為什麼Coinbase要求我提供資金來源的證明？

Coinbase要求用戶驗證資金來源以遵守AML和KYC法規，確保法律基金起源並防止非法財務活動。

2025/06/13 11:14

了解Coinbase的合規政策

作為世界上領先的加密貨幣交流之一，Coinbase在嚴格的監管框架下運作。為了確保遵守反洗錢（AML）並了解您的客戶（KYC）法律， Coinbase要求用戶提供資金來源的證明。這不是Coinbase獨有的，而是大多數受監管的金融平台的標準做法。

為什麼這很重要？政府和金融監管機構在全球範圍內要求數字資產平台驗證其用戶資金的起源地點。目的是防止非法活動，例如洗錢，恐怖分子融資和欺詐。

反洗錢（AML）法規的作用

AML法規旨在檢測和防止非法財務活動。對於Coinbase，這些法規直接適用於用戶如何資助其帳戶。當您從外部錢包中存入法定貨幣或轉移加密貨幣時，Coinbase必須確保合法獲得這些資金。

• 根據交易量，需要在不同級別上進行用戶驗證。
• 資金來源證明可能包括銀行對帳單，工資單或商務發票。
• 進行交易監控是為了標記異常活動模式。

這些檢查有助於Coinbase維持其在美國，歐盟和日本等管轄區運營的許可，那裡的監管監督特別強。

了解您的客戶（KYC）程序所解釋的

KYC程序符合AML要求。當您開設一個Coinbase帳戶時，要求您提交個人身份證文件，例如政府發行的ID，自拍照，有時甚至是公用事業賬單以進行地址驗證。

KYC涉及什麼？

• 通過文檔上傳的客戶識別。
• 基於地理位置和交易歷史記錄的風險評估。
• 持續監視用戶行為以檢測異常。

通過實施這些措施，Coinbase確保它可以將每筆交易追溯到經過驗證的個人或實體。這也通過減少身份盜用和欺詐的風險來幫助保護用戶。

資金來源的證明如何在共同基礎上起作用

如果Coinbase要求提供資金來源的證明，則意味著他們需要文檔，以顯示您的錢來自何處。當發生大型交易或用戶試圖兌現大量數量時，這尤其重要。

這是您可能被要求提供的：

• 銀行對傳入的存款或轉讓。
• 就業記錄，例如工資單或自由職業合同。
• 投資收入文件，包括經紀聲明或股息報告。
• 企業所有權文件，如果您是從公司帳戶中轉移資金。

這些文件必須清楚地顯示出金錢流入您的帳戶，並證明資金來自法律來源。

提交Coinbase資金來源證明的步驟

如果Coinbase提示您提交資金來源證明，請仔細遵循以下步驟：

• 登錄您的Coinbase帳戶，並檢查有關驗證請求的任何通知或消息。
• 導航到您的設置或支持區域中的“身份驗證”部分。
• 以指定格式（通常是PDF或JPEG）上傳請求的文檔。
• 確保所有信息清晰可見，包括名稱，日期和交易金額。
• 等待Coinbase審查您的提交，這可能需要幾個工作日。

及時響應以避免對帳戶的限製或處理提款的延遲至關重要。

常見問題（常見問題解答）

1。我可以將第三方禮物錢用作Coinbase的資金來源嗎？

不，Coinbase通常要求資金來自您自己驗證的來源。有天賦的錢可能需要其他解釋或文檔來證明合法性。

2。 Coinbase是否與其他任何人共享我的資金信息來源？

您的信息保密，僅用於合規性。只有在法律要求的情況下，它才能與執法機構或監管機構共享。

3.如果我無法提供資金來源的證明會發生什麼？

不遵守可能會導致限制訪問某些功能，冷凍資金，甚至是帳戶暫停，直到驗證完成為止。

4。是否有不需要資金來源證明的Coinbase的替代方案？

與Coinbase（例如Coinbase）相比，一些分散的交流或點對點平台可能提供更嚴格的驗證，但它們通常具有更高的風險和功能有限的功能。