Stablecoin Mining Strategiesとは何ですか？低リスクの組み合わせの推奨

Stablecoin Miningを使用すると、ユーザーは、Curve、Aave、Yearn FinanceなどのDefiプラットフォームで流動性、貸付、またはステーキングを提供することにより、受動的収入を得ることができます。

2025/06/21 14:56

Stablecoin Miningとその核となる原則を理解する

Stablecoin Miningとは、米ドルのような安定した資産に固定された暗号通貨であるStablecoinsを活用することにより、さまざまな分散財務（DEFI）プロトコルを通じてリターンを生成するプロセスを指します。 BitcoinやEthereumなどの揮発性暗号資産とは異なり、Stablecoinsは一貫した価値を維持し、低リスクの収量戦略に最適です。

Stablecoin Miningの背後にある重要なアイデアは、多くの場合、ネイティブのトークンまたは利息を持つ資産で派生した報酬と引き換えに、流動性、ステーク、または貸し出しを提供することです。このための人気のあるプラットフォームには、カーブファイナンス、Aave、複合、および憧れの金融などが含まれます。これらのプラットフォームにより、ユーザーは価格のボラティリティに大幅にさらされることなく受動的収入を得ることができます。

マイニング戦略で使用されるトップスタブコイン

すべてのStablecoinsがDefiプロトコル全体で等しく受け入れられているわけではありません。より広範な統合とより深い流動性プールを持っている人もいれば、採掘活動により適しています。

• USDT（テザー） ：広くサポートされていますが、中央集権化の懸念について批判されることもあります。
• USDC（USDコイン） ：米ドルで完全に裏付けられ、最も信頼できるスタブコインの1つと考えられています。
• DAI ：Makerdaoの過剰な担保システムを介して生成された分散型Stablecoin。
• frax ：部分的にアルゴリズムと部分的に担保が支援され、特定のプロトコルで高い効率を提供します。

適切なStablecoinを選択することは、特に地方分権化と規制上の考慮事項に関して、プラットフォームの互換性と個人リスクの選択肢の両方に依存します。

カーブファイナンスでStablecoinプールで農業を積みます

カーブファイナンスは、Stablecoinスワップ用に最適化された主要な分散型交換の1つです。これにより、ユーザーはStablecoinsを流動性プールに入金し、CRVのようなガバナンストークンの報酬とともに取引料金を獲得できます。

参加する：

• ウォレットを接続します（たとえば、メタマスク）。
• カーブファイナンスアプリに移動します。
• Stablecoinプール（例：3プール：DAI/USDC/USDT）を選択します。
• Stablecoin（s）を入金し、トランザクションを確認します。
• LPトークンを賭けてCRVやその他のインセンティブを獲得します（Convex FinanceのCVXなど）。

この戦略は、基礎となる資産の安定性により、比較的低い非永続的損失を提供し、安定コインで利回りを生成する最も安全な方法の1つになります。

貸付プラットフォーム：流動性の提供なしに利息を獲得します

流動性を提供したくないユーザーには、貸付プラットフォームが代替品を提供します。 AaveやCompoundなどのプロトコルにより、個人は貸付プールにStablecoinsを供給し、見返りに関心を得ることができます。

開始する手順：

• プラットフォームにアクセスして、ウォレットを接続します。
• デポジットしたいStablecoinを承認してください。
• 関連する市場に資産を供給します。
• 侵害された関心を監視し、定期的に請求してください。

金利は供給と需要のダイナミクスに基づいて変動するため、定期的な監視はリターンを最適化することをお勧めします。一部のプラットフォームは、可変で安定したレートオプションを提供し、ユーザーが柔軟性を提供します。

収量アグリゲーターを使用してリターンを最大化します

Yearn Financeのような利回りアグリゲーターは、複数のDefiプロトコルで最高の収量を求めるプロセスを自動化します。リターンを最大化するために、さまざまな戦略間で資金を自動的にシフトすることにより、ユーザーエクスペリエンスを簡素化します。

憧れの使い方：

• Yearn Finance Webサイトにアクセスしてください。
• ウォレットを接続します。
• Stablecoins（YVDAI、YVUSDCなど）をサポートするボールトを選択します。
• Stablecoinを預け入れ、取引を承認します。
• Vaultがあなたの収入を自動化させてください。

これらのボールトは、手動農業に伴う複雑さの多くを抽象化し、初心者のユーザーでさえ最小限の労力で安定した採掘に従事することができます。

Stablecoin Mining Strategiesのリスク管理

Stablecoin Miningは、他のDefi戦略と比較して低リスクと見なされますが、完全にリスクのないものではありません。スマート契約の脆弱性、規制当局の不確実性、およびDEPEGイベントは、依然として脅威をもたらす可能性があります。

リスクを軽減するには：

• 聴覚と時間のテストされたプロトコルを使用します。
• 異常に高いAPYを提供する新しいまたは未監査のプロジェクトを避けてください。
• プラットフォームとStablecoinタイプ全体で多様化します。
• プライベートキーを安全に保ち、ハードウェアウォレットの使用を検討してください。

リスク管理は、あらゆる安定した採掘戦略の不可欠な部分である必要があり、利回りを獲得しながら資本保存を確保する必要があります。

---

よくある質問

Q1：Stablecoin Miningでお金を失うことはできますか？

はい、まれですが、スマートコントラクトのエクスプロイト、スタブコインの脱出、またはトランザクションの不適切な実行により損失が発生する可能性があります。参加する前に常に徹底的に研究してください。

Q2：採掘を開始するには大量のスタブコインが必要ですか？

いいえ、多くのプラットフォームが少量の参加を許可しています。ただし、ガス料金は、特にイーサリアムの非常に小さな預金の収益性に影響を与える可能性があります。

Q3：Stablecoin Mining Rewardsは課税されていますか？

税務治療は管轄区域によって異なります。多くの地域では、獲得したトークンまたは利息は、領収書の時点で課税所得と見なされます。

Q4：複数のプラットフォームでStablecoinマイニング収益を追跡するにはどうすればよいですか？

Zerion、Debank、Nansenなどのポートフォリオトラッカーを使用できます。これは、ウォレットと統合され、Defiプロトコル全体でリアルタイムのバランスと履歴パフォーマンスを表示できます。