區塊鏈如何賦能去中心化金融（DeFi）？

了解區塊鏈在 DeFi 基礎設施中的作用

1. 區塊鏈通過提供所有網絡參與者都可以訪問的分佈式賬本系統，作為去中心化金融的基礎層。這消除了對銀行或清算所等中央機構的依賴，從而實現點對點金融互動。

2. 記錄在區塊鏈上的交易是不可變且透明的，這意味著數據一旦寫入就無法更改。此功能在用戶之間建立了信任，這些用戶可以獨立驗證交易歷史記錄，而無需中介。

3. 智能合約——直接編碼到區塊鏈上的自動執行協議——使借貸和交易等金融操作自動化。這些合約僅在滿足預定義條件時才會觸發操作，從而降低交易對手風險。

4. 權益證明（PoS）等共識機制確保所有節點都同意交易的有效性。這種去中心化的協議流程可以防止欺詐活動，並在沒有集中監督的情況下保持網絡完整性。

5.像以太坊這樣的公共區塊鏈允許任何人部署DeFi應用程序，創建一個開放的生態系統，開發人員可以自由創新，用戶可以無需許可地訪問服務。

區塊鏈上的代幣化和資產表示

1. 區塊鏈可以創建代表現實世界資產的數字代幣，包括貨幣、商品，甚至房地產。這些代幣可以在 DeFi 平台內無縫交易，從而提高流動性和可訪問性。

2. 穩定幣是基於區塊鏈的代幣，與美元等法定貨幣掛鉤，可在波動的加密貨幣市場中提供價格穩定性。它們是 DeFi 協議中的關鍵交換媒介和記賬單位。

3.用戶可以抵押其持有的加密貨幣來鑄造新代幣或以代幣為抵押進行借貸，從而在不出售資產的情況下釋放資本。該功能是通過區塊鏈跟踪所有權並通過智能合約執行貸款條款的能力實現的。

4. 不可替代代幣（NFT）通過代表獨特的數字資產擴展了 DeFi 用例。一些 DeFi 平台現在允許 NFT 用作抵押品或分解為可交易股票。

5. ERC-20和ERC-721等代幣標准定義了在以太坊上創建和管理代幣的規則，確保不同DeFi應用程序和錢包之間的互操作性。

流動性供應和去中心化交易所

1. 自動做市商（AMM）在區塊鍊網絡上運行，以促進無訂單簿的交易。相反，他們使用由用戶提供資金的流動性池，這些用戶通過提供資產賺取費用。

2. 流動性提供者將成對的代幣存入智能合約中，智能合約根據供應比率通過算法確定價格。這種模式消除了對傳統做市商的需求並降低了進入壁壘。

3.區塊鏈確保每筆交易、費用分配和資金池調整都是可公開驗證的，並完全按照程序執行，從而最大限度地降低操縱風險。資金流動的透明度增強了用戶對這些系統的信心。

4.流動性挖礦通過獎勵額外的代幣來激勵用戶提供流動性。這些激勵措施通過基於區塊鏈的獎勵機制自動分配。

5. 跨鏈橋利用區塊鏈技術在不同網絡之間轉移資產，將 DeFi 服務的範圍擴展到以太坊或 Solana 等單一生態系統之外。

常見問題解答

是什麼阻止人們在部署後更改智能合約？一旦智能合約部署在區塊鏈上，其代碼就變得不可變。任何個人或團體都無法在不重新部署新合約的情況下改變其邏輯，這需要用戶自願選擇加入。這種不變性可以保護用戶免受意外更改的影響。

沒有KYC的情況下，DeFi平台如何處理身份驗證？大多數 DeFi 平台在運行時無需了解您的客戶 (KYC) 程序，因為它們依賴於加密地址而不是個人身份。用戶使用錢包地址與協議進行交互，保護隱私，同時通過交易可追溯性維持責任。

如果借款人違約，基於區塊鏈的貸款可以強制執行嗎？ DeFi 貸款通常需要超額抵押，這意味著借款人必須存入比他們希望藉入的更多的價值。如果抵押品價值低於閾值，智能合約會自動清算該頭寸，從而無需法律強制執行。

所有 DeFi 應用都構建在以太坊上嗎？雖然以太坊憑藉其成熟的智能合約功能託管了大部分 DeFi 項目，但幣安智能鏈、Avalanche 和 Polygon 等其他區塊鏈已經開發出了具有競爭力的 DeFi 生態系統，交易成本更低，處理時間更快。