Stablecoin採礦策略是什麼？低風險組合建議

Stablecoin採礦允許用戶通過在曲線，AAVE和渴望的融資等方式上提供流動性，貸款或存放Stablecoins來賺取被動收入。

2025/06/21 14:56

了解Stablecoin採礦及其核心原則

Stablecoin挖掘是指通過利用StableCoins通過各種分散融資（DEFI）協議產生收益的過程，該協議是加密貨幣，它們是固定在穩定資產的加密貨幣。與Bitcoin或以太坊等揮發性加密資產不同，Stablecoins保持一致的價值，使其非常適合低風險的產量策略。

Stablecoin採礦背後的關鍵思想是提供流動性，股份或貸款穩定幣，以換取獎勵，通常以本地令牌或帶有利息的資產表示。此類流行的平台包括曲線融資，AAVE，化合物和渴望的融資等。這些平台使用戶能夠賺取被動收入，而無需大量曝光價格波動。

採礦策略中使用的頂級穩定幣

並非所有的穩定劑都在偏移協議中同樣接受。有些人具有更廣泛的整合和更深的流動性池，使其更適合採礦活動。

• USDT（繫繩） ：受到廣泛支持，但有時因集中化關注而受到批評。
• USDC（美元硬幣） ：全美元支持，並被認為是最值得信賴的Stablecoins之一。
• DAI ：通過Makerdao的過度物質化系統產生的分散穩定穩定性。
• Frax ：部分算法和部分附帶支持，在某些方案中提供了高效率。

選擇正確的穩定幣取決於平台兼容性和個人風險食慾，尤其是在權力下放和監管方面。

在曲線融資上帶有穩定池的耕種

曲線融資是針對穩定掉期優化的主要分散交換之一。它允許用戶將Stablecoins存放到流動性池中，並賺取交易費用以及CRV等治理令牌獎勵。

參加：

• 連接錢包（例如，metamask）。
• 導航到曲線融資應用程序。
• 選擇一個stablecoin池（例如，3Pool：dai/usdc/usdt）。
• 存放您的stablecoin並確認交易。
• 利用您的LP代幣獲得CRV和其他激勵措施（例如CONVEX Finance的CVX）。

由於基礎資產的穩定性，該策略提供了相對較低的無常損失，這使其成為產生穩定收益率的最安全方法之一。

貸款平台：無流動性提供的興趣

對於不願提供流動性的用戶，貸款平台提供了替代方案。諸如AAVE和COMPOUND之類的協議允許個人向貸款池提供穩定幣並贏得利息以回報。

開始的步驟：

• 訪問平台並連接您的錢包。
• 批准您希望存入的穩定幣。
• 將資產提供給相關市場。
• 監控您的應計利息並定期索賠。

利率根據供求動態而波動，因此建議定期監控以優化回報。一些平台還提供可變且穩定的速率選項，從而為用戶提供了靈活性。

使用屈服聚合器來最大化回報

產量匯總器等渴望構成的匯總器可以自動化多個FEFI方案的最高收益率的過程。他們通過自動將資金在不同策略之間轉移以最大化回報來簡化用戶體驗。

如何使用渴望：

• 訪問渴望金融網站。
• 連接錢包。
• 選擇一個支持Stablecoins（例如，YVDAI，YVUSDC）的保險庫。
• 存放您的Stablecoin並批准交易。
• 讓保險庫自動補償您的收入。

這些金庫抽象了手動耕作中涉及的許多複雜性，即使是新手用戶也能夠以最小的努力從事穩定的採礦。

Stablecoin採礦策略中的風險管理

儘管與其他Defi策略相比，Stablecoin採礦被認為是低風險，但它並非完全無風險。智能合同脆弱性，監管不確定性和DEPEG事件仍然可能構成威脅。

減輕風險：

• 使用經過審核和時間測試的協議。
• 避免提供異常高度的新項目或未經審計的項目。
• 跨平台和穩定類型的多樣化。
• 保持私鑰安全，並考慮使用硬件錢包。

風險管理應成為任何Stablecoin採礦策略不可或缺的一部分，以確保在賺取收益率的同時保存資本。

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常見問題

問題1：我可以在Stablecoin採礦中虧本嗎？

是的，儘管很少見，但由於智能合同利用，穩定的depeggging或交易執行不當而可能造成損失。參與之前始終進行徹底研究。

Q2：我是否需要大量的穩定劑才能開始採礦？

不，許多平台允許少量參與。但是，汽油費可能會影響很小的存款的盈利能力，尤其是在以太坊上。

Q3：穩定的採礦獎勵是否徵稅？

稅收處理因管轄範圍而異。在許多地區，獲得的令牌或利息在收到時被視為應納稅收入。

問題4：如何在多個平台上跟踪我的穩定礦業收入？

您可以使用Zerion，Debank或Nansen等投資組合跟踪器，這些跟踪器與您的錢包集成，並在Fefi協議中顯示實時平衡和歷史性能。