WMA如何幫助管理加密交易的風險？

在加密貨幣中佔用涉及鎖定硬幣以支持網絡安全並贏得獎勵，但帶有價格波動，削減和智能合同漏洞等風險。

2025/08/06 18:21

了解加密貨幣的基礎知識

Staking是區塊鍊網絡中的一個基本過程，該過程是在有證明（POS）共識機制下運行的。與依靠採礦硬件和能源密集型計算的工作證明（POW）不同，POS允許參與者根據其持有的加密貨幣量驗證交易並創建新塊，並願意將其作為抵押品。當用戶將硬幣放置時，他們會將其鎖定在錢包或藏匿合同中，從而有助於網絡安全並獲得回報。

獎勵的量取決於網絡，放置持續時間和總固定供應。例如，在以太坊2.0等網絡中，Stakers必須存入32 ETH才能運行驗證器節點。較小的持有人可以通過堆放池參與，這些池從多個用戶中匯總了資金，以滿足最低要求。這些池按比例分配獎勵，減去服務費。

至關重要的是要了解儲存資產在特定時期內被鎖定。在此期間，它們不能交易或轉移。某些網絡強制執行削減條件，如果驗證者行為惡意或經常脫機，則一部分固定資金將被沒收。這種機制可確保問責制和網絡完整性。

如何選擇一個放入平台

選擇合適的放入平台需要仔細評估幾個關鍵因素。安全性是最重要的 - 具有較長記錄，開源代碼的平台和常規審核是可取的。尋找支持非習慣放入的平台，這意味著您可以保留對私鑰的控制。

• 驗證該平台是否支持您打算利用的特定加密貨幣
• 檢查最低含量要求- 一些平台允許任何數量放入，而其他平台則需要閾值
• 查看獎勵分配頻率- 每日，每週或每月支付會影響流動性和復雜潛力
• 檢查費用結構- 一些平台最多收取存放獎勵的15％作為服務費
• 確認該平台是否提供未構成的期間，這決定了撤回儲存資產所需的時間

受歡迎的Staking平台包括Lido，Coinbase，Kraken和Binance 。每個都有不同的功能。例如，Lido會發出代表Staked ETH的Steth代幣，可用於DEFI協議。這提供了在堆積時提供的流動性，這是所有平台上都不可用的功能。

在Lido上放入以太坊的分步指南

通過Lido進行以太坊非常適合想要在不管理驗證器基礎架構的情況下接觸積分獎勵的用戶。該過程很簡單且可供初學者訪問。

• 導航到官方Lido網站（lido.fi）並連接您的Web3錢包，例如metamask或WalletConnect
• 在您的錢包中選擇以太坊網絡，並確保其包含ETH以易於利用
• 單擊“存款”並輸入您希望持有的ETH數量
• 批准錢包中的交易 - 這可能需要少量汽油費
• 確認區塊鏈上的既定交易
• 確認後，您將以1：1的比例收到steth dokens

這些steth代幣代表您的固定位置並自動產生獎勵。您可以將它們持有，交易它們或將其用於分散的融資（DEFI）應用程序（例如AAVE或Curve Finance ）。重要的是要注意，Steth與ETH不同，由於流動性和贖回期望，可能具有不同的市場價值。

與加密貨幣的存在相關的風險

儘管Sticking提供被動收入，但它帶有參與者必須評估的幾種固有風險。智能合約風險很大 - 啟動平台依靠代碼，漏洞可能導致資金損失。例如，簽訂合同中的錯誤可以允許攻擊者漏資金。始終使用經過第三方安全審核的平台。

市場波動是另一個問題。如果固定加密貨幣的價格在鎖定期間大幅下降，則固定資產的菲亞特價值會降低，可能會抵消放入獎勵。例如，如果ETH的價格在同一時期下降了20％，那麼在ETH中獲得5％APY是無利可圖的。

當在流動性池中存放令牌時，可能會發生無常損失。如果泳池中兩個資產之間的價格比變化，那麼Stakers的資產可能比僅僅擁有它們的資產要少。這種風險在結合流動性提供的Defi Stataking方案中很常見。

此外，調節性不確定性圍繞著某些司法管轄區佔有。當局可以將存放獎勵歸類為應稅收入，並且某些平台可能會根據當地法律限制Staging Services。

監視和管理您的Staging產品組合

有效的佔有需要進行持續的監控，以最大程度地提高回報並最大程度地減少風險。使用Zapper，Zerion或Debank等投資組合跟踪工具查看一個儀表板中的所有固定位置。這些工具顯示實時餘額，APY率和即將到來的解鎖日期。

為您的存儲資產設置價格警報，以了解市場變動。如果固定的代幣下降到臨界閾值以下，則可以考慮在未持續期結束後退出。但是，請注意撤離延遲- Ethereum的撤回機制需要驗證器排隊以進行激活，這可能需要在高需求期間花費數天。

定期查看您所掌握的網絡的健康狀況。檢查驗證器正常運行時間，網絡通貨膨脹率和治理建議。如果得到支持，請參與治理，允許您對協議升級和費用結構進行投票，從而對網絡的指導產生影響。

常見問題

我可以通過Stake Cryptocurrency損失錢嗎？

是的，有可能虧本。在存放獎勵提供收入的同時，固定資產的價格貶值可能會導致淨虧損。此外，如果您的驗證器節點行為不當，對POS網絡上的罰款可以減少您的固定餘額。智能合同利用在Sticking平台上也可能導致全部基金損失。

在網絡升級期間，我的固定硬幣會怎樣？

在網絡升級期間，固定硬幣通常保持安全。驗證者可能需要更新其軟件以保持活動狀態。在大多數情況下，Staging Services會自動處理升級。但是，在網絡穩定之前，可能會發生獎勵分佈的暫時破壞。

Straking Rewards是否會自動複雜？

並非總是如此。一些平台會自動重新投資獎勵，有效地複雜回報。其他人則將獎勵分發給您的錢包，需要手動重新製作。檢查平台的獎勵機制 - 例如，lido會自動化合物steth值，而某些交換使您可以在復合和直接支付之間進行選擇。

股權是否被認為是一種貸款形式？

不，堆放不是藉貸。在貸款中，您將資產轉移到借款人並賺取利息。在Staking中，您保留了硬幣的所有權，並將其鎖定以支持網絡操作。獎勵來自交易費用和阻止發行，而不是藉款人利息。