“不是你的鑰匙，不是你的硬幣”是什麼意思？（自我保管的重要性）

"Not your keys, not your coins" warns that only private key control ensures true ownership—custodial platforms hold IOUs, not assets, as Mt. Gox and FTX collapses proved.

2026/01/24 15:40

理解核心原則

1. 這句話起源於Bitcoin早期，作為對用戶依賴第三方服務的嚴厲警告。

2.它體現了去中心化金融的一個基本原則：對私鑰的控制權直接等同於對數字資產的所有權。

3. 當代幣駐留在交易所或託管錢包中時，用戶僅持有 IOU，而不是持有的加密證明。

4. 私鑰在數學上與區塊鏈地址相關聯；沒有它們，網絡就無法授權或驗證任何交易。

5. 在備受矚目的交易所崩潰後，儘管用戶擁有賬戶餘額，但該短語再次受到關注。

歷史事件強化了這一信息

1. Mt. Gox 於 2014 年申請破產，大約 850,000 BTC 失踪——用戶將密鑰委託給該平台，但沒有獲得追索權。

2. 2022年，FTX的崩潰暴露了客戶存款被混合併用於投機交易，沒有資產隔離的鏈上證明。

3. 攝氏網絡於 2022 年 6 月停止提款，凍結了數十億用戶資產，而內部錢包顯示與客戶持有量相對應的儲備金極少。

4. BlockFi 的破產申請確認，用戶加密貨幣被視為無擔保債務，而不是託管協議下的隔離財產。

密鑰管理的技術現實

1. 種子短語（通常為 12 或 24 個單詞）是主密鑰，可跨錢包重新生成所有關聯的私鑰。

2. 硬件錢包將私鑰生成和簽名與聯網設備隔離，從而減少惡意軟件和網絡釣魚的風險。

3.多重簽名設置需要多個獨立密鑰來授權交易，增加冗餘和共享責任。

4. 氣隙簽名涉及離線準備交易並通過單獨的連接設備廣播它們，從而最大限度地減少攻擊面。

5. 腦錢包——依賴於記憶的密碼——已被證明是不安全的，因為它的熵低並且容易受到暴力攻擊。

託管模式中蘊含的風險

1. 交易所服務條款通常將存入資產歸類為一般義務，在破產程序中將用戶置於有擔保債權人之後。

2. 監管干預可能會在沒有司法監督的情況下凍結賬戶，正如 2023 年美國針對某些平台採取的執法行動中所見。

3. 即使啟用了雙因素身份驗證，API 洩露或內部威脅也可能導致未經授權的傳輸。

4. 管轄權不匹配造成法律模糊性——持有美國用戶資金的新加坡交易所可能不遵守當地法院的命令。

常見問題解答

問：使用非託管錢包能保證安全嗎？不是天生的。錯誤放置的助記詞、感染惡意軟件的設備或社交工程仍然可能導致損失。自我託管轉移了責任，但並不能消除風險。

問：如果我丟失了硬件錢包但保留了助記詞，我可以找回硬幣嗎？是的 - 種子短語允許在任何兼容的錢包軟件或設備上完全恢復私鑰和相關餘額。

問：中心化交易所是否適合持有加密貨幣？短期交易頭寸可能證明臨時交易所存儲是合理的，但長期持有應駐留在用戶完全控制簽名權限的環境中。

問：如果我錯誤地寫下助記詞會怎樣？單個拼寫錯誤的單詞或不正確的順序都會導致恢復變得不可能——BIP-39 單詞列表不區分大小寫，但位置嚴格。

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