Stablecoin采矿策略是什么？低风险组合建议

Stablecoin采矿允许用户通过在曲线，AAVE和渴望的融资等方式上提供流动性，贷款或存放Stablecoins来赚取被动收入。

2025/06/21 14:56

了解Stablecoin采矿及其核心原则

Stablecoin挖掘是指通过利用StableCoins通过各种分散融资（DEFI）协议产生收益的过程，该协议是加密货币，它们是固定在稳定资产的加密货币。与Bitcoin或以太坊等挥发性加密资产不同，Stablecoins保持一致的价值，使其非常适合低风险的产量策略。

Stablecoin采矿背后的关键思想是提供流动性，股份或贷款稳定币，以换取奖励，通常以本地令牌或带有利息的资产表示。此类流行的平台包括曲线融资，AAVE，化合物和渴望的融资等。这些平台使用户能够赚取被动收入，而无需大量曝光价格波动。

采矿策略中使用的顶级稳定币

并非所有的稳定剂都在偏移协议中同样接受。有些人具有更广泛的整合和更深的流动性池，使其更适合采矿活动。

• USDT（系绳） ：受到广泛支持，但有时因集中化关注而受到批评。
• USDC（美元硬币） ：全美元支持，并被认为是最值得信赖的Stablecoins之一。
• DAI ：通过Makerdao的过度物质化系统产生的分散稳定稳定性。
• Frax ：部分算法和部分附带支持，在某些方案中提供了高效率。

选择正确的稳定币取决于平台兼容性和个人风险食欲，尤其是在权力下放和监管方面。

在曲线融资上带有稳定池的耕种

曲线融资是针对稳定掉期优化的主要分散交换之一。它允许用户将Stablecoins存放到流动性池中，并赚取交易费用以及CRV等治理令牌奖励。

参加：

• 连接钱包（例如，metamask）。
• 导航到曲线融资应用程序。
• 选择一个stablecoin池（例如，3Pool：dai/usdc/usdt）。
• 存放您的stablecoin并确认交易。
• 利用您的LP代币获得CRV和其他激励措施（例如CONVEX Finance的CVX）。

由于基础资产的稳定性，该策略提供了相对较低的无常损失，这使其成为产生稳定收益率的最安全方法之一。

贷款平台：无流动性提供的兴趣

对于不愿提供流动性的用户，贷款平台提供了替代方案。诸如AAVE和COMPOUND之类的协议允许个人向贷款池提供稳定币并赢得利息以回报。

开始的步骤：

• 访问平台并连接您的钱包。
• 批准您希望存入的稳定币。
• 将资产提供给相关市场。
• 监控您的应计利息并定期索赔。

利率根据供求动态而波动，因此建议定期监控以优化回报。一些平台还提供可变且稳定的速率选项，从而为用户提供了灵活性。

使用屈服聚合器来最大化回报

产量汇总器等渴望构成的汇总器可以自动化多个FEFI方案的最高收益率的过程。他们通过自动将资金在不同策略之间转移以最大化回报来简化用户体验。

如何使用渴望：

• 访问渴望金融网站。
• 连接钱包。
• 选择一个支持Stablecoins（例如，YVDAI，YVUSDC）的保险库。
• 存放您的Stablecoin并批准交易。
• 让保险库自动补偿您的收入。

这些金库抽象了手动耕作中涉及的许多复杂性，即使是新手用户也能够以最小的努力从事稳定的采矿。

Stablecoin采矿策略中的风险管理

尽管与其他Defi策略相比，Stablecoin采矿被认为是低风险，但它并非完全无风险。智能合同脆弱性，监管不确定性和DEPEG事件仍然可能构成威胁。

减轻风险：

• 使用经过审核和时间测试的协议。
• 避免提供异常高度的新项目或未经审计的项目。
• 跨平台和稳定类型的多样化。
• 保持私钥安全，并考虑使用硬件钱包。

风险管理应成为任何Stablecoin采矿策略不可或缺的一部分，以确保在赚取收益率的同时保存资本。

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常见问题

问题1：我可以在Stablecoin采矿中亏本吗？

是的，尽管很少见，但由于智能合同利用，稳定的depeggging或交易执行不当而可能造成损失。参与之前始终进行彻底研究。

Q2：我是否需要大量的稳定剂才能开始采矿？

不，许多平台允许少量参与。但是，汽油费可能会影响很小的存款的盈利能力，尤其是在以太坊上。

Q3：稳定的采矿奖励是否征税？

税收处理因管辖范围而异。在许多地区，获得的令牌或利息在收到时被视为应纳税收入。

问题4：如何在多个平台上跟踪我的稳定矿业收入？

您可以使用Zerion，Debank或Nansen等投资组合跟踪器，这些跟踪器与您的钱包集成，并在Fefi协议中显示实时平衡和历史性能。