于其较低的市值和创新用例，因此具有更高的潜在回报。

风险和波动性比较

在Bitcoin和Altcoins之间选择最关键的因素之一是风险承受能力。 Bitcoin通常被认为比大多数Altcoins的波动性较小，尽管它仍然经历了重大的价格波动。与较新的数字资产相比，它的大型市值和广泛的认可有助于相对稳定。

但是， AltCoins通常更易变。由于缺乏流动性或负面消息，许多人受到投机性交易，泵送计划和突然的价格下跌。例如，一家市值低于1亿美元的小型山寨币一天内的价格上涨了200％，下一个山利币下降了70％。这种波动性源于较低的交易量和较少的持有人。

投资者必须评估他们承受这种波动的能力。那些寻求更保守的加密货币暴露的人可能有利于Bitcoin作为基础持有。那些愿意承担潜在巨大收益的风险的人可能会分配一部分投资组合来仔细研究Altcoins。

多元化策略：平衡Bitcoin和Altcoins

许多投资者不是在Bitcoin和Altcoins之间选择仅在Bitcoin和Altcoins之间进行选择，而是选择了多元化的方法。该策略涉及将大部分资金分配给Bitcoin （通常为60％至80％），同时保留了较小的高潜力山寨币百分比。

实现此问题：

• 首先确定您的总投资金额。
• 确定风险分配-EG，为70％至Bitcoin，替代币为30％。
• 彻底研究AltCoins，重点关注项目基础知识，团队信誉，代币学和现实世界实用程序。
• 使用Binance ， Coinbase或Kraken等信誉良好的交易所购买资产。
• 将藏品存储在安全的钱包中，最好是诸如Ledger或Trezor之类的硬件钱包。

多样化有助于减轻风险。如果一个Altcoin失败，对整体投资组合的影响将受到限制，尤其是当Bitcoin作为稳定锚时。

投资之前如何评估山寨币

在投资任何Altcoin之前，请使用以下清单进行尽职调查：

• 白皮书分析：阅读项目的白皮书，以了解其目的，技术和路线图。
• 开发活动：检查GITHUB存储库的常规代码更新和社区贡献。
• 团队透明度：验证创始团队和顾问的身份和记录。
• 市场需求：评估该项目是否解决了真正的问题并越来越多地采用用户。
• 令牌学：检查供应分布，通货膨胀率和归属计划，以避免具有过度矿山或不公平分配的令牌。
• 交换清单：在诸如二元或共同基础之类的主要交易所上列出，可以表明合法性和流动性。

例如，由于其活跃的开发人员社区，在权力下放的金融（DEFI）中广泛使用以及过渡到有验证证明，以太坊脱颖而出。相反，没有工作产品和匿名开发人员的晦涩的山寨币构成更高的风险。

开始投资的实用步骤

要开始投资Bitcoin或Altcoins ，请按照以下步骤：

• 选择一个加密货币交换：在诸如Coinbase或Binance之类的受管制平台上注册。
• 完整的KYC验证：提交政府发行的ID和地址证明以遵守法规。
• 存款资金：使用银行转让，信用卡或ACH添加法定货币（美元，欧元等）。
• 购买Bitcoin首先：购买BTC作为基本资产，以后可以将其用于AltCoins。
• 转移到个人钱包中：对于长期持有，将资产提取到非监护钱包。
• 探索AltCoin交易：使用USDT（USDT）这样的BTC或Stablecoins在交易所进行选择的Altcoins。
• 启用两因素身份验证（2FA） ：使用Google Authenticator或Authy保护您的帐户。

在发送资金之前，请始终双重检查钱包地址。单个不正确的字符可能导致永久损失。

绩效和历史趋势

从历史上看， Bitcoin表现出一致的长期增长，在2013年，2017年和2021年都有著名的公牛运行。每个周期之后都有扩展的熊市，但总体趋势仍在上升。它在加密市场中的主导地位通常会影响更广泛的部门 - 当Bitcoin集会时，Altcoins经常随之而来，有时会带来放大的收益。

在2017年和2021年的牛市期间，某些Altcoins的表现非常优于Bitcoin。例如，以太坊在2017年增长了10,000％以上，而索拉纳（Solana）在2021年飙升了100倍以上。但是，在将来的周期中不能保证这些收益。一些AltCoins未能在市场衰退之后恢复，尤其是那些没有强大基础的人。

市场周期是由宏观经济因素，监管新闻和投资者情绪驱动的。通过玻璃节或santiment等平台监视链指标可以提供对积累模式和市场健康的见解。

常见问题

我可以直接用法定货币购买山寨币吗？

是的，许多交易所允许直接购买流行的Altcoins，例如以太坊，二元硬币和Cardano使用美元或EUR。较小的AltCoins可能需要交易BTC或USDT。

Bitcoin比altcoins更安全吗？
Bitcoin由于其建立的网络，高哈希速率和广泛采用，通常认为更安全。它从未被黑客入侵，其协议经过14年以上的战斗测试。

我的投资组合中应该去山寨币有多少百分比？

这取决于风险承受能力。保守派投资者可能会将10-20％分配给Altcoins，而积极的投资者可能会高达50％，始终确保他们带来潜在的损失。

我怎么知道Altcoin是否是骗局？

警告信号包括匿名团队，保证收益的承诺，缺乏工作产品以及没有技术实质性的积极营销。始终独立验证主张。