Coinbase가 왜 자금 공급원에 대한 증거를 제공하도록 요구합니까?

Coinbase의 규정 준수 정책 이해

Coinbase는 세계 최고의 암호 화폐 교환 중 하나 인 엄격한 규제 프레임 워크에서 작동합니다. Coinbase는 자금 세탁 방지 (AML)를 준수하고 고객 (KYC) 법률을 알기 위해 사용자는 자금 출처에 대한 증거를 제공해야합니다 . 이것은 코인베이스에 고유 한 것이 아니라 대부분의 규제 금융 플랫폼에서 표준 관행입니다.

이것이 중요한 이유는 무엇입니까? 정부와 금융 규제 당국은 전 세계적으로 디지털 자산 플랫폼이 사용자의 자금이 어디에서 시작되는지 확인해야합니다. 목표는 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 사기와 같은 불법 활동을 방지하는 것입니다.

자금 세탁 방지 (AML) 규정의 역할

AML 규정은 불법 재정 활동을 감지하고 예방하도록 설계되었습니다. Coinbase의 경우 이러한 규정은 사용자가 계정에 자금을 지원하는 방법에 직접 적용됩니다. 피아트 통화를 입금하거나 외부 지갑에서 암호를 옮길 때 Coinbase는 이러한 자금이 합법적으로 얻어 졌는지 확인해야합니다.

• 거래량에 따라 다른 수준에서 사용자 확인이 필요합니다.
• 자금 출처 증명에는 은행 명세서, 지불 스텁 또는 비즈니스 송장이 포함될 수 있습니다.
• 트랜잭션 모니터링은 비정상적인 활동 패턴을 플래그하기 위해 수행됩니다.

이 수표는 Coinbase가 규제 감독이 특히 강력한 미국, 유럽 연합 및 일본과 같은 관할 구역에서 운영 할 수있는 라이센스를 유지하는 데 도움이됩니다.

고객 (KYC) 절차를 알고 있습니다

KYC 절차는 AML 요구 사항과 관련이 있습니다. Coinbase 계정을 열면 정부 발행 ID, 셀카 및 때로는 주소 확인을위한 유틸리티 청구서와 같은 개인 식별 문서를 제출해야합니다.

KYC는 무엇을 포함합니까?

• 문서 업로드를 통한 고객 식별 .
• 지리적 위치 및 거래 기록에 따른 위험 평가 .
• 변칙을 감지하기위한 사용자 행동의 지속적인 모니터링 .

이러한 조치를 구현함으로써 Coinbase는 모든 트랜잭션을 검증 된 개인 또는 엔티티로 추적 할 수 있도록합니다. 또한 신원 도용 및 사기의 위험을 줄임으로써 사용자를 보호하는 데 도움이됩니다.

Coinbase에서 자금 공급원 증명이 어떻게 작동하는지

Coinbase가 자금의 원천에 대한 증거를 요청하면 돈이 어디에서 왔는지 보여주는 문서가 필요하다는 것을 의미합니다. 이는 대규모 거래가 발생하거나 사용자가 상당한 금액을 현금화하려고 시도 할 때 특히 관련이 있습니다.

제공하라는 요청은 다음과 같습니다.

• 들어오는 예금 또는 양도를 보여주는 은행 명세서 .
• 급여 미끄러짐 또는 프리랜서 계약과 같은 고용 기록 .
• 중개 명세서 또는 배당 보고서를 포함한 투자 소득 문서 .
• 회사 계정에서 자금을 이체하는 경우 비즈니스 소유권 문서 .

이 문서는 귀하의 계정으로의 돈 흐름을 명확하게 보여주고 자금이 법적 출처에서 나온다는 것을 보여 주어야합니다.

Coinbase에서 자금 출처 증명을 제출하는 단계

Coinbase가 자금 출처에 대한 증거를 제출하라는 메시지를 표시하면 다음 단계를주의 깊게 따르십시오.

• Coinbase 계정에 로그인하여 확인 요청과 관련된 알림 또는 메시지를 확인하십시오.
• 설정 또는 지원 영역의 신분 확인 섹션으로 이동하십시오 .
• 요청 된 문서를 지정된 형식으로 업로드하십시오 (일반적으로 PDF 또는 JPEG).
• 이름, 날짜 및 거래 금액을 포함한 모든 정보가 읽을 수 있는지 확인하십시오 .
• Coinbase가 귀하의 제출을 ​​검토 할 때까지 기다리십시오 .

계정의 제한을 피하거나 인출 처리 지연을 피하기 위해 즉시 응답하는 것이 중요합니다.

자주 묻는 질문 (FAQ)

1. Coinbase에서 타사 선물 돈을 자금의 원천으로 사용할 수 있습니까? 아니요, 코인베이스는 일반적으로 자금이 자신의 검증 된 출처에서 나오도록 요구합니다. 재능있는 돈은 합법성을 증명하기 위해 추가 설명이나 문서가 필요할 수 있습니다.

2. Coinbase는 내 자금 정보원 정보를 다른 사람과 공유합니까? 귀하의 정보는 기밀로 유지되며 규정 준수 목적으로 만 사용됩니다. 법적으로 요구되는 경우에만 법 집행 또는 규제 기관과 공유 될 수 있습니다.

3. 자금 공급원에 대한 증거를 제공하지 않으면 어떻게됩니까? 준수하지 않으면 검증이 완료 될 때까지 특정 기능, 냉동 펀드 또는 계정 정지에 대한 액세스가 제한 될 수 있습니다.

4. 자금 공급원 증명이 필요하지 않은 코인베이스에 대한 대안이 있습니까? 일부 분산 거래소 또는 피어 투 피어 플랫폼은 덜 엄격한 검증을 제공 할 수 있지만, 종종 Coinbase와 같은 규제 플랫폼에 비해 더 높은 위험과 기능이 제한되어 있습니다.