“不是你的钥匙，不是你的硬币”是什么意思？（自我保管的重要性）

"Not your keys, not your coins" warns that only private key control ensures true ownership—custodial platforms hold IOUs, not assets, as Mt. Gox and FTX collapses proved.

2026/01/24 15:40

理解核心原则

1. 这句话起源于Bitcoin早期，作为对用户依赖第三方服务的严厉警告。

2.它体现了去中心化金融的一个基本原则：对私钥的控制权直接等同于对数字资产的所有权。

3. 当代币驻留在交易所或托管钱包中时，用户仅持有 IOU，而不是持有的加密证明。

4. 私钥在数学上与区块链地址相关联；没有它们，网络就无法授权或验证任何交易。

5. 在备受瞩目的交易所崩溃后，尽管用户拥有账户余额，但该短语再次受到关注。

历史事件强化了这一信息

1. Mt. Gox 于 2014 年申请破产，大约 850,000 BTC 失踪——用户将密钥委托给该平台，但没有获得追索权。

2. 2022年，FTX的崩溃暴露了客户存款被混合并用于投机交易，没有资产隔离的链上证明。

3. 摄氏网络于 2022 年 6 月停止提款，冻结了数十亿用户资产，而内部钱包显示与客户持有量相对应的储备金极少。

4. BlockFi 的破产申请确认，用户加密货币被视为无担保债务，而不是托管协议下的隔离财产。

密钥管理的技术现实

1. 种子短语（通常为 12 或 24 个单词）是主密钥，可以跨钱包重新生成所有关联的私钥。

2. 硬件钱包将私钥生成和签名与联网设备隔离，从而减少恶意软件和网络钓鱼的风险。

3.多重签名设置需要多个独立密钥来授权交易，增加冗余和共享责任。

4. 气隙签名涉及离线准备交易并通过单独的连接设备广播它们，从而最大限度地减少攻击面。

5. 脑钱包——依赖于记忆的密码——已被证明是不安全的，因为它的熵低并且容易受到暴力攻击。

托管模式中蕴含的风险

1. 交易所服务条款通常将存入资产归类为一般义务，在破产程序中将用户置于有担保债权人之后。

2. 监管干预可能会在没有司法监督的情况下冻结账户，正如 2023 年美国针对某些平台采取的执法行动中所见。

3. 即使启用了双因素身份验证，API 泄露或内部威胁也可能导致未经授权的传输。

4. 管辖权不匹配造成法律模糊性——持有美国用户资金的新加坡交易所可能不遵守当地法院的命令。

常见问题解答

问：使用非托管钱包能保证安全吗？不是天生的。错误放置的助记词、感染恶意软件的设备或社交工程仍然可能导致损失。自我托管转移了责任，但并不能消除风险。

问：如果我丢失了硬件钱包但保留了助记词，我可以找回硬币吗？是的 - 种子短语允许在任何兼容的钱包软件或设备上完全恢复私钥和相关余额。

问：中心化交易所是否适合持有加密货币？短期交易头寸可能证明临时交易所存储是合理的，但长期持有应驻留在用户完全控制签名权限的环境中。

问：如果我错误地写下助记词会怎样？单个拼写错误的单词或不正确的顺序都会导致恢复变得不可能——BIP-39 单词列表不区分大小写，但位置严格。

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